金融与证券专业建设-试行版

　 项目三

　金融与证券专业建设

　项目负责人：武

　飞（金融系主任）

　李民雯（招商证券北京分公司副总经理）

　叶寅寅（华西证券北京紫竹院路营业部总经理）

　项目组成员：陈

　颖、刘红民、郑宏韬、胡君晖、张存萍、王朝晖、张伟芹、 张淑梅、张凤存、姬晓婷、苏备 张

　海（宏源证券北京营业部副总经理）

　梁

　越（中融信托有限公司副总经理）

　梁

　建（恒天财富理财公司董事长）

　胥京钢（北京中期期货经纪有限公司副总经理）

　北京财贸职业学院金融与证券专业成立于 1997 年，为北京市金融行业培养证券经纪人、客户经理等高端技能型人才。目前该专业在校学生 1109 名，招生规模占北京市金融专业招生规模的 30%，居北京高职院校第一位，全国排名第二位。十五年来，校企合作共培养了 3000 余名“下得去、用得上、留得住”的毕业生。近三年，毕业生平均就业率达 98%以上，专业对口率 90%以上。2007 年，该专业被北京市教委评为“北京市高职示范性专业”， 2008 年被教育部和财政部批准为“国家级示范性高等职业院校”地方财政支持的重点建设专业。

　一、建设基础

　（一）专业发展的优势

　1、旺盛的人才社会需求

　2008 年 5 月，北京市委、市政府正式发布《关于促进首都金融业发展的意见》，第一次明确提出“要将北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市，成为国家金融决策中心、金融管理中心、金融信息中心和金融服务中心”。根据这一定位和工作目标，金融将成为首都经济的核心产业。近年来，北京金融业保持了强劲的发展势头，“十一五”以来的六年间，金融业平均增速达到 12％。随着北京服务业增加值占 GDP 比重超过 70%，金融服务将继续引领北京产业向“高端、高效、高辐射力”升级。

　 当前，北京已形成较为完善的金融产业发展格局，63 家“国”字头金融企业总部和48 家外资金融企业落户北京，截止到 2010 年末，辖内银行业金融机构总量达到 3553 个，法人机构 43 个，法人证券公司 17 家，各地证券公司在京营业部 230 家;基金公司11 家，外地基金公司在京分公司 40 家，基金理财中心 12 家；期货公司和期货经纪公司在京营业部分别为 19 家和 69 家；截止 2010 年末，在京保险分公司和直接经营业务的保险总公司合计 88 家。在京金融机构呈现出主体多元化、经营专业化、竞争差异化的市场格局。经济普查资料显示，北京金融业从业人员素质较高，具有大专以上学历人员占从业人员总数的 70%，远高于全市 39%的平均水平。随着北京金融业的不断发展，建设“金融服务中心”的发展目标还需不断补充高素质的金融服务人才。

　各金融机构对高职毕业生的需求主要集中在证券公司、保险公司、基金公司等金融机构柜员、客户经理等岗位，以每个营业机构每年至少增加 10 名经纪人和客户经理计，这类岗位每年人员需求缺口约数千名，而当前北京 8 所高等职业学院金融类专业每年仅招生 1200 名左右，显然，高职金融专业面临旺盛而稳定的发展需求，我院高职金融专业具有良好的发展前景。

　2、准确的专业定位 金融与证券专业人才培养目标是面向北京市金融行业发展需要，培养“有爱心、讲诚信、负责任、能财会商”，能够在证券公司等金融企业胜任证券经纪人、投资顾问和理财经理等要求的高端技能型人才。根据多年学生就业情况和用人单位反馈，这个市场定位能够准确地契合市场需求。

　3、相对完善的人才培养模式和课程体系 经过近几年的发展，初步形成了“工学结合、校岗直通”的人才培养模式，建立了“四位一体”的职业能力培养体系和“五板块”财贸素养养成体系，开发了以岗位能力为核心、三证书融合的课程体系。

