银行员工日常行为风险隐患排查方案|风险隐患和隐患排查工作
来源：自考 发布时间：2020-03-19 点击：
员工行为风险排查方案
为防范和化解风险隐患,进一步加强案件防控长效机制的建设,把员工日常行为排查工作纳入常态化管理，根据《关于印发<案件风险排查方案>的通知》（全农合银发【2013】107号）文件精神，总行决定在全县开展员工行为风险排查，方案如下：
一、人员安排
本次检查主要由监事长吴海山负责，监保部、人力资源部参加。
二、排查对象
全辖所有员工。
三、时间安排
本次检查从2013年9月10日开始，2013年9月30日结束。
四、检查重点
1、参与黄、赌、毒，热衷购买彩票、炒房、炒股、炒汇、买卖期货以及黄金现货交易；
2、大额资金炒股；
3、存在个人、家庭负债数目较大，或在金融机构有逾期贷款的情况；
4、存在无故不正常上班或经常无故旷工或无故失踪行为；
5、存在交友混乱，经常出入高档消费场所的行为；
6、在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；
7、有不良记录或犯罪前科的；
8、是否已经出现违规操作行为的；
9、授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的；
10、利用职务之便和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便或提供、泄露客户信息，谋取不正当利益的；
11、利用职务之便，与亲属及其他利益关系人投资入股，或与实际控制的融资性担保机构进行业务合作；
12、本人、家庭或假借他人名义经商办企业的，从事第二职业，或在其他营利性组织中兼职或领取报酬的；
13、帮助客户开立账户、验资，或以行社名义、利用职务之便，控制、使用他人支付工具的；
14、本人或家庭成员涉嫌民间借贷、集资等社会融资行为，参与民间资金往来的担保、保证等其他活动，或为民间融资提供便利的；
15、充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；
16、利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；
17、与客户存在过密非工作交往；
18、存在经济及民事纠纷；
19、存在系统内、外群众不良反应强烈的情况；
20、其他情况。
五、排查方法
1、本次排查采取支行自查和总行巡查相结合的方式进行。
2、支行行长的排查由会计与兼职安全员负责，员工排查由支行行长与一名（含）以上指定人员负责，注意排查应有2人（含）以上实施，人员不得重叠；
3、总行由监事长、监保部、人力资源部组织排查；
4、内退员工由操平、邹华东进行排查。
六、检查要求
1、检查人员要高度重视，认真负责。按照检查内容逐条对照，不漏一个网点一个人，检查面100%。
2、对查出或存在的问题要认真分析、研究，准确掌握尺度，对号入座，定性准确。
3、排查结束后，各支行于9月30日前将排查表及排查总结上报监保部，排查资料支行要留底。
二O一三年九月十日
工行为风险排查表
被排查人： 2013年9月 日
序号
排 查 内 容
有
无
1
参与黄、赌、毒，热衷购买彩票、炒房、炒股、炒汇、买卖期货以及黄金现货交易；
2
大额资金炒股；
3
存在个人、家庭负债数目较大，或在金融机构有逾期贷款的情况；
4
存在无故不正常上班或经常无故旷工或无故失踪行为；
5
存在交友混乱，经常出入高档消费场所的行为；
6
在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；
7
有不良记录或犯罪前科的；
8
是否已经出现违规操作行为的；
9
授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的
10
利用职务之便和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便或提供、泄露客户信息，谋取不正当利益的；
11
利用职务之便，与亲属及其他利益关系人投资入股，或与实际控制的融资性担保机构进行业务合作；
12
本人、家庭或假借他人名义经商办企业的，从事第二职业，或在其他营利性组织中兼职或领取报酬的；
13
帮助客户开立账户、验资，或以行社名义、利用职务之便，控制、使用他人支付工具的；
14
本人或家庭成员涉嫌民间借贷、集资等社会融资行为，参与民间资金往来的担保、保证等其他活动，或为民间融资提供便利的；
15
充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金；与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；
16
利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；
17
与客户存在过密非工作交往；
18
存在经济及民事纠纷；
19
存在系统内、外群众不良反应强烈的情况。
20
其他情况：
排查人（签名）： 支行行长（签名）：
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