证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题和解析答案0422-17

　 证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题和解析答案 0422-17

　 1、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家规定对债权人给予偿付的是（）。【选择题】

　A.证券公司 B.证券交易所 C.证券投资者保护基金 D.中国证券登记结算公司 正确答案:C 答案解析:选项 C 正确：证券投资者保护基金的用途是当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家规定对债权人给予偿付。

　2、政府实施货币政策的主要措施包括（）。Ⅰ.调整再贴现率Ⅱ.调整利率Ⅲ.推行公开市场业务Ⅳ.调整税率【组合型选择题】

　A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 正确答案:C 答案解析:选项 C 正确：政府实施货币政策的主要措施包括：（1）控制货币发行；（2）控制和调节对政府的贷款；（3）推行公开市场业务（Ⅲ项正确）；（4）改变存款准备金率；（5）调整再贴现率（Ⅰ项正确）；（6）选择性信用管制；（7）直接信用管制；（8）常备借贷便利。

　3、股票是一种资本证券，它属于（）。【选择题】

　A.实物资本 B.真实资本 C.虚拟资本 D.有形资本 正确答案:C

　答案解析:选项 C 正确：股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　4、我国企业资产 ABS 的监管机构是（）。【选择题】

　A.交易商协会 B.中国证监会 C.央行、原中国银监会 D.原中国保监会 正确答案:B 答案解析:选项 B 正确：我国企业资产 ABS 的监管机构是中国证监会，信贷资产 ABS 的监管机构是央行、原中国银监会，资产支持票据的监管机构是交易商协会，保险资产 ABS 的监管机构是原中国保监会。

　5、假设法定存款准备金率为 17%，超额存款准备金率为 5%，现金在存款中的比率为 8%，则可得出货帀乘数为（）。【选择题】

　A.1.6 B.3.1

　C.3.6 D.4.3 正确答案:C 答案解析:选项 C 正确：货币乘数=（现金在存款中的比率+1）/（现金在存款中的比率+法定存款准备金率+超额存款准备金率）=（8%+1）/（8%+17%+5%）=3.6。

　6、无担保债券也被称为（）。【选择题】

　A.抵押债券 B.质押债券 C.信用债券 D.保证债券 正确答案:C 答案解析:选项 C 正确：无担保债券也被称为“信用债券”，仅凭发行人的信用而发行，是不提供任何抵押品或担保人而发行的债券。

　7、保险公司募集次级债所获取的资金，可以计入附属资本，计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。【选择题】

　A.10%

　B.20% C.30% D.50% 正确答案:D 答案解析:选项 D 正确：保险公司募集次级债所获取的资金，可以计入附属资本（计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的50%），但不得用于弥补保险公司日常经营损失，保险公司及其股东和其他第三方不得为募集的次级债提供担保。

　8、债券信用评级的结果应在（）上对外发布。Ⅰ.评级对象（发行人）公司网站Ⅱ.评级机构网站Ⅲ.证券协会网站Ⅳ.指定的公共媒体【组合型选择题】

　A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ 正确答案:B

　答案解析:选项 B 正确：信用评级结果的发布要依据国家有关法律法规的规定和信用评级业务主管部门的规定，将评级结果在评级机构网站、指定的公共媒体上对外发布。

　9、债券是（）。Ⅰ.债权债务关系的表现 Ⅱ.真实资本 Ⅲ.无期证券Ⅳ.有价证券【组合型选择题】

　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ 正确答案:C 答案解析:选项 C 正确：债券是虚拟资本，但是它是有价证券的代表（Ⅳ正确），是债权债务关系的表现（Ⅰ正确）；具有偿还性，不是无期证券。

　10、下列属于可转换债券的要素的是（）。Ⅰ.票面利率或股息率Ⅱ.转换比例或转换价格Ⅲ.赎回条款与回售条款Ⅳ.转换价格修正条款【组合型选择题】

　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:A 答案解析:选项 A 正确：可转换债券有若干要素，这些要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征。（1）有效期限和转换期限；（2）票面利率或股息率；（3）转换比例或转换价格；（4）赎回条款与回售条款；（5）转换价格修正条款。