　3、具有一定领先程度的课程和教学资源库 近年来，金融与证券专业先后建成 1 项国家级精品课程， 1 项北京市精品课程，2项院级精品课程，开发了 7 本教材，其中市级精品教材 1 本、院级精品教材 1 本；开发了 4 门核心课程的基础性教学文件，将教学资源网络信息化，开发了 4 门核心课程无纸化考试系统。

　金融与证券专业精品课程建设一览表

　门数

　课程名称

　国家级精品课程 1 商业银行综合柜员岗位实训 北京市精品课程 1 证券经纪人岗位实训 院级精品课程 2 金融营销实务

　 个人理财规划实务

　金融与证券专业教材建设一览表

　序号

　教材名称

　主编

　出版社

　出版时间

　1 金融基础 张伟芹 中国人民大学出版社 2009 年 1 月 2 金融英语 冯晓霞 电子工业出版社 2009 年 3 月 3 证券投资分析 郑宏韬 电子工业出版社 2009 年 1 月 4 外汇交易实务 杨向荣 电子工业出版社 2009 年 1 月 5 证券经纪人岗位实训 张存萍 电子工业出版社 2008 年 9 月 6 商业银行信贷业务 武飞 中国人民大学出版社 2010 年 7 商业银行柜台业务 武飞 中国人民大学出版社 2009 年

　金融与证券专业资源库建设一览表

　序号

　核心课程

　教学资源

　1 商业银行综合柜员岗位实训 1. 大纲、教案、课件和教学手册 2. 银行从业资格考试题库 3. 银行柜面业务教学视频 4. “金指舞动”点钞社团资料 5. 银行从业资格考试软件系统 2 证券经纪人岗位实训 1. 大纲、教案、课件和教学手册 2．证券从业资格考试题库 3．证券话术教学视频 4．证券客户开发教学案例 5．课堂教学视频 6．证券从业资格考试软件系统 3 金融营销实务 1．大纲、教案、课件和教学手册 2．自编讲义 1 套 3．金融营销话术教学视频 4．教学案例 5．课堂教学视频 4 个人理财规划实务 1． 大纲、教案、课件和教学手册 2．自编讲义 1 套 3．现金流游戏 1 套

　 4．教学案例 5．课堂教学视频 6．无纸化考试软件系统 1 套

　5、拥有相对齐全的实习实训环境 目前，拥有 2 个金融专项实验室，1 个金融工作区。金融工作区建设有银行厅、证券厅、基金厅、保险厅、期货厅等五个专项实训室。实习实训仪器设备 184（台套），设备总值达 155 万元，初步建立了实训室的运行管理模式。金融系的实习实训条件能够在一定程度上模拟企业真实工作环境，创造职业氛围，能够在一定程度上满足学生的实训需求。

　6、拥有一支专兼职结合的师资队伍 （1）“双师型”师资队伍基本形成 通过近几年的建设，金融与证券专业已形成了一支师资力量强，年龄、学历和职称等方面结构相对合理的专职教师队伍。现有专业教师 24 名，其中，副教授 7 人，讲师17 人；具有硕士学位 20 人，博士 4 人，形成了双师素质为 98%的专职教学团队，建设了北京市高等学校优秀教学团队 1 个，拥有北京市高校教学名师 1 名和北京市中青年骨干教师 4 名。

　金融与证券专业专职教师同时积极投入教科研工作。近年来主持和承担完成 8 个科研课题的研究工作，在各类期刊发表有较高影响的论文 12 篇，20 篇论文在学院论文评比中获奖。

　作为北京市职业教育金融专业师资培训基地，先后派 20 人到德国、爱尔兰和新加坡等地学习课程开发理念和教学方法；累计 55 人次在国内参加课程建设和专业技术培训。

　在教师实践能力培养方面， 鼓励教师寒暑假参加企业锻炼，为企业提供技术服务，参加职业认证培训师资格考试，培养专职教师队伍的职业能力。先后有 10 名教师到企业兼职，5 位教师获得了行业从业资格。

　（2）一支高水平、负责任的兼职教师队伍基本形成 外聘了金融企业专家 5 人，参与人才培养模式和“工学结合”课程体系改革；聘请金融企业业务骨干 5 人，参与优质核心课程的开发、建设和教学；聘请金融企业业务经理 12 人，指导学生顶岗实习。

