【案防禁止性规定梳理情况表（行为“禁令”）】 梳理行为
来源：初二 发布时间：2020-03-11 点击：
附件2
案防禁止性规定梳理情况表（行为“禁令”）
序号
禁止性规定内容
源自制度名称
处罚标准
处罚依据
1
禁止农村信用社员工从事、参与经商办企业或以亲属名义变相参与经商办企业。
关于印发《山东省农村信用社关于禁止员工经商办企业的管理办法》和《山东省农村信用社关于规范员工买卖证券金融衍生产品及购买彩票行为的管理办法》的通知 （鲁农信联办〔2009〕372号）
给予警告至撤职处分；情节严重的解除劳动合同
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十五条
2
禁止农村信用社员工在各类经济实体中兼职
《关于严禁农村信用社员工经商办企业切实防范信贷风险的通知》（鲁农信联〔2005〕28号）
给予警告至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十五条
3
禁止农村信用社员工从事有偿中介活动
《关于严禁农村信用社员工经商办企业切实防范信贷风险的通知》（鲁农信联〔2005〕28号）
给予警告至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十五条
4
禁止农村信用社员工利用信贷资金向企业参资入股
《关于严禁农村信用社员工经商办企业切实防范信贷风险的通知》（鲁农信联〔2005〕28号）
给予警告至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十五条
5
禁止农村信用社员工向配偶、子女及亲友发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他贷款人同类贷款的条件
《关于严禁农村信用社员工经商办企业切实防范信贷风险的通知》（鲁农信联〔2005〕28号）
给予警告至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十五条
6
禁止农村信用社员工自批自贷、化整为零、超权限、跨区域发放贷款
《关于严禁农村信用社员工经商办企业切实防范信贷风险的通知》（鲁农信联〔2005〕28号）
给予警告至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十五条
7
禁止农村信用社员工为亲属、朋友等关系人违规办理贷款、投资、融资、结算、大额提现、提供担保、办理票据贴现等业务
《关于严禁农村信用社员工经商办企业切实防范信贷风险的通知》（鲁农信联〔2005〕28号）
给予警告至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十五条
8
禁止农村信用社员工利用职权和职务上的影响为配偶、子女及其他亲友谋取利益
《关于严禁农村信用社员工经商办企业切实防范信贷风险的通知》（鲁农信联〔2005〕28号）
给予警告至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十五条
9
禁止农村信用社员工特别是领导人员的配偶、子女及其他亲属以任何形式在系统内推销各类商品，不准参加系统内的工程建设和物资采购招投标等
《关于严禁农村信用社员工经商办企业切实防范信贷风险的通知》（鲁农信联〔2005〕28号）
给予警告至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十五条
10
员工不得有"黄赌毒"行为
《关于深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作的通知》（银监办发[2006]256号）和《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》（鲁农信联办〔2008〕108号）
给予经济处罚，情节严重的，给予警告至记大过处分，情节特别严重的，给予降级至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十七条
11
禁止大额资金超过或利用信贷资金买卖彩票、股票、期货等
《关于深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作的通知》（银监办发[2006]256号）和《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》（鲁农信联办〔2008〕108号）
记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十一条
12
不得经常旷工或无故不上班，不准擅自离岗、迟到、早退、串岗聊天
《关于深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作的通知》（银监办发[2006]256号）和《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》（鲁农信联办〔2008〕111号）
经批评教育无效给予警告至记大过处分，连续旷工超过15天或一年内累计旷工超过30天的给予解除劳动合同处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十六条
13
员工不得经常出入高档消费场所
《关于深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作的通知》（银监办发[2006]256号）和《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》（鲁农信联办〔2008〕108号）
给予经济处罚，情节严重的，给予警告至记大过处分，情节特别严重的，给予降级至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十七条
14
员工应按规定时限进行强制休假、岗位轮换
《关于深入推进农村合作金融机构案件专项治理工作的通知》（银监办发[2006]256号）和《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》（鲁农信联办〔2008〕108号）
给予经济处罚，情节严重的，给予警告处分，造成严重后果的，给予记过至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第五十条
15
农村信用社员工特别是各级领导人员不准利用职权和职务上的便利为自己、配偶、子女及其他亲友以任何形式在系统内推销各类商品、承揽工程和采购招标等，谋取不正当利益
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告至记大过处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百八十七条
16
禁止利用身份便利接受客户、下属单位和个人等的现金、代金券、贵重礼品等馈赠
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告至记大过处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百八十七条
17
农村信用社员工不准利用职权和职务便利接受宴请、高档消费
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告至记大过处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百八十七条
18
不准利用公费或关系户款项进行旅游度假
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告至记大过处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百八十七条
19
不准参加用公款支付的打高尔夫球等高消费娱乐活动
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告至记大过处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百八十七条
20
农村信用社员工不准长期借用、占用农村信用社资金和财产
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第三百零一条
21
工作日中午不准喝酒；不准酒后驾车
