XX村镇银行岗位职责

　陕西 X XX 村镇银行岗位职责

　为了加强管理，按照“分工明确、责任到人、权责清晰、严格考核”的思路，特制定如下岗位职责：

　一、行领导层

　（一）行长

　1、组织实施股东会决议； 2、提名其他高级管理人员人选； 3、拟订并组织实施全行的经营计划和投资方案； 4、根据市场情况，推动村镇银行业务全面发展，在争取最大利润的同时，控制业务风险，保障全行免遭潜在损失；同时，完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 5、拟订并组织实施全行的基本管理制度及具体规章； 6、拟订并组织实施全行的薪酬福利和奖惩方案； 7、主持全行的日常行政、业务、财务管理工作。

　（二）副行长

　1、指导、推动全行的业务团队存款、贷款、利息收入等业务目标的实现；同时，完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 2、确保全行不良贷款率、利息回收率达到预算的要求； 3、计划、制定全行营销策略，培育团队的销售能力； 4、指导和督促客户经理团队维护和增进银行与客户之间关系，为客户提供全方位、多层次的金融服务； 5、指导和督促业务发展部制定各类业务管理制度及操作流程； 6、根据授予的权限审批信贷计划/贷款申请，控制业务

　 ―2― 风险； 7、负责全行的安全保卫工作； 8、负责全行的党团工作； 9、行长交办的其他工作事项。

　二、支行行长

　1、负责主持本支行日常经营管理工作；

　 2、根据总行的发展战略和统一部署，负责组织落实支行年度经营计划、各项业务营销策划、销售管理和客户关系管理； 3、有效的开发和管理支行范围的业务市场推广活动和拓展活动； 4、负责本支行业务管理、制度执行、团队建设等工作；

　 5、监管内部流程的控制和支行员工培训； 6、组织实施总行制定的各项安全管理制度，以保障支行安全运营； 7、负责支行案件防控和风险管理工作； 8、完成总行下达的各项经营管理目标，促进支行发展； 9、根据总行总体发展目标和战略要求，开展各项经营管理工作，贯彻落实本行战略定位与整体营销策略； 10、协调党支部基层组织建设及党风廉政建设； 11、完成总行领导交办的其他工作。

　三、综合办公室

　（一）

　主任

　1、指导、推动本部门的员工业务目标的实现；同时，完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 2、参与全行发展战略和业务计划的制定；协助行长制定全行的基本管理制度、具体规章以及全行的薪酬福利和奖惩方案； 3、组织起草、审核全行办公制度、办法，检查监督各部门的管理制度、办法以及操作流程的执行情况； 4、起草全行年度工作计划、工作总结，撰写各种综合材料、工作方案等； 5、负责股东、人行、银监分局及政府部门年度目标任务考核工作的组织、实施和上报工作； 6、督促、督办、检查全行重大决策、布署、重要会议及文件精神的贯彻执行情况； 7、负责组织公文处理、机要保密、对外接待等工作； 8、配合相关部门做好办公及自有资产管理、维护；负责物资管理、车辆保障以及全行各项经费、费用的审核，并报行长审批； 9、负责全行会计财务工作； 10、负责全行人力资源管理工作； 11、负责全行报表统计报送工作； 12、负责组织实施全行安全、服务工作； 13、负责全行党、工、团相关工作； 14、领导交办的其他任务。

　（二）综合文秘岗

　1、完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 2、负责督办各项工作和办公会议精神落实情况；

　 ―4― 3、拟订部门工作计划、方案、总结等文字性材料； 4、负责全行印章管理及保密工作； 5、负责本部门收、发文以及公文处理及行政档案的管理； 6、领导交办的其他任务。

　（三）人力资源岗

　1、完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 2、根据全行劳动合同管理规章制度，具体办理劳动关系相关手续；负责管理人事档案； 3、定期分析、完善、监督、检查各岗位工作制度、工作流程、工作职责、工作标准、岗位考核办法，完成员工的绩效考核任务； 4、负责全行人员招聘、配备、调度及相关调转手续的办理； 5、负责全行薪酬、绩效考核及各种福利费用的测算及管理； 6、落实对全行员工人事惩戒，接受员工申诉； 7、负责全行员工思想教育及业务、技能、知识的培训工作； 8、负责各类人事统计报表填制和报送分析。

　9、掌握全行员工的思想动态，做好“九种人”的排查工作。

　（四）T IT 技术岗

　1、完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 2、负责全行业务系统的维护管理； 3、为各部门提供日常 IT 系统支持，解答疑问；