　7、具有一定相对优势的社会服务能力 金融与证券专业依托强大的师资队伍和先进的实训条件，密切与当地金融行业协会的联系，积极为行业企业提供服务，受到了行业和企业的高度评价，提升了专业的社会

　 影响力，也带动了学生就业率的提升。同时教师利用专业优势积极带动兄弟院校师资队伍教学水平的提高和专业建设能力的提升，受到兄弟院校的一致好评。

　（1）承办行业考试 近几年来，金融与证券专业与北京市银行业协会、北京市证券业协会和北京市保险协会大力合作，积极承办银行业从业资格考试、证券从业资格考试和保险从业资格考试。

　（2）为企业提供培训 同时金融与证券专业还给华西证券、华林证券、联合证券、招商证券和包头商业银行等金融机构培训大批员工 1850 人次。

　（3）辐射带动兄弟院校专业发展 依托北京市职业院校财经类专业教师培训基地，为北京市 7 个设有金融专业的院校培养师资；对口交流 2 所市内高职院校，对口支援 1 所西部院校，带动了兄弟院校金融专业的建设。

　（二）

　存在的主要问题

　1、人才培养模式和课程体系有待完善和提高 虽然“工学结合、校岗直通”的人才培养模式已经初步形成，但是如何进一步完善“工学结合，产学对接” ， 还有待于和企业进一步沟通、探索和深化 。

　“四位一体”职业能力培养体系和五板块财贸素养养成体系，还有待完善和提高，构建基础课程和“工学结合”课程两大课程系统，也还有很多工作需要细化。

　2、上班式课程需要进一步完善 由于上班式课程开发难度较大，运行成本较高，对上课环境要求较苛刻，因此上班式课程建设速度较慢，现有专业核心课程无论从质量上还是数量尚不能满足人才培养渐进式的需要，需要围绕上班式课程目标，开发新的专业核心课，进行课程和资源库的建设，完成课程标准、教学方案等基础性教学文件，收集和整理课程的视频素材和图片素材，建设试题库或案例库，形成完整的课程教学资源 。

　3、教育教学管理模式有待完善 目前实施的是以系部为重心的教育教学管理模式，以系部作为专业建设的主体，不利于专业建设的进一步发展，教研室的主体作用也得不到充分发挥，课程内容与职业标准不能很好的对接。

　4、实习实训条件还不能完全满足人才培养的需要 虽然已经具有一定的实训实习条件，但缺乏必备的行业企业元素，真实职业氛围的生产性实训基地不能满足教学需求的增长，不能完全满足“工学结合、产学对接”人才培养模式的要求。

　5、师资队伍能力进一步提高

　 虽然初步具备“双师素质”的教师队伍，但缺乏固定和长期的金融企业业务骨干、技术能手担任教师岗位，“双师结构”教师队伍的建设还需要继续进行，师资培训力度有待加强。

　二、建设目标

　（一）总体 目标 金融与证券专业建设依据首都金融行业发展对高端技能型人才的需求，坚持“以就业为导向、服务为宗旨、走产学研结合的道路”，努力实现专业与产业对接、课程内容与职业标准对接、教学过程与生产（服务）过程对接、学历证书与职业资格证书对接、职业教育与终身教育对接；以毕业证书、技能证书和财贸素养证书等“三证书”为支撑，完善岗位认知、专项技能训练、岗位综合实训、顶岗实习“四位一体”职业能力培养体系，完善“爱心、诚信、责任、严谨、创新”五板块的财贸素养养成教育体系，改革与探索一种金融高端技能型人才的标准化和特色化培养模式；提高金融人才培养质量，扩大专业社会影响力，力争把本专业建成全国一流的精品专业。

　金融与证券专业人才培养目标是立足首都，面向金融服务业，培养具备“有爱心，讲诚信，负责任”的财贸职业素养，具备“会服务，能营销，善理财”的职业能力，胜任证券经纪人、投资顾问、理财经理等岗位的金融高端技能型人才。