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告至记过处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百八十九条
22
严禁非法吸收公众存款或变相非法吸收公众存款。
中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（银发[2000]253号）
给予直接责任人开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十三条
23
严禁高息揽存或利用不正当手段吸收存款。
中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（银发[2000]253号）
给予直接责任人开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十三条
24
必须严格执行中国人民银行规定的存款利率，严禁擅自提高利率，或以手续费、协储代办费、吸储奖、有奖储蓄、介绍费、赠送实物等名目变相提高存款利率。
中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（银发[2000]253号）
给予直接责任人开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十三条
25
不得对非存款部门下达存款考核指标，不得把存款考核指标分解下达给职工个人，不得将存款考核指标与职工个人工资、奖励、福利、行政职务安排等挂钩。
中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（银发[2000]253号）
经办人员给予警告至记大过处分，领导人员授意的给予记过至开除
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二十九条
26
不得以发放贷款形式增加存款。
中国人民银行关于严格禁止高息揽存、利用不正当手段吸收存款的通知（银发[2000]253号）
经办人员给予警告至记大过处分，领导人员授意的给予记过至开除
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二十九条
27
工作期间不准打扑克、麻将、玩游戏
山东省农村信用社员工违规违纪处理办法
给予警告及记过处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十六条
28
未经办单位同意，在职人员不得利用工作时间在外兼职。
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
给予警告处分，警告无效的，解除劳动合同
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十四条
29
农村信用社员工不准弄虚作假，骗取荣誉
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
警告至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十六条
30
不准包养情妇（夫）、拒不承担赡养、扶（抚）养义务，虐待、遗弃家庭成员等违法公序良俗的行为
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
给予经济处罚，情节严重的，给予警告至记大过处分，情节特别严重的，给予降级至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百九十七条
31
农村信用社员工特别是各级领导人员和职能部门人员要严格遵守案件和重大事项报告制度，对案件和重大事项不准瞒报、迟报、漏报、误报
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二十二条
32
不准干预、限制有关单位、人员及时如实向上级和有关部门报告
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二十四条
33
对发生的各类案件、火灾、交通事故和员工非正常死亡等紧急重大情况，以及员工受到开除处分、解除劳动合同等情况不得瞒报、迟报、漏报、误报。
《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》 （鲁农信联办〔2008〕108号）
记过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二十二条
34
各级清算机构要根据辖内清算资金往来情况，合理设定清算账户预警参数值，定时监控预警信息，严禁清算账户出现日间或日终透支情况。
关于印发《山东省农村信用社资金清算系统管理办法（试行）》和《山东省农村信用社资金清算系统操作规程（试行）》的通知(鲁农信联办〔2012〕90号)
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百条
35
对出现的资金清算业务重大事项严禁延迟上报、隐瞒不报或擅自处理。
关于印发《山东省农村信用社资金清算业务重大事项报告制度（试行）》的通知(鲁农信联办〔2011〕261号)
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百条
36
各类资金清算差错要以原交易为依据，不得伪造或变造银行卡交易或差错信息进行账务处理
关于印发《山东省农村信用社银行卡跨行业务资金清算管理办法（试行）》和《山东省农村信用社银行卡跨行业务资金清算操作规程（试行）》的通知（鲁农信联办〔2013〕382号）
情节严重的给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百零二条
37
禁止交易员通过交易以及其他非法或不适当的途径向个人或第三方进行利益输送。
《银行间本币市场交易员职业操守指引 (试行)》
给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至留用察看处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第一百九十二条
38
禁止交易员利用职务之便，以自己、配偶及亲属或其他可控制实体的名义开设私人账户进行交易以谋取不当利益。
《银行间本币市场交易员职业操守指引 (试行)》
给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至留用察看处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第一百九十二条
39
禁止未经授信或超授信范围、超限额办理银行间市场业务。
《山东省农村信用社银行间市场业务操作规程（2015年修订）》
给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记大过处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第一百九十六条
40
禁止越权、变相越权、逆程序办理业务。
《山东省农村信用社银行间市场业务操作规程（2015年修订）》
给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记大过处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第一百九十六条
41
不得利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全、破坏市场经济秩序、妨碍社会治安、影响社会稳定等违法违规活动的，或为上述违法违规活动提供条件。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人员记过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十三条
42
不得在计算机上安装使用无正当版权或未经许可的软件，造成侵权纠纷；
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十四条
43
不得擅自变更计算机安全配置。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十四条
44
不得擅自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十四条
45
