中国邮政储蓄银行企业网上银行客户操作手册

　 企业网上银行操作手册

　 二〇 一 十二个月零 五月 月

　申明：

　本文档版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统共有，任何人或组织未经许可，不得私自修改、拷贝或以其它方法使用本文档中内容，不得用于商业用途；

　因系统更新或功效完善，本手册中图示所列功效菜单可能和实际操作界面不一样，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。

　目录 1

　序言 ............................................................................... 错误!未定义书签。

　1.1 系统介绍 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　1.2 总体说明 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　1.2.1

　网银版本

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　1.2.2

　网银用户

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　1.2.3

　管理模式

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　1.2.4

　网银账户

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　1.2.5

　网银用户

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　1.2.6

　认证方法

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　1.2.7

　注册机制

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　2

　功效介绍 ........................................................................ 错误!未定义书签。

　2.1 用户登录/退出 ......................................................................... 错误! 未定义书签。

　2.1.1

　安装 CFCA 根证书

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　2.1.2

　安装 UKEY 管理工具

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　2.1.1

　用户登录

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.1.2

　安全退出

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.2 账户管理 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　2.2.1

　账户查询

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.2.2

　电子回单

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　2.2.3

　账户别名管理

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.2.4

　账户排序管理

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　2.2.5

　跨行账户管理

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.2.6

　银企对账

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　2.2.7

　付费查询

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　2.2.8

　指令查询

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　2.2.9

　指令审核

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　2.3 付款业务 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　2.3.1

　单笔行内转账

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　2.3.2

　单笔跨行转账

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　2.3.3

　批量行内转账

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　2.3.4

　批量跨行转账

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.3.5

　批量转账查询

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　2.3.6

　收款人名册管理

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　2.3.7

　指令查询

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.3.8

　指令审核

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.4 收款业务 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　2.4.1

　单笔行内收款

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.4.2

　单笔跨行收款

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.4.3

　批量行内收款

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.4.4

　批量跨行收款

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.4.5

　批量收款查询

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.4.6

　指令查询

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.4.7

　指令审核

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.5 投资理财 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　2.5.1

　定活互转

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.5.2

　通知存款

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.5.3

　指令查询

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.5.4

　指令审核

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.6 现金管理 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　2.6.1

　虚拟账簿查询

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.6.2

　资金归集查询

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　2.6.3

　透支查询

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.6.4

　费用查询

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.6.5

　参数管理

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　2.6.6

　资金划拨

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　2.6.7

　指令查询

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书 签。

　2.6.8

　指令审核

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　2.7 商户服务 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　2.7.1

　网上支付合作申请

　......................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.7.2

　证书上传

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.7.3

　订单查询

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.7.4

　支付业务交易退货

　......................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.7.5

　批量退货结果文件下载

　................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.7.6

　对账文件下载

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.7.7

　关联账户查询

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.7.8

　支付状态变更

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.7.9

　指令查询

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.7.10

　指令审核

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　2.8 信贷管理 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　2.8.1

　还款 / 付息到期支付提醒

　................................................................ 错误 ! 未定义书签。

　2.8.2

　逾期催收提醒

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.8.3

　我行业务信息查询

　......................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.9 公共管理 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　2.9.1

　企业用户权限管理

　......................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.9.2

　审核步骤管理

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.9.3

　收支参数管理

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.9.4

　指令查询

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.9.5

　指令审核

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.10 用户服务 ................................................................................. 错误! 未定义书签。

　2.10.1

　密码修改

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.10.2

　证书展期

　......................................................................................... 错误 ! 未定义书签。

　2.10.3

　预留信息设置

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.10.4

　快捷导航管理

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.10.5

　操作日志查询

　................................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　2.10.6

　旧版网银操作日志查询

　................................................................. 错误 ! 未定义书签。

　1 序言 1.1 系统 介绍 中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户经过因特网（INTERNET）完成银行业务一项服务。凡在中国邮政储蓄银行开立对公结算账户用户，均可申办企业网上银行服务。

