XX银行对于开展XX年金融统计工作调查自查报告

　 X XX 银行

　关于 开展 X XX 年 金融统计 工作 调查 的自查 报告

　 中国人民银行 XX 支行：

　根据《中国人民银行 XX 支行关于开展 XX 年金融统计工作调查的通知》（银发〔20XX〕第 1 号）要求，我行高度重视，立即组织开展金融统计自查工作，现将自查情况报告如下。

　一、加强组织领导 我行成立了以 XX 行长为组长、分管金融统计工作的 XX 副行长为副组长，各部门负责人为成员的自查工作小组，下设办公室于计划财务部，由计划财务部牵头，对照通知要求，逐条开展自查。要求各部门务必全面配合，对自查中发现的问题要整改到位，不留死角，认真仔细开展金融统计自查。

　二、金融统计工作管理情况 （一）统计工作流程 我行计划财务部作为金融统计的归口管理部门，配备了 X名专职统计人员，X 名报表人员和 X 名审核人员，确保有人负责做表，有人负责审核，人员配置较为合理。20XX 年以来统计人员和统计归口部门未发生变动，保持了稳定性。

　我行按照《中国人民银行关于 XX 年金融机构金融统计制度有关事项的通知》要求，严格执行金融统计工作流程，认真按各

　 项规章制度进行统计和报送，在统计、录入、审核及报送都严格按程序进行，未出现逆流程及空缺等现象。我行执行金融统计统一领导、分级负责和管理的体制，以会计科目和各类帐户信息为基础的全面统计，并根据最新的人行金融统计制度与我行的会计科目核算关系进行了更新，依托计算机系统努力实现自动化、规范化、标准化管理。

　（二）内控管理制度情况 我行具有较完善的内控管理制度，出台了《XX 操作风险管理手册》、《XX 风险管理办法》等管理制度及操作流程，制定了《XX 银行统计工作管理办法》、《XX 金融统计数据质量管理办法》，我行建立健全了相关管理办法和考核办法，明确了责任。

　（三）报备制度执行情况 我行对所有符合《金融统计事项报备制度》要求的事项均进行了报备，如金融统计人员变更后及时向人民银行进行了报备，每年均向人民银行发送了新版会计科目关系对照表，不存在未报备的情况。

　三、金融统计调查有关情况 （一）20XX 年金融统计检查中发现问题的整改情况 20XX 年金融统计检查中发现 XX 工作统计表存在着本期数据与上期数据不衔接的问题。

　 整改问责情况：经 XX 研究，决定对报表报送牵头部门计划财务部提出严厉批评警示，并对 XX 名责任人员进行经济处罚，同时要求相关人员加强学习，加强对报表的审核，做到类似问题不再出错。

　（二）20XX 年金融统计制度的贯彻执行情况 1.存、贷款统计归属与统计数据的准确性 （1）存款统计方面。经自查，我行存款主体分类清晰，个人存款、个体工商户存款、机关团体存款、企业存款、居民存款统计均按照人行统计口径进行统计和上报，我行在客户开户时虽然将个体工商户存款列入了企业存款，但是我行在填报报表时，按照人行口径将个体工商户存款正确划分为个人存款，数据准确无误，未发现错报、漏报等现象。我行活期、定期、通知、协议、协定、保证金存款和结构性存款分类清晰，没有混淆统计的情况。

　（2）贷款统计方面。经自查，我行贷款台账数据与报送数据一致，不存在台账数据与报送数据不一致的情况。贷款总量统计准确，不存在贷款多报或少报的情况。贷款用途和品种分类详细，不存在混淆统计的情况。我行个人经营性贷款和单位贷款均有严格区分，不存在部门分类错误的情况。我行贷款期限划分不存在短期贷款和中长期贷款混淆的情况。

　2. 同业往来、债券资产、股权及特定目的载体投资统计 同业往来业务方面，我行同业往来数据准确无误，不存在数

　 据错报、交易对手分类错误等情况。债券资产、同业存单、股权及特定目的载体投资业务等统计数据准确无误。

　3．房地产贷款、中长期贷款实际投向、委托贷款专项统计的准确性 我行严格执行“房住不炒”政策，个人住房贷款统计准确无误。自查小组检查了我行所有个人住房贷款明细，我行个人住房贷款各项统计数据准确，不存在错报的情况。

　中长期贷款按实际投向分类统计。自查小组随机抽取了 XX笔自开业以来仍有余额的中长期贷款明细，我行中长期贷款实际投向严格按照系统实际分类统计，不存在将短期贷款纳入中长期贷款的情况，中长期贷款涵盖次级、可疑和损失类贷款。我行中长期贷款严格按照实际投向进行行业划分，个体经营贷款严格划分为个人贷款，没有发现期限错误和实际投向错误等情况。

　我行目前未办理委托贷款业务。

　4. 大中小微企业贷款统计制度 我行业务部门根据客户实际情况严格按照《中小企业划型标准规定》对企业规模进行划分，不存在主观划分的情况，不存在多报非企业主体贷款的情况。

　5.金融精准扶贫贷款专项统计 我行严格按照人民银行 XX 年金融统计制度进行金融精准扶贫统计，对于 XX 年以前存量数据本年统计口径与上年保持一致。

　 对个人精准扶贫贷款统计准确，我行使用的建档立卡贫困户名录与人总行下发名录一致，我行准确统计了精准扶贫带动人数。

　6.报表报送方面 我行严格按照人民银行金融统计数据报送时间要求，按时按质报送金融统计各批次报表数据，不存在迟报、漏报的情况。

　四、存在的问题 通过本次自查，我行统计数据质量较往年总体有所提升，但统计工作中仍然存在一些问题,如统计基础数据质量有待提高，我行部分统计基础数据由客户经理手工录入，偶尔存在基础数据不准确的情况发生，需要手工维护；我行统计人员入职时间较短，对金融统计知识有待提高，对统计制度理解不够，需要加强统计知识学习。我们也希望通过本次自查，逐步加强我行的统计管理，提升我行统计数据质量。

　五、下一步工作打算 一是要求统计人员加强学习，尤其是要学懂弄通《金融统计制度汇编》和《金融统计指标填报指南》，同时要学好各种金融基础知识，对业务和产品统计归属要及时掌握和学习。二是要将统计培训常态化、采取外出培训、行内培训、以会代训等方式对统计制度、指标体系、指标口径等进行学习，加深对金融统计制度和统计指标的理解。三是要进一步完成统计流程，严格按照人行金融统计要求报送统计数据，确保金融统计数据的真实、准确、

　 完整，确保在实际操作过程中数据录入、统计口径衔接不出偏差。四是落实统计考核制度，加强统计人员的责任心，对检查中发现的问题要积极落实整改。

　 XX 银行

　 20XX 年 X 月 X 日