　（二）具体目标 1、 以工学结合人才培养模式改革为切入点，加强校企合作，完善“金融岗位认知、专项技能训练、岗位综合实训、企业顶岗实习“四位一体”的职业能力培养体系，建立金融与证券专业全过程“工学结合，产学对接”的人才培养模式。

　2、按照“确定专业具体工作岗位→研究实际工作过程→提炼典型工作任务→转化为学习领域→撰写学习情境→形成课程体系”的流程构建基于金融企业典型业务的课程体系。

　3、与企业深度合作，以金融企业典型业务为导向，设计课程内容，确定教学方式，建设《证券技术分析》、《财务分析》、《期货投资实务》等 3 门融“教、学、做”为一体的核心课程和配套资源库。

　4、将行业企业元素引入实习实训环境，构建真实的职业氛围，建设一个“证券综合训练中心”，以培养学生的金融产品分析与组合、家庭理财方案设计等职业能力为目标，实现课程开发、资源库建设、技能大赛和学生实习实训为一体的教学环境。

　5、以提高专任教师的专业能力、课程开发能力和“双师”素质为目标，通过专题培训、课程建设、企业实践等方式进行骨干教师的培养，建设一支“双师”结构合理、专兼结合的“会教学、懂行业，能咨询”的师资队伍。

　 6、学生就业率达到 100%。

　三、建设内容

　为了实现金融与证券专业的建设目标、人才培养目标和教学质量目标，我们根据金融行业企业发展环境、学校现状和专业基础，按照从人才培养模式及课程体系建设、核心课程及教学资源库建设、实习实训条件建设到师资队伍建设的步骤，从行业发展对人才的要求出发，进一步明确专业定位，改革和探索“工学结合，产学对接”的人才培养模式，进一步完善“四位一体”的职业能力培养体系和“五板块”财贸素养养成体系，以“上班式课程”为目标改革现有专业核心课程，建设相应教学资源库，将行业企业元素引入实习实训环境，构建真实的职业氛围。以课程建设、专题培训、企业实践为载体，培养一批“会教学、懂行业，能咨询”的专业师资队伍。

　（一）

　构建“工学结合、产学对接”的人才培养模式 金融与证券专业培养以就业为导向，以证券公司客户经理等金融企业客户服务岗位的能力需求为主线，培养高端技能型人才，以工学结合为切入点，以校企合作为基础，强化校企合作力度，以“企业冠名商学院”为突破口，由企业和学校“双主体”培养学生，将工作学习融为一体，形成“工学结合，产学对接”的人才培养模式。完善金融岗位认知、专项技能训练、岗位综合实训、企业顶岗实习“四位一体”职业能力培养体系，在此基础上，建立金融与证券专业全过程“工学结合、产学对接”的人才培养模式，设计金融与证券专业人才培养方案。

　1、以就业为导向，进一步明确典型工作任务和基本业务流程 根据金融与证券专业的培养目标，通过调研和分析，进一步明确证券经纪人、客户经理的典型工作任务，建立个人理财规划、证券业务办理、金融产品营销等典型工作任务的基本业务流程。

　岗位群 典型工作任务 个人理财规划 基本业务流程 证券经纪人 人 了解客户需求、制定服务方案、审核客户资料、办理具体业务、客户签字确认、归档整理总结 客户情况 调研、具体需求分析、 理财目标确定、产品项目策划、 规划方案制订、客户维护拓展 市场调研统计、客户需求分析、 目标客户定位、拜访接触客户、 营销洽谈阶段、促成合作交易 证券业务处理 金融产品营销 客户经理

　 图 3-2-3-1

　金融与证券专业典型工作任务分解图

　2、完善“四位一体”的职业能力培养体系，实现“产学对接” 根据金融与证券专业的培养目标，继续完善“四位一体”职业能力培养体系，学生经过“金融岗位认知、专项技能训练、岗位综合实训、企业顶岗实习”四个环节的职业能力培养，从初级的企业认知走向高级的订单企业顶岗实习，实现职业能力的螺旋式上升，从学校逐步走向社会，走向工作岗位，实现“产学对接”。其具体内容为：