　企业网上银行用户端功效涵盖现在银行最基础账户查询和付款业务，并为用户提供账户授权、跨行收款、预约服务、现金管理、票据业务、通知存款、定活互转、信贷业务、商户服务等个性化服务，同时为用户提供自行管理企业内部账务处理步骤灵活选择，全方面满足用户需求。使用过程中如有任何疑问，请致电 95580 或和当地开户行联络。

　中国邮政储蓄银行——36000 个网点全功效银行，进步和您同时！

　1.2 总体说明 1.2.1 网银版本 企业网上银行分为查询版和专业版两个版本；查询版无需用户端证书即可使用网银相关查询功效，专业版则需要您使用证书进行用户端登录，并操作您所开通相关功效组业务。

　1.2.2 网银用户 企业网上银行用户分为两类：查询版用户和专业版用户；查询版用户只能登录企业网上银行查询版进行查询类交易操作；专业版用户在使用数字证书前提下，可进行账务类或其它关键交易操作，不然只能登录企业网上银行查询版。

　1.2.3 管理模式 现在我行分为银行代管和企业自管两种管理模式；银行代管情况下假如企业需要进行人员权限设置或审核步骤设置等操作只能至网点由银行柜面代为维护；对于用户自管模式则许可企业自行在用户端进行人员权限及审核步骤维护。

　1.2.4 网银账户 企业网上银行账户分为两类：签约账户和授权账户。签约账户指本企业用户编号下结算账户。授权账户指非本企业用户编号下账户，经过授权账户所属企业授权后可在本企业网银中使用。

　1.2.5 网银用户 一个企业用户编号可拥有多个用户，但每个用户只许可设置一个用户类型。现在网银用户有管理经办员、管理审核员、业务经办员、业务审核员四种用户类型。当用户类型为业务审核员时可设置审核等级，审核等级为 1—5 级。

　对于查询版用户类型系统默认为业务经办员。对于管理模式为企业自管用户必需先生成一组且仅能生成一组管理经办员和管理审核员。

　1.2.6 认证方法 为确保用户资金安全，企业网上银行建立了一套用户身份及交易认证机制，使用认证方法为 UKey 数字证书；用户登录和使用专业版网银必需同时校验UKey 密码、登录密码及数字证书。

　1.2.7 注册机制 企业用户需持本企业营业执照原件、税务登记证原件、组织机构代码证原件、签约账户开户预留印鉴、法人身份证件原件、用户身份证件原件、经办人身份证件原件等企业相关材料前往网点申请办理网银注册。

　2 功效介绍 2.1 用户登录/ 退出 第一步：请在连接互联网电脑上打开浏览器，在地址栏输入.com，进入中国邮政储蓄银行官方网站。

　第二步：点击“企业网上银行”，进入邮储银行企业网银系统。

　第三步：假如您申请是专业版，首次访问请“安装 CFCA 根证书”和“UKEY管理工具”，以后使用无须再安装；假如您申请是查询版，能够跳过本步骤。

　2.1.1 安装 CFCA 根证书 点击“安装 CFCA 根证书”，出现以下画面，点击“是”。

　恭喜！证书链安装成功。

　 2.1.2 安装 UKEY 管理工具 点击“UKEY 管理工具”，根据以下步骤下载并安装到您电脑上。

　2.1.1 用户登录 功效描述：

　完成企业用户登录企业网上银行系统。

　适用范围：

　业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：

　1.用户在电脑上打开浏览器，在地址栏输入.com，进入中国邮政储蓄银行门户网站首页，以下图所表示。

　 2. 点击“企业网上银行”，进入中国邮政储蓄银行企业网上银行登录页，图所表示。

　 3.输入用户编号、登录名称、登录密码、验证码等信息，经过系统验证经过即可登录企业网上银行系统使用相关功效。

　使用说明：

　1. UKEY 初始密码为 6 个 8，您能够经过用户管理工具修改。但输错 6 次将被锁定，锁定后只能到网点做证书补发； 2. 企业网银登录初始密码打印在密码信封上，您登陆用户端后可进行修改。

　若您连续 5 次输错登录密码，系统将自动锁定，3 分钟后可再重试。

　3. 网银登录密码支持长度为 6-20 位，可由数字和字母组成，区分大小写； 4. 若您是第一次登录，系统会提醒您修改密码。每间隔 30 天，系统会提醒您更换密码。

