企业网上银行结汇操作手册

　附件?1：

　企业网上银行结汇业务操作手册

　企业网银结汇功能实现企业客户从汇入汇款预通知->提交《收

　汇性质查询说明》->柜员将客户资金按其确认性质转入其待核查账

　户->客户在电子口岸提交《出口收汇说明》->核查通过->柜员根据

　客户指令将资金从待核查账户转入结算账户->客户自主结汇全流程

　的在线操作，核心部分是将企业网银作为企业客户结汇交易的一个

　新渠道，经过签约的网银客户不必每次前往银行柜台填写收汇性质

　说明，以经过身份认证的客户电子信息代替客户原提交的纸质说明，

　并在电子口岸出口收结汇联网核查系统提交出口收汇说明，待资金

　注入经常结算账户后，由客户根据我行结售汇牌价自主选择相应结

　汇时点，系统完成相应账务处理。

　1.申请签约

　1.1?功能介绍

　客户向外币开户网点提交企业客户网上结汇业务开通申请书。

　企业客户网上结汇

　业务开通申请书

　1.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　1.3?适用对象

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。

　1.4?业务规则

　1．该客户已开通我行高级版企业网上银行。

　2．该客户与结汇相关的外币和人民币账户都必需是网银签约账

　户。

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　1.5?客户操作流程

　客户到其外币开户网点提交加盖公章和有权人签字的网银结汇

　业务开通申请书，出示经办人员身份证原件及复印件。

　1.6?银行处理流程

　开户网点审查资料真实性后提交分行网银后台操作。

　1.7?风险控制

　1．柜面必须对申请表格双人操作，并加盖业务公章。

　2．验证客户证件等资料的真实性、合规性。

　2.?WEB?后台开通/关闭

　2.1?功能介绍

　在分行?WEB?后台客户管理下增加?B2B?网银结汇功能开关控制，

　开通结汇功能的客户可在网银国际结算菜单下显示“结汇”子菜单。

　2.2?适用范围

　企业网上银行?WEB?后台。

　2.3?适用对象

　WEB?后台操作员。

　2.4?业务规则

　1．企业网上银行的结汇功能默认为关闭状态，客户开通或关闭

　此功能均需向前台提交申请，通过?WEB?后台进行双人操作完成。

　2．客户必须先将外汇待核查账户和外汇经常项目账号签约到网

　银客户号下，方能开通结汇功能。

　3. 一级分行管理员可以查询全辖所有客户的开通情况。

　4．需要将外汇账户与人民币账户绑定。

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　2.5?客户操作流程

　客户向银行提交企业客户网上结汇业务开通申请书。

　2.6?银行操作流程

　1．查询

　分行?WEB?后台操作员，点击?B2B?网银结汇->查询，输入需要查

　询的客户号，点击“确认”（如果不输入客户号，默认为查询全部），

　系统显示查询的结果。

　2．开通

　（1）操作员点击?B2B?网银结汇->开通，输入需要开通的客户号，

　点击“确定”。

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　（2）选择客户号下的外汇经常项目账户、人民币账户、外汇待