　序号

　培养阶段

　培养措施

　1 岗位认知 金融与证券专业的学生由校内金融营业网点的一线员工带领，体验商业银行综合柜员、证券经纪人、大堂经理、客户经理、呼叫中心客服专员等金融客户服务岗位，了解金融工作环境、工作内容、工作流程；

　2 专项技能训练 学生在模拟金融企业进行真实业务的模拟操作，训练银行柜员和证券经纪人专项业务能力；在财贸岗位训练中心学习“能财会商”财贸岗位通用能力。

　3 岗位综合实训 学生在校内生产性实训基地即校内金融企业营业网点，在真实环境中进行生产性实习，训练综合业务能力。

　4 校外顶岗实习 学生在商业银行、证券公司等金融机构进行顶岗实习，真实的环境真实的工作，实习完成后即在实习单位就业，实现从学校到企业、从学生到员工的角色转变。

　在整个培养过程中，能力培养贯穿始终，并逐步复杂化，逐级提升。该模式注重职业认知与岗位体验的对接、岗位体验与岗位模拟实训的对接、岗位模拟实训与校内生产性实训的对接、校内生产性实训与校外顶岗实习的对接、校外顶岗实习与就业的对接。在整个模式中，岗位模拟实训、校内生产性实训、校外顶岗实习的课程全部采用基于工作过程、以真实任务为载体的工学结合的课程来支撑人才培养模式的实施。在实施过程中强化生产性实践，使学生在生产性实践中，提高职业能力，熟悉企业和社会，培养良好的职业道德，培养创新精神，更好地适应社会，适应工作，实现“产学对接”。

　3、加强校企合作，实现全过程“工学结合” “工学结合，产学对接”人才培养模式的实施采用文化基础知识--金融企业认知--专业基础知识学习——“商业一条街”岗位实践——专项职业能力学习——岗位综合模拟实训——综合职业能力学习——岗位综合模拟实训——综合职业能力学习—生产性

　 实训——金融企业顶岗实习的全过程“工学结合”形式。

　在工学结合的过程中，发挥校企合作的作用，与金融单位共同确定人才培养标准，按照金融单位对人才的能力要求共同确定培养方案并开发相应的课程标准，整合教学资源，共同建设校内模拟金融企业和金融企业营业网点（校内生产性实训基地）。在现有华西证券公司、招商证券公司等实习基地的基础上，建设更多的校外实习基地，组织与就业相结合的顶岗实习，实现课堂与实习地点的一体化，校内教师与企业兼职教师一体化，实现全过程的工学结合。

　 4、强化“三证书”制度 根据学院“能财会商”的财贸人才培养目标，强化职业素养教育，实现毕业证书、财贸素养证书和职业资格证书的“三证书”融合。将中国证券业从业资格证书的考试内容整合到专业教学中，使专业教学既满足就业岗位职业能力培养的需要，又适应考证的需要。改革考试方式，实现校内成绩考核与企业实践考核相结合，采用技能比赛、报告评比等多种提高学生职业素养和职业能力的考核方式。提高学生证券业从业资格证书的取证率。

　5、深化校企合作战略，探索“双主体”人才机制 为更好实现“工学结合、产学对接”的人才培养模式，根据金融系实施“校企合作深化战略”，探索校企“双主体”培养人才新机制，由学院和企业共同参与人才培养过程，并通过举办技能大赛实现双主体考核，金融系拟与华西证券北京营业部共同成立“华西北京商学院”，共同培养金融行业“会服务、能营销、善理财”的胜任证券经纪人、投资顾问、理财经理岗位的高端技能型人才，实现校企资源共享、人才共育、责任共担、成果共享。

　 （三）

　构建典型业务流程导向的课程体系 1、基本思路 根据“工学结合，产学对接”的人才培养模式，金融与证券专业课程体系的构建基于证券公司、基金公司的典型业务，从学生的具体工作岗位出发，分析实际工作过程，提炼基本业务流程，构建“以典型业务为载体，工学交替”的课程体系。

　 2、金融与证券专业的课程体系 金融与证券专业的课程体系结合金融行业的特点，强调个人理财规划、证券业务处理和金融产品营销等典型工作任务的学习和训练，突出金融业从业人员“爱心、诚信、责任”等素养的培养。