　5. 在登陆用户端前，请确定您计算机已安装有效防病毒软件。

　6. 为了确保您安全请尽可能使用密码控件输入登陆密码。

　2.1.2 安全退出 功效描述：

　完成企业用户签退功效。

　适用范围：

　业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：

　1.对已经登录企业网银用户，若想退出网银系统操作页面，可点击右上角“安全退出”按钮，以下图所表示。

　2.点击以后系统进入下图页面，并在 5 秒钟以后自动关闭目前操作页面。

　使用说明：

　1.请您尽可能使用“安全退出”按钮退出用户端，不要直接关闭界面退出。

　2.若您操作完成或有事离开，请立即退出用户端，并取出 UKEY 妥善保管。

　3.若您超出 15 分钟未操作，系统会自动使此次登录失效，需再次登录才能操作。

　2.2 账户管理 2.2.1 账户查询 2.2.1.1 余额查询 功效描述：

　经过此功效查询网银签约账户、授权账户和和本企业存在现金管理总分关系下级账户目前或历史余额。

　适用范围：

　业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户查询－余额查询”进入操作页面，以下图所表示。

　2.在复选框中勾需查询某一个或多个账号，点击提交，以下图所表示。

　3.用户能够在查询类型中选择“当日余额”或“历史余额”，若选择历史余额需输入查询日期。点击“查询”按钮，页面显示该账号相关余额信息，以下图所表示。

　使用说明：

　1.业务经办员和业务复核员只能查询自己有权限操作账号，管理经办员和管

　理复核员能够查询企业签约网银全部账号； 2.历史余额查询期限和企业业务关键系统一致。

　2.2.1.2 明细查询 功效描述：

　经过此功效查询网银签约账户、授权账户和和本企业存在现金管理总分关系下级账户所发生当日及历史交易明细。

　适用范围：

　业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户查询－明细查询”进入操作页面，以下图所表示。

　2.用户选择需查询账号和查询类型（当日明细或历史明细），若选择历史明细，需输入开始和截止日期。点击提交，系统会查询返回符合查询条件交易明细信息，以下图所表示。

　使用说明：

　1.历史明细查询日期范围为最近十二个月，查询起止时间跨度为 3 个月； 2.历史明细查询时结束日期不能为当日，查询当日明细请在查询类型中直接选择当日明细； 3.能够查询账户经过网银及柜面渠道做交易明细信息。

　2.2.2 电子回单 功效 描述：

　经过本功效实现为企业账务类交易明细生成电子回单功效，并可进行打印和保留。

　适用范围：

　业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－电子回单”进入操作页面，以下图所表示。

　 2.选择需查询账号和查询类型（当日明细或历史明细），若选择历史明细，还需输入开始和截止日期。点击“提交”按钮，系统查询返回符合条件交易明细信息，以下图所表示。

　 3.点击查询结果信息列表中“电子回单”链接进入电子回单页面，以下图所表示。

　 使用说明：

　1.对网上银行“当日交易明细”和“历史交易明细”中能够查询到全部账户交易信息均能够打印电子回单。

　2.同一笔交易电子回单号码和验证码唯一，可对同一回单进行数次打印，回单上显示了具体打印次数。

　3.电子回单打印格式为 PDF 格式。

　2.2.3 账户别名管理 功效描述：

　经过此功效实现对企业网银签约账号别名设置和修改。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户别名管理”进入操作页面，以下图所表示。

　2.点击别名链接进入别名修改页面，在该页面输入新账户别名，经过信息再次确定即可完成设置，以下图所表示。

　 使用说明：

　1.能够进行别名设置账户包含内部账户、授权账户、和签约现金管理和本账户建立总分关系下级账户。

　2.2.4 账户排序管理 功效描述：

　经过本功效实现对企业签约账号、授权账号，和和本企业存在现金管理总分关系下级账户进行排序，该排序结果作用于网银中全部账户显示列表。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户排序管理”进入操作页面，以下图所表示。