　4、承担硬件设备故障排除和维护工作，安装软件和排查故障； 5、规划、实施银行内部相关信息项目。

　（五）行政服务岗

　1、完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 2、负责全行安全保卫工作，有效预防各类案件、事故的发生； 3、负责定期或不定期检查全行监控录像，发现监控异常情况及时请示报告，严防事故和案件的发生； 4、负责相关对外联系，做好与金盾公司的衔接，掌握押运人员更换信息，并做好相关沟通； 5、为全行各部门提供日常行政支持，负责采购和维护办公设备，及时补充办公用品/易耗品； 6、开发与管理当地外部服务供应商，如票务代理机构、酒店等，为各部门差旅后勤事宜提供保障支持； 7、维持及完善银行内部良好、安全的工作环境； 8、领导交办的其他任务。

　（六）会计财务岗

　1、完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 2、贯彻执行金融会计、法规、政策； 3、负责现金业务的调配、联行业务、同城清算业务的管理及会计检查工作； 4、协调与当地人民银行及各专业银行之间的密切关系，沟通情况、交流信息； 5、负责组织全行会计人员的岗位培训和考核； 6、负责会计业务的事后监督工作；

　 ―6― 7、负责计划、监督和控制银行财务的日常操作； 8、负责银行日常营运的应付帐款、利息、计提折旧、营业税/所得税、存款准备金和其他项目的拨备； 9、负责监管银行资产负债流动比率、存贷比率和其他各项比率，确保充分遵守全行财务政策和指导性方针、地方性法规和监管的要求； 10、负责会计、财务档案及凭证管理工作； 11、负责对监管机构的报表制作； 12、负责会计财务报表上报及其他工作任务。

　（七）事后监督岗

　1、对营业室的会计凭证及有关资料的合规性进行审查监督，并对监督结果负责； 2、按时限要求完成监督工作，不积压拖延； 3、详细记录并如实反映监督中发现的差错和问题，不得迟报或隐瞒不报，及时报告重大差错事故； 4、严格执行交接手续，妥善保管会计凭证及有关资料，确保完整无缺； 5、负责保管所有会计档案； 6、遵守保密制度，严谨泄露会计信息； 7、根据监督过程中发现的问题，提出完善会计管理和内部控制的意见或建议； 8、领导交办的其他问题。

　（八）合规风险岗

　1、负责全行所有规章制度的合规性审查，监管和控制全行系统风险，提出风险控制、监管的合理建议； 2、识别和评估新产品、新业务风险，对全行业务风险

　进行监控和预警； 3、负责对各专业风险检查、评估、预警及控制，督促相关部门对重大违规问题的整改； 4、负责全行各项业务法律咨询、合同管理、诉讼仲裁等法律服务工作；负责审核法律性文件、重要协议、合同文本等的法律事项； 5、对经审贷会决议批准发放的贷款业务进行放款前法律审查，主要审查是否按照决议要求办理贷款，包括贷款发放的前提条件和管理条件的落实审核，主体合法性、真实有效性、合同完善性、程序合规性及重要风险点审查。

　6、监控系统生成的违反反洗钱规定的异常交易报告； 7、在初步分析相关法规和规章、常规监控报告、监管回馈报告等基础上处理合规相关事务； 8、负责所有合规风险管理相关文件存档备案； 9、领导交办的其他任务。

　（九）保安

　1、维护营业网点的正常营业秩序和安全，协助押运公司接送库安全； 2、负责单位夜间安全； 3、时刻保持高度警惕，经常巡视大堂、自助银行、ATM机、大门外情况，关注可疑情况和可疑人员，恰当地护卫并提醒大额取现顾客到大门外； 4、如遇突发（案情）事件，应迅速作出准确的反应和判断，及时向综合办公室汇报，防止事态扩大，不得借故推诿和退避，与保安公司、综合办公室总经理、会计主管、行长密切保持通迅联络；

