证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题和解析答案0422-8

　 证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题和解析答案 0422-8

　 1、股票价格与市场利率的关系是（）。【选择题】

　A.利率提高，股票价格下降 B.利率与股票价格同方向变动 C.利率提高，股票价格上升 D.随机变动 正确答案:A 答案解析:选项 A 正确：股票价格与市场利率是反向变动关系，即当市场利率提高时，股票价格下降。

　2、按成本计算，划入社保基金的货币资产的投资，应符合的规定包括（）。Ⅰ.银行存款和国债投资的比例不得低于 50%Ⅱ.企业债、金融债投资的比例不得高于 10%Ⅲ.银行存款和国债投资的比例不得低于 30%Ⅳ.证券投资基金、股票投资的比例不得高于 50%【组合型选择题】

　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ 正确答案:A 答案解析:选项 A 正确：理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作，并委托社保基金托管人托管。划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列规定：（1）银行存款和国债投资的比例不得低于 50%。其中，银行存款的比例不得低于 10%。在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的 50%；（2）企业债、金融债投资的比例不得高于 10%；（3）证券投资基金、股票投资的比例不得高于 40%。

　3、目前，国内外关于风险的定义主要有（）。Ⅰ.风险是结果的不确定性Ⅱ.风险是结果对期望的偏离Ⅲ.风险是收益的的波动性Ⅳ.风险是损失发生的可能性【组合型选择题】

　A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ

　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:D 答案解析:选项 D 正确：目前国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点：（1）风险是结果的不确定性，是一种变化；（2）风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失；（3）风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性。

　4、根据《证券投资基金法》的规定，基金的募集期限不得超过（）。【选择题】

　A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月 正确答案:C 答案解析:选项 C 正确：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过 3 个月。

　5、股票投资分析方法主要有（）。Ⅰ.基本分析法Ⅱ.技术分析法Ⅲ.量化分析法Ⅳ.经济分析法【组合型选择题】

　A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:C 答案解析:选项 C 正确：股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析法。

　6、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。【选择题】

　A.证券公司 B.信托投资公司 C.商业银行 D.基金管理公司 正确答案:C

　答案解析:选项 C 正确：我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

　7、证券发行市场又称（）。【选择题】

　A.二级市场 B.次级市场 C.流通市场 D.初级市场 正确答案:D 答案解析:选项 D 正确：按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场；流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。

　8、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括（）。Ⅰ.制定和执行货币政策Ⅱ.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备 Ⅲ.经理国库Ⅳ.会同有关部门制定支付结算业务规则，负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运行【组合型选择题】

　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:D 答案解析:选项 D 正确：中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括：

　（1）拟订金融业改革、开放和发展规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任。牵头国家金融安全工作协调机制，维护国家金融安全。牵头负责系统性金融风险防范和应急处置，负责金融控股公司等金融集团和系统重要性金融机构基本规则制定、监测分析和并表监管，视情责成有关监管部门采取相应监管措施，并在必要时经国务院批准对金融机构进行检查监督，牵头组织制订实施系统重要性金融机构回复和处置计划。承担最后贷款人责任，负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督；（2）牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重要法律法规和其他有关法律法规草案，制定审慎监管基本制度，建立健全金融消费者保护基本制度。制定和执行货币政策、信贷政策，完善货币政策调控体系，负责宏观审慎管理。负责制定和实施人民币汇率政策，推动人民币跨境

　使用和国际使用，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责国际国内金融市场跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备；（3）监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及与上述市场有关的场外衍生市场；牵头负责跨市场跨业态跨区域金融风险识别、预警和处置，负责交叉性金融业务的监测评估，会同有关部门制定统一的资产管理产品和公司信用类债券市场及其衍生产品市场基本规则。发行人民币，管理人民币流通。统筹国家支付体系建设并实施监督管理。会同有关部门制定支付结算业务规则，负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运行。经理国库，管理国家外汇管理局，管理征信业，推动建立社会信用体系；（4）牵头负责重要金融基础设施建设规划并统筹实施监管，推进金融基础设施改革与互联互通，统筹互联网金融监管工作。统筹金融业综合统计，牵头制定统一的金融业综合统计基础标准和工作机制，建设国家金融基础数据库，履行金融统计调查相关工作职责。组织制订金融业信息化发展规划，负责金融标准化组织管理协调和金融科技相关工作，指导金融业网络安全和信息化工作。承担全国反洗钱和反恐怖融资工作的组织协调和监督管理责任，负责涉嫌洗钱和反恐怖活动的资金监测。参与和中国人民银行业务有关的全球经济金融治理，开展国际金融合作。

　9、QDII 制度在中国证券市场上主要具有以下特点（）。Ⅰ.合格境内机构投资者的资格认定较为严格Ⅱ.许可投资的证券品种和比例存

　在一定限制Ⅲ.投资范围和投资额度有严格限制，体现渐进式原则Ⅳ.进出境资金受到监控【组合型选择题】

　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:A 答案解析:选项 A 正确：QDII 制度在中国证券市场上主要具有以下特点：（1）合格境内机构投资者的资格认定较为严格；（2）许可投资的证券品种和比例存在一定限制；（3）进出境资金受到监控。

　10、我国曾采用的股票发行方式有（）。Ⅰ.股票认购证Ⅱ.与储蓄存款挂钩Ⅲ.网上定价发行Ⅳ.网上竞价发行【组合型选择题】

　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

　正确答案:A 答案解析:选项 A 正确：除了Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ的发行方式以外，我国曾采用的股票发行方式还有"全额预缴、比例配售”等网下发行方式。