　2.输入新排列次序号，点击“提交”按钮，经过确定页面再次确定即可完成账户排序。

　使用 说明：

　 1.能够进行排序账户包含签约网银企业内部账户、授权账户、和签约现金管理和本账户建立总分关系下级账户。

　2.2.5 跨行账户管理 2.2.5.1 跨行查询协议维护 功效描述：

　经过此功效，企业可将其网银签约账户授权给外行账户，使外行账户取得对该账户余额查询和明细查询权限，同时提供对该协议查询和解约操作。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－跨行账户管理－跨行查询协议维护”进入操作页面，以下图所表示。

　2.操作类型包含新增、删除和查询，这里以新增协议为例，点击“确定”按钮以后进入“协议详情”页面，以下图所表示。

　3.勾选“我同意该协议”复选框，点击“下一步”进入“账户信息查询协议签约”页面，以下图所表示。

　 4.选择被查询账号及查询方行名，输入查询方账号和账户名称，和协议生效、失效日期，点击“提交”经过信息确定以后成此次交易。若企业审核步骤设置中该交易需进行审核则需审核员复核后才可生效。

　 使用说明：

　1.不能够对授权账户进行签约解约操作。

　2.2.5.2 跨行收款协议维护 功效描述：

　经过此功效，企业可将其网银签约账户授权给外行账户，使外行账户能够直接扣收该账户资金。同时提供对该协议查询和解约操作。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－跨行账户管理－跨行收款协议维护”进入操作页面，以下图所表示。

　2.操作类型包含新增、删除和查询。选择不一样操作类型系统会进入不一样处理步骤，下面以查询协议为例来进行说明，以下图所表示。

　3.选择签署协议账号，协议状态和签约提议行，点击“查询”按钮，页面显示满足条件协议信息，以下图所表示。

　 使用说明：

　1.不能够对授权账户进行签约解约操作。

　2.2.5.3 跨行交易明细查询 功效描述：

　本交易可查询跨行账户目前余额和交易明细信息。

　适用范围：

　业务经办员、业务复核员 操作步骤：

　 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－跨行账户管理－跨行交易明细查询”进入操作页面，以下图所表示。

　2.选择被查询银行和查询账号，点击“查询”按钮，页面显示满足条件交易信息，在结果信息列表中点击“余额”和“明细”超链接可查询该账户目前余额和一段时间段内交易明细信息。

　使用说明：

　 1.明细查询查出账号列表可列出全部可供查询外行账户信息。

　2.2.6 银企对账 2.2.6.1 对账方法查询和变更 功效描述：

　：

　经过此功效实现企业对账方法查询和变更。若用户原本已经选择纸质对账，则能够经过此功效修改为网银电子对账；若已申请网银对账，则能够对此功效进行取消。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－银企对账－对账方法查询和变更”进入操作页面，以下图所表示。

　2.在需进行对账方法变更账号后点击“申请网银对账”或“取消网银对账”链接进入对账方法变更页面，在该页面经过信息确实定以后业务经办人员完成此次交易操作。假如本企业审核步骤设置中该交易需要交易审核则需要企业审核员进行复核以后才可生效。

　 使用说明：

　 1.账户对账方法包含纸质对账和网银电子对账，对原先设定为“纸质对账”，可进行“网银对账”申请。

　2.2.6.2 银企电子对账 功效描述：

　本交易为企业用户提供经过网银进行电子对账功效，选择账号，显示电子对账明细供用户对账。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－银企对账－银企电子对账”进入操作页面，以下图所表示。