　核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录?WEB?后台，

　点击“重要数据复核”，对账户绑定信息进行复核。同时开通该客户

　B2B?网银结汇功能。

　3．修改

　（1）操作员点击?B2B?网银结汇->修改，输入需要开通的客户号，

　点击“确定”。

　（2）选择客户号下的外汇经常项目账户、人民币账户、外汇待

　核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录?WEB?后台，

　点击“重要数据复核”，对账户绑定信息进行复核。

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　4．关闭

　（1）分行?WEB?后台操作员，点击?B2B?网银结汇->关闭，输入需

　要关闭的客户号，点击?“确定”。

　（2）密码提交下一级复核员，复核员登录?WEB?后台，选择“重

　要数据复核”，对刚提交的数据进行复核。

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　2.7?风险控制

　后台必须双人操作。

　3.WEB?后台分行结汇限额维护

　3.1?功能介绍

　在分行?WEB?后台分行管理下增加分行结汇限额维护功能，初始

　限额为?50?万，各分行可以用此功能修改单笔结汇限额。

　3.2?适用范围

　企业网上银行?WEB?后台。

　3.3?适用对象

　WEB?后台操作员。

　3.4?业务规则

　1．分行系统默认为? 50? 万。

　2．分行可以自行修改结汇限额。

　3.5?银行操作流程

　分行?WEB?后台操作员，点击分行结汇限额维护，输入需要设置

　的金额。选定复核员，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录

　WEB?后台，选择“重要数据复核”，对刚提交的数据进行复核，复核

　完成后限额立刻生效。

　3.6?风险控制

　后台必须双人操作。

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　4.网银结汇权限设置

　4.1?功能介绍

　设置?B2B?网银结汇的操作员及操作权限。

　4.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　4.3?适用对象

　签约企业网上银行的网银结汇客户的主管角色。

　4.4?业务规则

　1．只有主管能进行?B2B?网银结汇权限设置。

　2．按照账户设置流程金额，币种为美元。

　3．企业主管根据企业内控需要设置各级操作员，如只设置一级

　操作员表明只需单人即可完成流程金额内的结汇操作，如设置多级

　操作员则表明需要经多人复核（审批）后方可完成流程金额内的结

　汇操作。如超出流程金额则需要经过主管审批后方可完成结汇操作。

　4．完成设定的流程支持查询和修改。

　4.5?客户操作流程

　1．主管登录企业网上银行，进入国际结算->结汇页面。

　2．选择流程设置。

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　3．选择要增加结售汇流程的账户，输入流程金额、用途和交易

　密码，点击“新增”按扭，选定一级操作员（如需复核，可继续选

　定二级复核员），点击“结束订制”，完成权限设置工作。

　5.汇款信息查询

　5.1?功能介绍

　客户可通过该功能查询收到的汇入汇款及详细信息。

　5.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　5.3?适用对象

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。

　5.4?业务规则

　从?CCBS?接收所有汇款信息，包括但不限于

　MT103、MT202、MT205?等报文格式的汇款。接收到报文格式为?MT202

　的，视同?NTFS?系统单证项下的收汇，单证项下收汇处理同现有处理

　模式。客户通过账号、状态（分为“已处理”和“未处理”两种状

　态）、时间段、金额段四个条件检索汇入汇款信息。

　5.5?客户操作流程

　1．客户进入“结汇”下拉菜单后点击“汇款信息查询”子菜单

　项，进入查询条件录入界面，选择账号、状态（分为已处理业务和

　未处理业务）、时间段、金额段后，系统返回查询结果界面。

　2．在查询录入页面中，当处理状态选择为“未处理”时，时间

　段栏位自动变灰，显示截止查询时为止所有的未处理业务；当处理

　状态选择“已处理”时，则时间段栏位显示“起止时间”选择，选

　择起止日为同一天作为查询条件。

　3．在查询录入页面中，对于未处理业务和已处理业务，均可以

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　限定一定的金额段来进行较为精确的查询。

　4．在查询结果页面中，状态栏分为“已处理”和“未处理”两

　种，“已处理”表示柜台已经对客户录入并提交收汇性质说明进行确

　认及账务处理，“未处理”表示客户尚未提交收汇性质说明或客户已

　经提交收汇性质说明，但柜台未确认处理。

　5．在“未处理”业务中，操作栏为“录入”状态，客户点击

　“录入”可直接进行下述“3.4?收汇性质维护”操作，可多次重复

　录入操作，柜台确认以最近一次录入信息为准；点击业务编号可查

　看汇款详细信息；在“已处理”业务中，操作栏留白，点击业务编

　号可查看汇款详细信息。

　6．“汇款信息查询”查询条件录入及结果返回界面：

　如客户要了解该笔汇款所有信息内容，点击该笔“业务编号”