不得安装运行与工作无关软件。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十四条
46
接入内网的桌面计算机必须安装省联社统一的防病毒软件，并开启实施防护功能。
《山东省农村信用社桌面计算机安全管理暂行办法》（鲁农信联办〔2013〕263号）
未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十五条
47
接入互联网的桌面计算机要安装正版防病毒软件和防火墙，并开启实时防护和防火墙功能。
《山东省农村信用社桌面计算机安全管理暂行办法》（鲁农信联办〔2013〕263号）
未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十五条
48
桌面计算机使用人未经批准，不得更改操作系统、应用软件、防病毒软件、防火墙的安全设置。确需更改时，应在科技人员的提示和帮助下完成。
《山东省农村信用社桌面计算机安全管理暂行办法》（鲁农信联办〔2013〕263号）
未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十五条
49
对于通过互联网下载或通过移动存储介质传递的文件和应用程序,必须进行病毒扫描,确认安全后方可使用。
《山东省农村信用社桌面计算机安全管理暂行办法》（鲁农信联办〔2013〕263号）
未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十五条
50
不得擅自使用内部网络上的计算机接入和访问互联网。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十六条
51
不得利用互联网传递、发布、传播涉密信息。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十六条
52
不得擅自将外部计算机设备接入内部网络。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十六条
53
不得擅自在内部网络开设论坛、聊天室等网络服务。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十六条
54
未按规定操作导致数据、信息丢失。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十六条
55
窃取他人账户信息或密码，或使用他人信息登录、使用应用系统的，其他危害农村信用社信息安全的行为。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十六条
56
不得利用内部计算机传播非法、虚假信息，造成不良影响。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十七条
57
不得利用计算机网络，擅自制作、复制、发布、传播信息，损害农村信用社形象。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十七条
58
不得在连接互联网的机器上保存内部资料，造成泄密。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十七条
59
不得将计算机设备、软件、文档、资料、客户信息等据为己有或擅自借给外单位。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十七条
60
不得擅自允许系统外人员登录计算机网络系统，造成信息泄密或影响系统运行。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十七条
61
不得泄漏技术资料或擅自公开交流发表技术成果。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十七条
62
在软件需求、开发和系统维护中，不得故意设置陷阱程序或安全漏洞的。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十八条
63
不得伪造、篡改计算机信息数据等其他违法违规行为。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十八条
64
禁止利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全、破坏市场经济秩序、妨碍社会治安、影响社会稳定等违法违规活动。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予记过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十三条
65
禁止故意破坏计算机系统及相关配套设施。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十八条
66
故意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百一十八条
67
禁止未经授权或批准，经营外汇业务
《中华人民共和国外汇管理条例》、《山东省农村信用社外汇业务分级授权审批管理暂行办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第一百六十七条
68
禁止未经授权或批准，扩大外汇业务经营范围
《中华人民共和国外汇管理条例》、《山东省农村信用社外汇业务分级授权审批管理暂行办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第一百六十七条
69
禁止继续经营已被责令停办或取消的外汇业务
《中华人民共和国外汇管理条例》
给予有关责任人记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第一百六十八条
70
禁止未按规定程序报批，擅自增减外汇营运资金
《中华人民共和国外汇管理条例》、《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第一百六十七条
71
禁止利用境外账户逃汇
《中华人民共和国外汇管理条例》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第一百六十七条
72
禁止违规进行银行间外汇市场代理交易
《中华人民共和国外汇管理条例》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第一百六十九条
73
本行信贷资金不得为本行理财产品提供融资和担保。
《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》（银监发[2014]35号）第3条
违反上述规定开展理财业务，银监会及其派出机构将按照违反审慎经营规则进行查处。
《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第14条
74
不良资产办理交接手续应履行交接手续、重新落实管理责任人和清收处置责任人
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予警告处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十七条
75
纳入信贷与不良资产管理系统的不良资产，转出转入过程中未履行交接手续
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予警告处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十七条
76
及时收集掌握债务人（担保人）经营状况、资产变动、涉诉情况等可能影响还款的信息并积极采取应对措施，不得贻误清收处置时机，造成贷款损失
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十八条
77
及时催收债务人（担保人）或采取的催收方式不当，不得导致贷款丧失诉讼时效、超出保证期间
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十八条
78
不得伪造贷款逾期催收通知书、担保人履行责任通知书或虚假催收
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十八条
79
依法清收保全不良资产过程中，不得怠于采取诉讼、仲裁等措施，导致资产损失