　基础课程系统总计 1300 课时，“工学结合”课程系统总计 1300 课时。基础课程系统包括文化基础与专业基础课程两个子系统，“工学结合” 课程系统包括财贸素养与金融业务课程两个子系统。

　 调查统计 分析 证券交易实务 营销策略渠道 证券投资分析 证券

　经纪人 金融

　客户经理 金

　融

　与

　证

　券

　专

　业

　课

　程

　体

　系 典型工作任务 证券柜台业务 产品市场 调查 产品营销策划 撰写投资报告 工作岗位 学习领域 个人证券账户开立 证 券 产 品市场 调查 产 品 营 销策划方案 ××上市公司投资报告 学习情境 教学做 一体化 教学做 一体化 教学做 一体化 教学做 一体化 教学方式 证券 营业部 证券 营业部 证券 营业部 证券 营业部 教学环境 文化基础课程（略）金融与证券专业课程体系 专业基础课程 营销知识 理财知识 经济学基础 市场调查

　会计基础 选修课 证券基础 保险基础 金融基础 法律基础 基础能力系统 金融职业素养课程 证券职业技能课程

　爱心素养课程 诚信素养课程 创新素养课程 严谨素养课程 责任素养课程 证券专业能力课程 金融法律法规 金融服务礼仪 证券经纪人实训 金融服务英语

　金融营销实务 选修课 证券交易实务 证券发行实务 国际金融实务基础证券技术分析

　（1）

　基础课程系统

　a.文化基础课程子系统 文化基础课程在高等职业教育人才培养模式中处于基础地位。文化基础课程子系统主要包括政治理论、应用数学、计算机应用基础、英语、体育、大学语文、美学基础、军事理论与训练和选修课等课程。其中选修课程占体系的 20%，开设选修课程的目的是拓宽学生的知识面、专业面和特长。学校统一要求学生获得全国英语应用能力 AB 级证书、全国计算机等级证书。文化基础课程子系统总计 700 课时。

　b.专业基础课程子系统 专业基础课程子系统是专业理论和专业知识课程的集合，主要包括经济理论板块、金融知识板块、营销知识板块、理财知识板块四类型板块 12 门课程，总计 600 课时，其中 10%为选修课。专业基础课程子系统是学生学习专业的基本功，是开设“工学结合”的实训和实习课程的基础。

　(2) “工学结合”课程系统

　a.财贸素养课程子系统 ① 素养内容建设 “财贸素养”是服务业人才素养的特质，财贸素养是 850 年首都财贸人职业品德的精髓，是学院五十年办学积累起来的人才培养特色，内容包括“爱心、诚信、责任、严谨、创新”5 板块。财贸素养教育是“育人为本、德育为先”的教育思想在财贸人才培养上的具体体现，属于职业道德范畴，形成学院特色的服务业人才素养培养创新体系。

　② 课程化建设 财贸素养教育课程化是示范专业建设的重要内容，共建设“爱心、诚信、责任、严谨、创新”5 门特征课程，财贸素养课程按照知识学习、社会调研、自我养成、技能大赛、成果展示、考核评价六环节标准化建设，探索自我学习、自我行动的教育方法，采用激励指导教育教学方式，把学生在校三年的学习、生活的自我管理纳入养成体系。

　b.金融业务课程子系统 金融业务课程子系统按照“工学结合，产学对接”人才培养模式，紧紧围绕金融专业“证券业务处理”、“证券交易实务”、“金融产品营销”、“个人理财规划”典型工作任务进行系统建设。学生毕业设计选题与金融业务课程相结合。

　（三）基于企业典型工作流程的课程开发 1、总体目标 课程开发从核心课程建设层面展开。最终目标是建设 3 门核心课程。

　2、建设内容

　 （1）核心课程和精品课程建设 ①基本思路 根据北京地区金融行业发展水平和学生就业岗位分析，本专业重点培养学生的证券业务办理能力、金融产品营销能力和个人理财规划能力，把《证券技术分析》、《财务分析》、《期货投资实务》3 门课程建设成为核心课程。经过 2 年开发，其中 1 门课程达到北京市精品课程、2 门达到院级精品课程的水平。