　 ―8― 5、建立正常的巡视制度并明确重点保卫目标；做到点、面结合，每天定时或不定时巡视管辖网点的安全工作，并做好记录； 6、当柜台前排队的客户超过三位时，及时询问有无需要填单的客户，引导客户填单或分流，但严禁营业网点保安为客户填写、查询和复印相关业务资料，不得接触客户的现金； 7、随时关注功能区：如填单台有空白凭证数量较少及时提醒添加，保持填单台的整洁，关注饮水机等是否有水等等； 8、如遇雨雪天气及时摆出防滑提示牌及防滑垫，如天气转晴马上收起防滑提示牌及防滑垫等； 9、完善管辖区域内安全防范措施：如安全岗位设施、设备、安全、消防器材等的使用情况，保证其能在工作中达到预定的使用效果； 10、检查营业网点内有无妨害公共安全和社会治安秩序的行为，并及时进行纠正，提出整改意见、跟进处理结果；并做好记录、归档； 11、维持大门口客户车辆停放秩序； 12、负责营业厅内外卫生； 13、领导交办的其他任务。

　（十）驾驶员

　1、按照银行制度要求出车，严格执行派车计划，完成出车任务； 2、认真执行安全责任制和操作规程，遵守交通规则，文明行车，确保行车安全；

　3、保持车辆内外卫生整洁，按期进行车辆保养，保持车辆的良好运行状态； 4、及时补充行车所需的材料、物品，及时对车辆定期定点的进行维护、维修； 5、做好行车记录，保管好车辆的各种技术资料； 6、负责车辆年检、年审、保险办理等工作； 7、安全行车，科学安排行车时间、行车路线，做好节油节能并提供行车记录； 8、完成领导交办的其他工作。

　四、业务发展部 （一）总经理

　1、指导、推动本部门的员工业务目标的实现；同时，完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 2、建立银行的信贷管理体系和营销体系，拟定全行营销计划和方案，并负责具体实施； 3、负责制定并完善信贷政策、规章制度、操作流程等； 4、根据全行年度经营计划，合理控制信贷资产总量和结构，监控信贷资产质量，负责不良贷款的管理，降低不良损失；组织客户经理团队具体执行贷后管理及不良资产的清收； 5、跟踪、监控信贷业务进程，监督客户经理按要求进行贷后检查及管理；监控各类信贷指标，确保信贷资产质量； 6、带领客户经理团队维护和增进银行与客户之间关系，组织营销全行金融产品； 7、依据全行市场定位，组织制定目标市场营销计划，有效开拓潜在客户，启发和刺激客户需求，重点吸收优质客

　 ―10― 户的存款； 8、组织客户经理团队系统收集和分析市场、客户需求信息，密切关注金融同业的创新动向； 9、组织客户经理团队在营销过程中改进服务，完善客户关系管理的内容、准入和方式； 10、领导交办的其他任务。

　（二）客户经理岗

　1、依据部门工作计划，拟订目标市场营销计划，有效开拓客户资源，启发和刺激客户需求；同时，完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 2、综合营销全行负债类、资产类、中间业务类金融产品，系统、有效地控制业务风险； 3、负责产品售后服务工作，与客户保持良好关系，及时发现双方合作中的问题，反馈客户动态信息，对客户经营状况进行动态监控，并提出合理化建议和有效措施； 4、依据全行客户管理基本要求，汇报客户系统信息，管理维护名下客户信息，对客户进行专业评价； 5、收集市场信息，关注金融同业的新动向，研究客户现实情况和未来发展，发掘客户对银行潜在需求，并根据客户需求与客户探讨业务合作及理财方案； 6、根据客户服务和各类业务制度规定，做好相关业务日常工作和资料的收集、整理、保管工作； 7、负责征信系统的日常维护、信息采集及报送工作； 8、领导交办的其他任务。

　（三）

　风险审查岗

　1、对客户经理调查提供的整套资料的完整性、合法性、

　合规性贷款风险进行审核复测，如资料不全或情况不实等问题有权退回客户经理重新调查和补办手续。

　 2、按规定做好抵、质押合法性和抵质押的审核，借款人可根据实际情况办理足额抵、质押财产的保险，保险单必须由总行风险审查人员保管。

　3、做好贷款登记薄的按时完整记录记载。

　 4、按规定开具到、逾期贷款到期通知单和催收通知及时交于调查岗，并督促调查岗按时收回归档。

　 5、建立信贷资料一户一档的制度，对各种信贷资料要及时收集、整、归档。

　 6、做好农户小额信用贷款审查、资料收集及与相关人员联系工作。

　 7、各种上报的报表、报告、资料要及时，正确、清晰上报。

　 8、其他工作。

　五 、营业部

　（一）

　主任

　1、指导、推动本部门员工业务目标的实现；同时，完成全行根据经营计划分配给个人的各项业务指标； 2、组织起草营业部各类制度、办法及操作流程； 3、制定服务规范和监督标准，管理、检查和督导营业部员工服务工作； 4、负责检查营业部各项会计工作，实施有效的会计监督，加强会计业务风险点的控制，有效防范会计风险；