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
80
依法清收保全不良资产过程中，不得对债务人（担保人）主体资格及借款合同、担保合同等文书的真实有效性审查不严，错误起诉并引发不良社会影响
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
81
依法清收保全不良资产过程中，不得遗漏诉讼主体或诉讼请求，丧失诉权或增大贷款风险程度
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
82
依法清收保全不良资产过程中，诉前保全、查封、扣押、冻结等诉讼保全措施采取妥当
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
83
依法清收保全不良资产过程中，案件审理过程中按时出庭应诉，不得出现证据提供不及时、不全面或错误陈诉，损害农村信用社权益等情况
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
84
依法清收保全不良资产过程中，债务人（担保人）宣告破产清算后，债权申报及时，不得使债权灭失
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
85
依法清收保全不良资产过程中，对债务人（担保人）破产过程中损害农村信用社利益的行为和显失公平的裁定应及时采取应对措施
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
86
依法清收保全不良资产过程中，不得向债务人（担保人）及其他关联人员泄露案件信息或与其恶意串通
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
87
依法清收保全不良资产过程中，在诉讼、执行中，不得擅自同债务人（担保人）达成和解协议，损害农村信用社利益
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
88
依法清收保全不良资产过程中，胜诉案件应及时申请执行，不得超申请执行期限
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
89
依法清收保全不良资产过程中，对违法、显失公平的判决、裁决或裁定，应及时上诉或申诉
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第八十九条
90
不良资产处置前，按规定对责任贷款进行责任追究，不得处置后随意免除责任人责任
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十条
91
按尽职处置要求进行尽职调查、定价、决策等程序，及时启动处置程序，不得对资产处置造成较大损失
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十条
92
采取市场化处置方式，按规定确定处置底价
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十条
93
处置不良资产应公开、透明，不得泄露处置底价，或以明显低于市场价格处置不良资产
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十条
94
处置不良资产时弄虚作假，不得出现不真实下降不良资产
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十条
95
按规定及时对不良资产进行推介，不得出现推介信息严重失实，影响资产处置或造成较大损失的情况
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十条
96
按规定使用中介机构，不得损害农村信用社利益
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十条
97
不得与中介机构串通损害农村信用社利益
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十条
98
接收条件的抵债资产应符合条件
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十一条
99
不得出现调查不尽职，遗漏有关抵债资产的重大信息，导致接收后无法处置或造成较大损失
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十一条
100
按照定价依据或履行定价程序，不得以明显高于市场价格接收抵债资产
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十一条
101
未履行公示或决策程序，抵债资产接收不公开、不透明
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十一条
102
抵债资产接收后，应按规定及时入账
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十一条
103
抵债资产接收后，不得对剩余债权随意放弃、不再追偿
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十一条
104
对抵债资产逐笔落实管理责任人，责任人要定期盘点、核对抵债资产
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十一条
105
合理保管抵债资产，不得出现毁损、灭失或严重贬值的情况
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十一条
106
应履行决策程序，按照规定使用、出租抵债资产或长期租赁影响处置
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十一条
107
不得以明显低于市场价格出租抵债资产，或将抵债资产无偿出借
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十一条
108
对因操作风险、道德风险等主观原因产生的债务重组损失负有责任的人员，应进行责任追究
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十二条
109
不得弄虚作假、内外勾结，使农村信用社承担额外债务重组损失
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十二条
110
不得出现重大签约过失，造成资产损失
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十二条
111
核销的贷款应符合呆账核销条件，核销手续符合规定
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十三条
112
不得出现伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等虚假手段核销呆账
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十三条
113
按规定对应核销的呆账进行核销
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十三条
114
贷款核销后，按照规定对已核销贷款进行管理，不得向借款人、担保人泄露呆账核销有关信息
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十三条
115
收回的已核销贷款本息及抵债物应及时进行账务处理和处置
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十三条
116
表外不良资产绝对损失认定中，按规定条件、程序进行损失认定，不得随意退出会计核算系统
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十四条
117
在抵债资产接收、处置、风险代理、内部招标、债权转让、依法诉讼、债务重组、呆账核销等工作中，应按有关审查审批和咨询备案权限规定执行
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十五条
118
按规定落实档案管理责任人