　②建设内容 3 门课程均采用校企共建方式完成，与企业专业人员共同制定融入职业标准的课程标准、共同落实学生顶岗实习等。以证券公司、基金公司等金融企业的典型业务流程为载体设计教学过程，以典型业务流程为课程执行顺序，以学生过程和结果的综合表现为考核内容由学校和企业共同进行课程考核。

　③具体课程示例 下面以《证券经纪人岗位实训》课程为例，说明基于企业典型工作流程的优质核心课程的开发过程。

　基于工作过程的课程开发主要有四个步骤：岗位工作分析——职业行动领域——专业学习领域——具体学习情境。具体见图：

　a.岗位工作任务分析 课程建设的前提是人才培养目标定位。金融与证券专业的人才培养目标定位于证券企业经纪人，岗位群包括：证券企业的大堂经理、客户经理、区域经理、呼叫中心客服专员等金融客户服务岗位，从事证券产品及服务营销的一线人员及管理人员。从层次上又分为见习经纪人、初级经纪人、中级经纪人、高级经纪人和金牌经纪人等。

　证券经纪人主要工作任务与岗位要求

　 主要工作任务及岗位要求 职业开拓客户 处置账户 信息咨询 协 助 客 户控 制 市 场投 资 建 议报 告 的 撰创新服务

　 名称 风险 写 见习经纪人 1、制定市场开发计划。

　2、培育客户群体。

　3、引导投资者参与证 券 投资。

　1、协助客户开立账户。

　2、对客户存取保证金的数量、开户 银 行 提 出 建议。

　3、对客户买卖明细表、市场交易行情、操作过程向 客 户 进 行 说明。

　4、协助客户进行账户管理。

　 初级经纪人 开拓市场 维护老客户。

　1、协助客户开立账户。

　2、对客户存取保证金的数量、开户 银 行 提 出 建议。

　3、对客户买卖明细表、市场交易行情、操作过程向 客 户 进 行 说明。

　4、协助客户进行账户管理。

　1、股票投资、债券投资、基金投资咨询与建议。

　2、日常信息咨询服务。

　3、帮助客户了解证券市场运作规则。

　中级经纪人 开拓市场 维护老客户。

　1、对客户存取保证金的数量、开户 银 行 提 出 建议。

　2、对客户买卖明1、股票投资、债券投资、基金投资咨询与建议。

　2、日常信息咨1、客户风险 承 受 能力 和 预 期收益测试。

　2、客户理

　 细表、市场交易行情、操作过程向 客 户 进 行 说明。

　3、协助客户进行账户管理。

　询服务。

　3、帮助客户了解证券市场运作规则。

　财 目 标 与风 险 承 受评价。

　3、投资风险 防 范 与投资组合 4、客户投资 方 案 设计与分析。

　高级经纪人 开拓市场 维护老客户。

　协助客户进行账户管理。

　1、股票投资、债券投资、基金投资咨询与建议。

　2、日常信息咨询服务。

　3、帮助客户了解证券市场运作规则。

　1、客户风险 承 受 能力 和 预 期收益测试。

　2、客户理财 目 标 与风 险 承 受评价。

　3、投资风险 防 范 与投资组合 4、客户投资 方 案 设计与分析。

　1、投资项目 基 本 面分析、技术面分析、趋势预测。

　2、具体投资 操 作 建议。

　3、收益分析。

　4、风险分析。

　金牌经纪人 维护老客户。

　协助客户进行账户管理。

　1、股票投资、债券投资、基金投资咨询与建议。

　2、日常信息咨询服务。

　3、帮助客户了解证券市场运作规则。

　1、客户风险 承 受 能力 和 预 期收益测试。

　2、客户理财 目 标 与风 险 承 受评价。

　3、投资风险 防 范 与1、投资项目 基 本 面分析、技术面分析、趋势预测。

　2、具体投资 操 作 建议。

　3、收益分析。

　1、家庭理财。

　2、机构顾问。

　3、投资银行服务。

　 投资组合。

　4、客户投资 方 案 设计与分析。

　4、风险分析。

　b 把典型工作任务转换为行动领域 为了探索课程培养目标，获得开展教学工作的一手材料，深入华西证券北京营业部，招商证券公司北京营业部、华林证券公司北京营业部和兴业证券公司等开展调研活动。通过向基层证券经纪人做问卷调查并分析，与证券机构实践专家座谈，考察证券经纪人的工作过程，提炼他们的典型工作任务。最终确定证券经纪人的典型工作任务，并将其转换成行动领域，见下表。

