自查报告提纲

　自查报告提纲

　一、基本情况 1、成立时间、注册资本、实收资本、注册地、实际经营地、经营范围、法定代表人。

　 2、股权结构及出资人简介。

　3、上级主管部门及其批准设立机构文件名及文号。

　二、公司治理 1、公司法人治理结构，董事会、监事会、经理层成员名单。

　2、部门及岗位设置。

　3、分支机构设置。

　三、近三年业务开展情况 1、融资性担保业务的种类、规模及合作银行名称。

　2、是否开展再担保业务及债券发行担保业务。

　3、非融资性担保业务的种类、规模。

　4、非担保业务种类、规模。

　四、近三年合规经营情况 1、是否主要从事融资性担保业务，是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托理财等违法违规行为。

　（1）融资性担保责任余额是否超过净资产的10倍； （2）除国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品外，是否对外投资与本机构存在利益冲突，其总额是否高于净资产20％；

　（3）是否为母公司或子公司或关联企业提供融资性担保； （4）是否按照当年担保费收入的50％提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1％的比例提取担保赔偿准备金； （5）对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10％； （6）对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15％； （7）对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30％。

　2、与机构合作情况。合作银行的家数、余额、发生额；融资性担保及非融资性担保风险分担情况；融资性担保及非融资性担保的履约情况。

　3、收益与损失情况。融资性担保业务、非融资性担保业务及其他业务收益情况；融资性担保业务、非融资性担保业务代偿和损失情况；其他业务损失情况。

　五、制度建设 1、内控制度。是否建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿与处置制度、风险预警和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。

　2、财务制度。是否按照金融企业财务规则，建立健全财务会计制度，并按照企业会计准则和担保企业会计核算办法真实记录并全面反映业务活动、财务状况、经营成果和现

　金流量。