　 ―12― 5、定期组织营业部员工进行业务学习，不断提高员工的业务素质； 6、负责监督实施员工轮、休假及对员工岗位变动进行监交，并在相关交接清单、登记簿上签字或盖章； 7、负责并实施全行反洗钱工作； 8、负责营业室员工和营业场所的安全保卫及日常管理； 9、领导交办的其他任务。

　（二）会计主管

　1、负责会计业务管理，严格执行内控制度，监督管理柜员的操作行为，有效防范会计业务风险，提高柜面风险控制能力。

　2、负责会计人员管理，负责会计业务分工与劳动组合，合理设置会计岗位，认真落实内控制度。

　3、熟悉柜面业务知识和各项会计规章制度，熟练掌握开办的每一项业务，按规定组织会计人员培训工作，留存学习记录，指导柜员的柜面服务，保证开办的每一项业务熟练合规操作。

　4、负责系统主机的开关机工作，登记营业网点计算机工作日志。

　5、保管使用核心系统的开关机卡、主任柜员卡、主管柜员卡、支付密码系统授权卡，按规定对需要授权的业务进行授权。

　6、妥善保管保险柜、通勤门钥匙、操作密码，按规定更改密码。离岗必须退出操作系统。

　7、保管使用结算专用章、银行本票专用章、银行汇票

　专用章及本、汇票印模。审核委托收款业务和待签发的银行本票、银行汇票、银行承兑汇票并盖章。

　8、负责单位客户开销户及变更、大额转账支付、大额现金审批、网上银行落地核实、对客户开具各种证明等日常重要会计业务的审批工作。

　9、负责对特殊业务的审核与审批，对上级主管部门审批的业务需及时上报。

　10、安排银企对账工作，组织内外账务核对。

　11、负责各种会计报表的审核上报，并对各种会计报表的真实性、完整性负责。

　12、认真建立、使用和保管相关业务登记簿，并负责保管上交前的所有会计档案。

　13、负责反洗钱管理工作，及时上报特殊可疑支付交易，做好反洗钱培训和宣传工作，做好客户身份资料和交易信息的保密工作。

　14、负责会计、现金、结算等各项业务差错和事故的报告、查找、整改，并对差错事故认真登记业务差错登记簿。

　15、对会计人员岗位变动实施监交，登记会计人员工作调动交接登记簿，根据岗位设置要求和人员变动情况及时变更各业务系统的相关信息。

　16、按要求检查库存现金、重要空白凭证、业务印章、柜员卡、印鉴卡、自助设备备用钥匙和密码以及其他各项会计业务，登记会计检查记录。

　17、按要求检查设置的明细账簿，确保会计科目使用真

　 ―14― 实、准确，保证总分相符、账实相符。

　18、负责处理司法机关等有权部门的查询、冻结、扣划客户存款事项，登记查询、冻结、扣划登记簿。

　 19、负责准备金缴存的复核工作。

　20、完成上级行及本行领导交办的其他工作任务。审核缴存工作 21、完成领导交办的其他工作任务。

　（三）综合员（大出纳）

　1、根据业务需要做好会计凭证（银行卡）、代售有价单证的计划、领用、保管、分配、调剂工作，负责作废会计凭证（银行卡）的回收、保管、上缴。

　2、管理柜员钱箱，合理安排现金库存，做到库存不超限额。按规定整点票币、挑剔残币，保证上缴票币的质量。

　3、负责现金计划的编制及现金领用、上交工作，负责与押运部门的库箱交接及登记工作。

　4、负责假币的收缴、保管、上缴，录入反假数据信息报送系统。

　5、保管使用主办柜员卡、凭证出纳主管卡，做好权限内的授权工作，按要求封存、保管备用开关机卡、柜员卡。管理使用支票影像交换系统主管柜员号码。

　6、整理会计传票并按时上交事后监督。

　7、妥善保管保险柜钥匙、操作密码，按规定更改密码。离岗必须退出操作系统。

　8、认真建立、使用和保管相关登记簿，保管储蓄存款挂失登记簿及未结清的挂失申请书。

　9、保管使用业务办讫章、假币专用印章、清算专用章，负责提出、提入同城清算票据的审核。

　10、负责相关会计报表的编制工作。

　11、负责在行式 ATM 等自助设备的日常管理及相关登记簿的记载，对在行式 ATM 机加钞的现金清点挑剔，保证自助设备使用的钞币符合标准。