　2.选择付款账号和对账年份和月份，点击查询，以下图所表示。

　 3.输入对账结果，当对账不符时需输入不符原因，点击“确定”提交对账结果，。

　使用说明：

　 1.对于银企对账不符情况，由银行人员和用户进行线下沟通处理，待相关账务再次查对相符后许可用户在网银再次对账确定。

　2.2.6.3 电子对账单查询 功效描述：

　经过此功效查询网银签约账户电子对账单。

　适用范围：

　业务经办员、业务复核员 操作步骤：

　 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－银企对账－电子对账单查询”进入操作页面，以下图所表示。

　2.选择付款账号和对账年份和月份，点击“查询”按钮，系统查询返回符合条件对账结果信息，以下图所表示。

　使用说明：

　1.可查询最近十二个月对账单明细，同时支持打印下载。

　2.2.7 付费 查询 功效描述：

　用户经过本功效能够查询网银扣费明细，其中包含：数字证书费、账户服务费、手续费和汇划费。

　适用范围：

　业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：

　 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－付费查询”进入操作页面，以下图所表示。

　2.费用查询种类包含三种：数字证书费、账户服务费、手续费和汇划费。以查询手续费和汇划费为例。点击“查询”按钮系统会查询返回扣费信息列表，点击“签约账号”链接能够查询一段时间内具体扣费明细信息，以下图所表示。

　使用说明：

　 无 2.2.8 指令查询 功效描述：

　经过此功效查询用户在网银系统提议账户管理相关指令信息，而且业务经办员能够撤销、修改待审核和已退回指令。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－指令查询”进入操作页面，以下图所表示。

　2. 页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部交易指令，也可经过选择交易类型、审核状态等条件进行查询，点击某笔交易“交易流水号”链接可查看该笔交易具体信息，以下图所表示。

　3.对于指令查询首页面待审核指令，点击其后“撤销”超链接进入指令撤销页面，进行指令撤销操作。

　使用说明：

　 1.默认条件下显示查询日之前 30 天交易统计；查询跨度最大为 3 个月，且最多查询近十二个月交易统计。

　 2.业务操作员只能查询由自己提议交易。

　2.2.9 指令审核 功效描述：

　经过此功效业务复核员能够审核她人提交待审核交易。

　适用范围：

　业务复核员 操作步骤：

　 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－指令审核”进入操作页面，以下图所表示。

　2.页面默认显示全部待审核交易指令，点击某笔交易“交易流水号”链接可

　查看该笔交易具体信息，以下图所表示。

　3.对于指令审核首页面待审核指令，选中某条指令，点击列表下方同意、拒绝或退回按钮即可完成对该指令处理操作，同时在进行“拒绝”或“退回”操作时能够输入审批意见。

　使用说明：

　 1.退回交易，经办员可修改后再提交；拒绝交易则不能够再修改。

　2.3 付款 业务 2.3.1 单笔行内转账 功效描述：

　经过本交易，能够实现我行账户之间单笔转账，操作时间：7×二十四小时。

　适用范 围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－单笔行内转账”进入操作页面，以下图所表示。

　2.在该界面中用户需要选择付款账户、输入付款金额、收款人信息和付款用

　途和处理方法，点击“提交”按钮进入信息确定页面。其中收款人信息录入方法分为两种：手工录入和选择录入，如为“选择录入”用户能够从收款人名册中进行选择；以下图所表示。

　3.相关信息查对无误后，业务经办员点击“确定”按钮，进入交易结果页面，再点击 UKey 确定键进行最终确定，此笔交易提交成功。如本企业设置了审核步骤，则该交易还需企业审核人员复核后生效。以下图所表示。

　使用说明：

　1.收款账户类型支持虚拟账户，账号输入格式为 18 位主账号加 5 位虚拟账号，收款虚拟账户户名为实体账户户名加虚拟账户户名。

　2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定日期时间提议，假如该笔转账交易金额须要审核，则审核员经过后，该笔预约交易生效。

　3.向个人转账单笔交易金额在 5 万元（含）以上，该笔交易落地，待载明明确付款理由后，由柜面提交该笔交易。

　2.3.2 单笔跨行转账 功效描述：

　经过此交易实现我行账户和她行账户之间单笔转账，能够支持人行大小额渠道（一般转账）、同城票据交换渠道（同城票交）、人行实时清算系统渠道（实时转账）跨行付款。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－单笔跨行转账”进入操作页面，以下图所表示。