　按钮，弹出如下对话框（以下信息通过汇款信息进行翻译后展示给

　客户）：

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　6.收汇性质维护

　6.1?功能介绍

　客户就某一笔已查询到的汇入汇款提交“收汇性质说明”，判定

　该笔汇款资金性质是否为货物贸易项下。货物贸易项下汇入款，由

　经办行（外币开户机构）柜员从?CCBS?中进行查询，并打印凭证作为

　入账会计凭证附件，将客户资金落地处理计入客户的“待核查账户”；

　非货物贸易项下汇入款，由客户到柜台办理入账手续。

　6.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　6.3?适用对象

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。

　6.4?客户操作流程

　1．客户进入“结汇”下拉菜单后点击“收汇款性质维护”子菜

　单项，客户通过账户、金额范围检索查询客户待确认资金性质汇款

　列表。客户点击操作栏中的“录入”，屏幕跳转到收汇性质说明录入

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　页面。该页面反显汇入汇款业务编号（16?位长）、汇款人（140?位长）

　、币种（汉字）和交易附言（200?位长），客户可对款项性质、金额、

　核销单号码进行填写，款项性质采用下拉菜单，最多可选择三个款

　项性质。

　2．款项性质下拉菜单选项包括：

　（1）货物贸易款： 1)预收货款?2)一般贸易?3)进料加工?4)来

　料加工?5)无货物报关?6)出口项下贸易融资业务收汇；

　（2）服务贸易款；

　（3）资本项下收汇；

　（4）收益和经常转移。

　3．客户能对未处理业务进行收汇性质说明的多次录入操作，修

　改后的内容会自动覆盖上一次录入的内容；对于已处理业务但网银

　收汇性质说明提交错误的，客户需要到柜台重新提交纸质的收汇性

　质说明，由柜员起?4422?交易进行修改，并以柜员最终修改为准。

　4．客户在电子口岸出口收汇联网核查系统中使用“网上交单”

　功能，提交出口收汇说明，并指示结汇资金入人民币账户或保留外

　汇划转至经常项下结算账户。

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　7.自主结汇交易申请及结汇成交查询

　7.1?功能介绍

　客户可通过该功能进行自主结汇和对结汇交易进行查询。

　7.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　7.3?适用对象

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。

　7.4?业务规则

　客户经常项目结算账户下的余额视同全部可自主结汇金额（客

　户非贸易项下的收汇已在入账时由经办行柜员做过政策性审核），客

　户可在银行对公结售汇开放时间段点击网银上结汇交易申请页面，

　填入相关金额以及人民币账户等要素，网银系统将该笔交易发送至

　CCBS，与柜台发起的结汇交易一致，完成结汇交易的账务处理和平

　盘敞口传送。

　7.5?客户操作流程

　1．客户进入 “结汇”下拉菜单后，点击进入“自主结汇交易

　申请”页面，输入账号、金额等要素后按“提交”，进入“确认”页

　面，核对信息、输入交易密码后“确定”

　（1）“结汇交易申请”页面

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　1）点击“余额查询”按钮可以实时查询结汇外币账户余额。

　2）外币账户下拉菜单可供客户选择的是该客户已签约的经常结

　算账号（待核查账户的账户性质是?114，即使签约也不在此显示），

　一旦选定,结汇金额后的币种由系统自动反显。

　3）如客户在开通网银功能时只选定了一个人民币账户，则“人

　民币账号”栏位直接反显该签约账户；如客户在开通网银功能时选

　定了多个人民币账户，“人民币账号”下拉菜单可供客户选择的是该

　客户已签约的人民币账户。

　4）暂不考虑客户结汇资金入他人账户或其在其他银行开立的账

　户。

　5）结汇支取金额和结汇存入金额只能由客户输入其中一个具体

　金额,且提交时校验是否在我行大额参数范围内。

　6）统计代码下拉菜单可供客户选择的分两层子菜单，先选“中

　资机构”或“外资机构”，再加入下一层子菜单，将外汇局规定的三

　个?100-经常项目下的结售汇统计代码作为菜单项，分别是“货物贸

　易”、“服务贸易-运输”、“服务贸易-金融和保险服务”。统计代码关

　系到我行上报外汇局统计代码的正确性，必须根据款项性质认真填

　写。

　（2）信息确认页面

　1）如果企业客户内部设置在网银进行结汇操作需要?2?人完成时，

　“确认”页面应选择“下级复核员”，输入交易密码后“确定”。

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　2．复核员进入主页面，点击进入“自主结汇交易复核”页面，