　12、负责大额和可疑支付交易系统的每日上报工作，做好客户身份资料和交易信息的保密工作。

　13、保管使用备付金等内部账户空白凭证，并登记凭证购进与使用情况。

　14、负责准备金的核算及缴存工作。

　15、完成上级行及本行领导交办的其他工作任务。

　 16、完成领导交办的其他工作任务。

　（四）复核员

　1、审核前台柜员办理的需复核的票据及相关业务，负责支付系统往账的复核工作，对需要审批的业务及时交会计主管办理审批手续。

　2、保管单位结算账户复核员专用印鉴卡、不动户印鉴卡，并对需要核对印鉴的票据折角核对。

　3、负责管理和正确使用复核柜员卡、账户管理系统、机构信用代码系统维护柜员、网上银行系统复核柜员、支票影像交换系统主办柜员、银行验资系统复核员、纸质商业汇票系统操作员、电话银行签约系统复核员号码及组织机构代码证查询平台。

　4、妥善保管操作密码，按规定更改密码。离岗必须退

　 ―16― 出操作系统。

　5、保管使用业务专用章。

　6、认真建立、使用和保管相关业务登记簿。

　7、负责提入清算票据的核对；负责清算提出票据的录入及打印、初审。

　8、审核客户开户、变更、销户手续，保管开户许可证副本，并负责与客户进行账户资料的交接登记工作。

　9、保管已售国债、单位定期开户证实书、单位通知存款、银行承兑汇票、银行本票、银行汇票、托收凭证、开出保函等底卡或正本复印件，定期与账务核对，确保账实相符。保管账户止付通知书、银行汇票票样等。

　10、保管贷款借据和应收未收利息凭证，定期核对，确保账据相符。

　11、每日营业终了负责机构平账。

　12、负责打印会计资料及各类电子凭证，做好客户身份资料和交易信息的保密工作。

　13、保管使用备付金等内部账户支付密码单及账户预留印鉴。

　14、负责电话银行签约、网银落地业务的复核，审核客户财税库银横向联网电子缴税申请业务。

　15、完成上级行及本行领导交办的其他工作任务。

　（五）前台柜员

　1、在权限范围内，合规办理开办的各项柜面业务，耐心解答客户咨询事项，做好柜面优质服务。

　2、受理、审查会计凭证，对外办理的各种会计业务逐笔序时录入会计数据，进行权限范围的会计数据处理，需复核的业务及时交复核人员复核，需审批的业务及时办理审批手续。负责支付系统查询查复工作。

　3、负责核心业务系统、非税收入业务、支付密码系统、支票影像交换系统、网上银行系统、企业入资核查系统、基金代销等系统的业务处理。

　4、正确保管和使用柜员卡、重要空白凭证、有价单证、代保管有价值品、代售有价单证、业务办讫章，对外发售各类结算凭证。

　5、妥善保管操作密码，按规定更改密码。离岗必须退出系统。

　6、认真建立、使用和保管相关业务登记簿。

　7、按规定保管现金、保留库存限额，认真受理人民币残损币、大小票币兑换工作，整点票币要达到要求标准。

　8、保管结算账户经办员留存印鉴卡，对需核对印鉴的票据折角核对。

　9、办理代理发行、兑付国债，代收话费、水电费、保险费、代售咪表卡、长安通卡充值等各类代理业务及中间业务。

　10、ATM 自助设备管理员负责在行式自助设备的管理，对在行式 ATM 机加钞的现金清点挑剔，保证自助设备使用的钞币符合标准。

　11、负责使用联网核查系统对客户身份信息进行核实，

　 ―18― 做好客户身份资料和交易信息的保密工作。

　12、负责每日营业终了柜员平账，保证账款、账证、账实相符。

　13、完成上级行及本行领导交办的其他工作任务。

　（六）放款审查岗

　1.根据授信审批意见，对授信业务是否具备放款条件进行审核和审批；

　2.审核借款人资金支付方式及用途与审批意见是否一致； 3.审核合同、协议以及相关法律文件的有效性； 4.审核授信业务资料的完备性与合规性；

　5.对审核工作发现的问题对相关部门和人员提出整改意见。

　6.其他工作。