　2.用户选择转账方法、付款账户，输入付款金额和收款人信息等内容提交。对回显页面相关信息查对无误后，业务经办员点击“确定”按钮，进入交易结果页面，再点击 UKey 确定键进行最终确定，此笔交易提交成功。如本企业设置了审核步骤，则该交易还需企业审核人员复核后生效。

　使用说明：

　1.支持经过虚拟账簿对外付款； 2. 收款账户类型支持虚拟账户，账号输入格式为 18 位主账号加 5 位虚拟账号，收款虚拟账户户名为实体账户户名加虚拟账户户名。

　3.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定日期时间提议，假如该笔转账交易金额需审核，则审核经过后，该笔预约交易生效。

　4.单笔跨行付款支持同城票据交换系统（同城票交）、人行大小额支付系统（一般转账）、人行清算系统（实时转账）三种渠道：同城票交——只能接收同城（同地域）转账，该交易需落地，开户网点处理完成后转出，通常需 1 个工作日抵达收款银行，到账时间以当地具体情况为准；一般转账——到账时间快，大额支付系统在工作日 8：00-17：00 为日间业务处理时间，小额支付系统根据 7×二十四小时不间断运行模式，通常可立即抵达收款银行，到账时间以收款银行入账时间为准；实时转账——金额≤5 万元，根据 7×二十四小时不间断运行模式。

　5.对于转账金额 5 万以下选择不加急交易经过小额支付系统进行处理，交易金额 5 万以上自动经过大额支付系统进行处理，5 万以下选择加急也经过大额支付系统进行处理。

　6.大小额关闭时间，用户提交需经过大小额系统交易时，该交易落地，待次日由开户网点提交处理。

　7. 向个人转账单笔交易金额在 5 万元（含）以上，该笔交易落地，待载明明确付款理由后，由柜面提交该笔交易。

　2.3.3 批量行内转账 功效描述：

　本交易经过导入批量转账文件批量进行行内转账交易，操作时间：7×二十四小时。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－批量行内转账”进入操作页面，以下图所表示。

　2.选择付款账户，输入该批次总笔数和总金额，上传批量文件，选择处理方法，点击提交，以下图所表示。

　3.系统解析已上传批量文件，将批量文件内容显示在目前页面，包含总金额、总笔数、总手续费、总汇划费和每笔具体信息，以下图所表示。

　 4.查对批量转账相关信息，业务经办员点击“确定”按钮，进入交易结果页面，再点击 UKey 确定键进行最终确定，此交易提交成功。如本企业设置了审核步骤，则该交易还需企业审核人员复核后生效，以下图所表示。

　使用说明：

　1.批量交易需上传 txt 和 excel 格式批量文件（至多 100 笔）。

　2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该批次转账将在指定日期时间提议，如该批次转账交易金额需审核，则审核经过后，预约交易生效。

　3.批量交易审核时依据批次号批量审核，不支持单笔审核。

　4. 向个人转账单笔交易金额在 5 万元（含）以上，该笔交易落地，待载明明确付款理由后，由柜面提交该笔交易。

　2.3.4 批量跨行转账 功效描述：

　经过导入批量转账文件来完成批量跨行转账交易，能够支持人行大小额渠道、同城票据交换渠道、人行实时清算渠道跨行付款。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－批量跨行转账”进入操作页面，以下图所表示。

　 2.选择跨行汇款模式和付款账户，输入该批次总笔数和总金额，上传批量文件，选择处理方法，点击提交，以下图所表示。

　3.系统解析已上传批量文件，将批量文件内容显示在目前页面，包含总金额、总笔数、总手续费、总汇划费和每笔具体信息，以下图所表示。

　4.查对批量转账相关信息，业务经办员点击“确定”按钮，进入交易结果页面，再点击 UKey 确定键进行最终确定，此交易提交成功。如本企业设置了审核步骤，则该交易还需企业审核人员复核后生效，以下图所表示。