　可查询到多笔正在等待复核的交易列表，点击账号后可以查看详情，

　核对要素相符，选择“复核通过”输入交易密码后“确定”，进入下

　述第?4?步；如果要素有误或需要修改，选择“复核不通过”，退回录

　入人员重新录入申请。

　3．主管进入主页面后，点击进入“自主结汇交审批”页面，可

　查询到多笔正在等待审批的交易列表，点击账号后可以查看详情，

　核对要素相符，选择“复核通过”输入交易密码后“确定”，进入下

　述第?4?步；如果要素有误或需要修改，选择“复核不通过”，退回录

　入人员重新录入申请。

　4．客户按“确定”键之后，系统再返还当时从?CCBS?系统取到

　的结汇价格（因结售汇牌价实时变动），弹出相应对话框，复述相关

　要素，由客户做最后确认。

　1）为防范市场波动风险，从弹出对话框到客户点击“确定”有

　时间限制，即客户的成交汇率有锁定时间，系统默认?6?秒，超时客

　户须重新输入“结汇交易申请”各要素，重新确认。一旦客户确认

　之后，返回“操作结果”对话框，客户按“确认”键后，系统提示

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　交易成功。

　2）如我行已在?CCBS?系统内根据客户号维护过结售汇优惠相关

　信息，则系统返还的可成交价格为已加入客户优惠点数的汇率。

　5．客户进入“结汇”下拉菜单后点击进入“结汇成交查询”页

　面，按时间段查询已成交的结售汇流水（包括网银和柜台提交），点

　中某笔“交易编号”以后可以展开凭证式对话框“结售汇水单（甲

　种）”，显示更详细信息。

　1）“结汇成交查询”结果页面

　2）详细信息展示页面

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　8.结售汇牌价查询

　8.1?功能介绍

　结售汇牌价显示数据以?CCBS?核心系统即期结售汇牌价为准，实

　时自动刷新显示?12?个外币兑人民币的即期结汇和售汇价格。

　8.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　8.3?适用对象

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。

　8.4?客户操作流程

　客户进入?“结汇”下拉菜单后点击“结售汇牌价查询”页面，

　可查询到?12?个外币兑人民币的即期结汇和售汇价格列表

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　界面上动态实时显示各币种结售汇的牌价，如果价格上涨时显

　示红色，如果价格下跌时显示绿色。

　9.交易流水查询

　9.1?功能介绍

　查询客户在网上提交的结汇信息。

　9.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　9.3?适用对象

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。

　9.4?客户操作流程

　客户进入“结汇”下拉菜单后点击进入“交易流水查询”页面，

　根据单据状态（包括成功单据、失败单据、完成单据、未完成单据

　四项）、交易类型、制单日期、转账金额、凭证号查询交易流水。

　10.下发企业客户网上结汇业务开通申请书

　11.汇入汇款信息查询及收汇性质说明增加“提交状态”栏位

　11.1?功能介绍

　汇入汇款信息查询及收汇性质说明功能，增加“提交状态”栏

　位。

　11.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　11.3?适用对象

　使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。

　11.4?业务规则

　汇入汇款信息查询及收汇性质说明维护这两个功能里，网银结

　汇二期增加了“提交状态”栏。客户若未提交收汇性质说明书，则

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　该栏显示“未提交”，反之，显示“已提交”；如下图：

　12.汇入汇款信息查询及收汇性质说明增加“查询”及“修改”功能

　12.1?功能介绍

　汇入汇款信息查询及收汇性质说明维护操作栏增加“查询”及

　“修改”功能。

　12.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　12.3?适用对象

　使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。

　12.4?业务规则

　1.汇入汇款信息查询及收汇性质说明维护的“操作”栏：二期

　在一期“录入”的基础上，增加了“查询”及“修改”功能。当客

　户或柜面未对该笔汇入汇款提交收汇性质说明时，操作栏显示“录

　入”状态；若已提交收汇性质说明书，则该栏显示“查询”及“修

　改”状态。如下图：

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　2.若柜面已处理（即已入账），则操作栏会变成“查询”，没有