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十六条
119
严格按照规定保管借款合同、担保合同、借款凭证、他项权证书、催收凭证、权属证书等基础档案资料，不得出现丢失、毁损等现象
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十六条
120
遗失清收处置过程中签订的合同、协议、相关部门出具的法律文书及无法补办的重要权利证书等，导致相关权益丧失、对主张权利形成障碍或形成损失
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第九十六条
121
管理人员不得以制定特殊政策、集体讨论决策等形式变相规避相关法律法规或行业管理规定，逃避流程控制
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》、
给予有关责任人警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
122
要按规定进行信贷岗位设置，信贷操作环节岗位设置明确、职责分工清晰
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予有关责任人记大过至撤职处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
123
落实信贷人员交流、岗位轮换、强制休假等人力资源管理规定
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予有关责任人记大过至撤职处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
124
建立不良贷款责任认定及追究制度，并有效落实
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予有关责任人记大过至撤职处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
125
贷款流程设置不得违反调查、审查、审批分离制衡的原则
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予有关责任人经济处罚、警告至记大过处分；额度较大或情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
126
不得授意或按照贷款审批人授意办理明显不符合准入条件的信贷业务
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予有关责任人经济处罚、警告至记大过处分；额度较大或情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
127
不得违反信贷流程办理信贷业务
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予有关责任人经济处罚、警告至记大过处分；额度较大或情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
128
不得违反规定向关系人发放优于其他同类贷款条件的贷款
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予有关责任人经济处罚、警告至记大过处分；额度较大或情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
129
要建立科学的贷款利率定价机制，贷款不得随意定价
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予有关责任人经济处罚、警告至记大过处分；额度较大或情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
130
按规定建立或执行信贷档案管理制度，信贷档案不能毁损、丢失
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予有关责任人经济处罚、警告至记大过处分；额度较大或情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
131
按规定对贷款业务进行授权，不得超授权范围办理信贷业务
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予有关责任人经济处罚、警告至记大过处分；额度较大或情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
132
不得发放借（顶）名贷款或发放冒名贷款
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予直接责任人记大过至留用察看处分，给予主管责任人及其他责任人警告至撤职处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
133
大额贷款占比不能超过各项贷款的20%或超过资本金净额的规定倍数，管理薄弱导致大额贷款风险集中爆发从严处罚
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予相关责任人警告至记大过处分，情节严重或造成重大损失的，给予降级至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
134
对客户间存在的隐性关联关系要尽职识别，并实施统一授信，不能造成集团客户授信集中度严重超标
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予相关责任人警告至记大过处分，造成重大损人或严重后果的，给予降级至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
135
做好行业贷款集中度管理，非涉农行业集中度不能超过20%，对形成重大风险隐患的给予处罚
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予相关责任人警告至记大过处分，造成重大损人或严重后果的，给予降级至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
136
大额贷款抵质押占比不能长期过低，造成风险缓释不足，要采取必要措施加以改进，对形成重大风险隐患的给予处罚
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予相关责任人警告至记大过处分，造成重大损人或严重后果的，给予降级至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
137
一线信贷人员配备合理，要与辖区信贷业务发展和业务总量相适应。
《山东省农村信用社信贷管理基本制度》
给予相关责任人警告至记大过处分，造成重大损人或严重后果的，给予降级至开除处分。
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》
138
严禁信用社员工向未经实名验证的申请人发放银行卡
关于印发《山东省农村信用社借记卡章程》等制度的通知（鲁农信联办〔2014〕244号
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百二十六条
139
未经客户授权，禁止信用社员工将客户银行卡信息泄露他人
关于印发《山东省农村信用社借记卡章程》等制度的通知（鲁农信联办〔2014〕244号
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百二十六条
140
严禁信用社员工代替申请人在贷记卡（公务卡）申请材料上签字
《山东省农村信用社公务卡业务管理暂行办法》
给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百三十一条
141
禁止信用社员工擅自将申请信用卡（公务卡）的客户资料等重要信息，透露给任何机构、个人（法律特殊规定除外）
《山东省农村信用社公务卡业务管理暂行办法》
给予有关责任人记大过至开除处分
《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》第二百二十七条
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