　 使用说明：

　1.批量交易需上传 txt 和 excel 格式批量文件（至多 100 笔）。

　2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该批次转账将在指定日期时间提议，如该批次转账交易金额需审核，则审核经过后，预约交易生效。

　3.批量交易审核时依据批次号批量审核，不支持单笔审核。

　4. 向个人转账单笔交易金额在 5 万元（含）以上，该笔交易落地，待载明明确付款理由后，由柜面提交该笔交易。

　2.3.5 批量转账查询 功效描述：

　本交易提供对已提议批量付款交易结果查询功效。

　适用范围：

　业务经办员、业务复核员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－批量转账查询”进入操作页面，选择付款账号等筛选信息，点击查询，以下图所表示。

　2.回显页面显示满足条件批量交易信息，以下图所表示。

　3.点击某批次流水号可链接查看该批次具体交易信息，并可对页面显示信息进行下载和打印，以下图所表示。

　 使用说明：

　1.批量交易指令查询时根据批次号查询，显示每笔交易明细。

　2.交易查询结果能够打印或以 Excel 格式进行下载。

　2.3.6 收款人名册管理 功效描述：

　本交易可实现将友好账户进行存放、修改、查询功效，方便用户办理账务类业务时快捷提取对方账户信息。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－收款人名册管理”进入操作页面，页面默认显示全部组别账号信息，以下图所表示。

　 2.输入组名组别可进行查询，也可对组名进行新增、维护和删除操作。同时能够针对某一个具体组别进行该组别下收款人信息新增、删除。

　使用说明：

　1.账户组别包含：行内往来，大小额往来，人行清算和同城往来，组别不可维护，不过组名能够进行维护。

　2.保留新友好账户时，若和之前账号反复，则自动用新添加内容覆盖已经有账号信息。

　2.3.7 指令查询 功效描述：

　查询用户在网银系统提议转账付款相关指令信息。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－指令查询”进入操作页面，以下图所表示。

　 2. 页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部交易指令，也可经过选择交易类型、审核状态等条件进行查询，点击某笔交易“交易流水号”可链接查看该笔交易具体信息。

　3.对于指令查询首页面待审核指令，点击其后“撤销”链接进入指令撤销页面，点击“确定”撤销该指令，点击“返回”回到指令查询首页面，以下图所表示。

　 4.确定撤销后点击“确定”进入交易结果页面，点击“返回”回到指令查询首页面，以下图所表示。

　 5、对于指令查询中审核状态为审核经过预约和落地交易，点击该笔交易后面落地撤销和预约取消，可撤销该笔已提议但银行未处理交易。

　 使用说明：

　 1.每次查询跨度最大为 3 个月，且最多查询近十二个月交易统计。

　2.业务操作员仅能查询自己提议交易。

　3.对于审核退回交易，经办员可修改后再提交，对于待审核交易经办员可进行撤销。

　2.3.8 指令审核 功效描述：

　业务审核员能够审核她人提交待审核交易。

　适用范围：

　业务审核员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款－指令审核”进入操作页面，以下图所表示。

　2. 页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内全部待审核交易，也可经过选择付款账户和日期条件进行筛选，点击某笔交易“交易流水号”可链接查看该笔交易具体信息。用户在复选框中勾某一条或多条指令，点击列表下方同意、拒绝或退回按钮，并点击 UKey 中确实定按钮进行确定提交，同时在进行“拒绝”或“退回”时可载明理由。