　“修改”按钮，如图：

　13.已打印收汇性质说明书网银保存期限优化

　13.1?功能介绍

　对已打印的收汇性质说明书网银保存期限优化为提供?30?天内

　可查（上期只提供?12?天内可查）。

　13.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　13.3?适用对象

　使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。

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　13.4?业务规则

　对已打印的收汇性质说明书网银保存期限优化为提供?30?天内可

　查（上期只提供?12?天内可查）。

　14.已处理汇入汇款业务时间查询优化

　14.1?功能介绍

　对已处理的汇入汇款业务时间查询优化为可以输?5?天时间段进

　行查询（上期起止日期只能输一天）。

　14.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　14.3?适用对象

　使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。

　14.4?业务规则

　对已处理的汇入汇款业务时间查询上优化为可以输?5?天时间段

　进行查询（上期起止日期只能输一天）。

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　15.汇入汇款报文日期优化

　15.1?功能介绍

　汇入汇款报文日期的优化：上期的报文只有起息日一栏，优化

　为汇款报文共有三个日期，起息日、收报日及入账日。

　15.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　15.3?适用对象

　使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。

　15.4?业务规则

　汇入汇款报文日期的优化：上期的报文只有起息日一栏，优化

　为汇款报文共有三个日期，起息日、收报日及入账日。

　16.结汇水单格式优化

　16.1?功能介绍

　对结汇水单的格式进行优化，与柜面打印的水单格式一致。上

　期水单上的“支取金额”和“存入金额”优化为“外汇金额”和

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　“人民币金额”。

　16.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　16.3?适用对象

　使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。

　16.4?业务规则

　对结汇水单的格式进行优化，与柜面打印的水单格式一致。上

　期水单上的“支取金额”和“存入金额”优化为“外汇金额”和

　“人民币金额”。

　17.复核员牌价查询优化

　17.1?功能介绍

　牌价查询上：优化增加了复核员也可在结汇成交前查询牌价。

　上期只有操作员可在结汇交易页面查询牌价，复核员不能查询。

　17.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

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　17.3?适用对象

　使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。

　17.4?业务规则

　牌价查询上：优化增加了复核员也可在结汇成交前查询牌价。

　上期只有操作员可在结汇交易页面查询牌价，复核员不能查询。

　18.结汇水单查询及打印优化

　18.1?功能介绍

　结汇水单查询及打印优化为：在结汇成交后的界面增加了一个

　“水单查询”按钮，企业操作人员可直接按此按钮进行查询及打印

　水单。上期只能在结汇成功后返回“结汇”菜单，并在“结汇成交

　查询”中查询打印水单。

　18.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　18.3?适用对象

　使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。

　18.4?业务规则

　结汇水单查询及打印优化为：在结汇成交后的界面增加了一个

　“水单查询”按钮，企业操作人员可直接按此按钮进行查询及打印

　水单。上期只能在结汇成功后返回“结汇”菜单，并在“结汇成交

　查询”中查询打印水单。

　19.结汇成交查询功能日期功能优化

　19.1?功能介绍

　上期结汇成交查询中，起止日期若输整段时间，则系统给出的所有结汇成交笔数中，日期全显示为最后一天；如果只输一天，则

　显示为正确的时间。本期中对该问题予以修正。

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　19.2?适用范围

　企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

　19.3?适用对象

　使用企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）的客户。

　19.4?业务规则

　上期结汇成交查询中，起止日期若输整段时间，则系统给出的所有结汇成交笔数中，日期全显示为最后一天；如果只输一天，则

　显示为正确的时间。本期中对该问题予以修正。

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