　 使用说明：

　对于批量交易只能够对整个批次进行同意、拒绝或退回，不能够对批次中某笔进行审核。

　2.4 收款业务 2.4.1 单笔行内收款 功效描述：

　本交易用于我行被授权企业直接将授权企业账户上部分或全部金额上划到被授权企业指定收款账户上。

　适 用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－单笔行内收款”进入操作页面，以下图所表示。

　2.用户选择收款账户、输入收款金额，选择付款方法和处理方法等信息，输入完成点击“提交”按钮进入确定页面，以下图所表示。

　 点提交：

　3.查对相关信息无误以后，点击“确定”按钮提交该交易，进入交易结果页面。

　使用说明：

　1.收款账户类型能够为虚拟账户，账户输入格式为 18 位主账户加 5 位虚拟账户，收款账户户名为虚拟账户户名。

　2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该笔收款将在指定日期时间提议，假如该笔收款交易需要审核，则审核员经过后，该笔预约交易方可生效。

　2.4.2 单笔跨行收款 功效描述：

　本交易能够实现我行账户和她行账户之间单笔收款，前提是用户需在她行签署跨行收款协议。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－单笔跨行收款”进入操作页面，以下图所表示。

　 2.选择签署协议账户，点击“提交”按钮，以下图所表示。

　3.页面显示签署该账号跨行收款协议相关信息，选择其中某协议，点击其后“收款”单选框，再点击“提交”按钮，以下图所表示。

　4.输入收款金额和附言，选择处理方法，点击“提交”进入收款确定页面，信息查对无误以后提交进入结果页面。

　使用说明：

　1.收款账户类型能够为虚拟账户，账户输入格式为 18 位主账户加 5 位虚拟账户，收款账户户名为虚拟账户户名。

　2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该笔收款将在指定日期时间提议，假如该笔收款交易金额须、需要审核，则审核员经过后，该笔预约交易方可生效。

　2.4.3 批量行内收款 功效描述：

　本交易经过导入批量收款文件来完成批量行内收款交易。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－批量行内收款”进入操作页面，以下图所表示。

　 2.选择收款账户，输入该批次总笔数和总金额，上传批量文件，选择处理方法，点击提交，以下图所表示。

　3.系统解析已上传批量文件，将批量文件内容显示在目前页面，包含总手续费、总汇划费和每笔具体信息，以下图所表示。

　4.查对批量收款相关信息，点击“确定”按钮提交该交易。

　使用说明：

　1.批量交易需要生成 excel、txt 格式批量文件（至多 100 笔）。

　2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该批次收款将在指定日期时间提议，假如该批次收款交易金额需要审核，则审核员经过后，该批次预约交易方可生效。

　3.批量交易审核时依据批次号批量审核，展示明细，不支持单笔拒绝。

　 2.4.4 批量跨行收款 功效描述：

　本交易经过导入批量收款文件来完成批量跨行收款交易，仅支持人行网上支付跨行清算渠道跨行收款。

　适用范围：

　业务经办员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－批量跨行收款”进入操作页面，以下图所表示。

　2.选择收款账户，输入该批次总笔数和总金额，上传批量文件，选择处理方法，点击提交，以下图所表示。

　3.系统解析已上传批量文件，将批量文件内容显示在目前页面，包含总手续费、总汇划费和每笔具体信息，以下图所表示。

　4.查对批量收款相关信息，点击“确定”按钮提交该交易，进入交易结果页面。

　使用说明：

　1.批量交易需要生成 excel、txt 格式批量文件。

　2.支持预约功效，输入预约日期、预约时间，该批次收款将在指定日期时间提议，假如该批次收款交易金额需要审核，则审核员经过后，该批次预约交易方可生效。

　3.批量交易审核时依据批次号批量审核，展示明细，不支持单笔拒绝。

　 2.4.5 批量收款查询 功效描述：

　本交易为企业提供已提议批量收款交易操作结果查询功效。

　适用范围：

　业务经办员、业务审核员 操作步骤：

　1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务－批量收款查询”进入操作页面，以下图所表示。

　2.输入收款帐户、交易类型等查询条件，点击“查询”，页面显示满足条件批量交易信息，每页最多可显示 10 条，经过“上一页”、“下一页”、“首页”和“尾页”进行翻页，以下图所表示。

　3.点击某批次流水号链接可查看该批次具体交易信息，并可对页面显示信息进行下载和打印，以下图所表示。

　使用说明：

　1.批量交易指令查询时根据批次号查询，显示每笔...