　证券经纪典型工作任务 行动领域

　工作项目

　工作任务特征

　1．客户开发 1、制定市场开发计划 2、培育客户群体 3、引入市场参与证券交易 1、是实践专家必须经历的、有案例性的具体任务； 2、有一定的挑战性，完成它能够提高工作能力的工作任务 3、完成任务的方式和结果有较大的开放性 4、包括计划、实施以及工作成果的检查评价在内的具有结构完整的工作过程 2．信息咨询 1、股票投资、债券投资、基金投资咨询与建议 2、日常信息咨询服务 3、帮助客户了解证券市场运作规则 1、是实践专家经历的、有案例性的具体工作任务 2、完成任务的方式和结果有较大的开放性

　3．开立账户业务 1、协助柜台工作人员帮助不熟悉开户业务的投资者开立账户。代理客户办理保证金业务，对存取保证金的数量、开户银行、币种提出建议，提供必要的咨询服务。

　2、客户经理在客户完成交易后，应及时把买卖明细表、市场交易行情、操作过程向客户进行说明。

　3、协助客户进行账户管理，应关1、是实践专家经历的、有案例性的具体的日常的工作任务 2、完成任务的方式和结果有较大的开放性

　 注客户的证券持有状况，及时计算客户账户的盈亏动态并将结果报告客户，提出合理的交易建议。

　4．协助客户控制市场风险 1、客户风险承受能力和预期收益测试 2、客户理财目标与风险承受评价 3、投资风险防范与投资组合 4、客户投资方案设计与分析 1、有一定的挑战性，完成它能够提高工作能力的工作任务 2、完成任务的方式和结果有较大的开放性 3、包括计划、实施以及工作成果的检查评价在内的具有结构完整的工作过程 5．创新服务 1、家庭理财 2、机构顾问 3、投资银行服务 1、所有实践专家都未从事过，但有代表性或不久以后会完成的工作任务 2、对证券公司经纪业务的开展具有重要的功能和意义 3、完成任务的方式和结果有较大的开放性 4、包括计划、实施以及工作成果的检查评价在内的具有结构完整的工作过程 6．投资建议报告的撰写 1、投资项目基本面分析、技术面分析、趋势预测 2、具体投资操作建议 3、收益分析 4、风险分析 1、只有少数实践专家能完整地完成的，但是对本职业有普遍意义的工作任务 2、对证券公司经纪业务的开展具有重要的功能和意义 3、完成任务的方式和结果有较大的开放性 7．柜台业务 开立证券账户和资金账户、办理三方存管业务 必须按照工作流程和工作规章完成的日常性工作任务 1、分红派息、账户挂失、查询、非交易过户、申购新股和配股认购、证券转托管 2、修改开户资料、销户 必须按照工作流程和工作规章完成的日常性工作任务

　c．把行动领域转化为学习领域 在证券经纪人岗位实训教学中，需要把隐含在行动领域中的知识与能力转化为学习领域，即转化为多个项目，最终目的就是让学生通过学习，学会工作。证券经纪人岗位实训课程主要学习领域包括职业道德与素养培养、开发新客户、账户处理、咨询服务、行情分析和维护老客户等。

　 证券经纪人学习领域 典型工作任务

　学习内容

　学习知识

　1．开发新客户 1、制定市场开发计划 2、培育客户群体 3、引入市场参与证券交易 证券营销的原理 证券营销的步骤 2．咨询服务

　1、股票投资、债券投资、基金投资咨询与建议 2、日常信息咨询服务 3、帮助客户了解证券市场运作规则 证券及证券市场基本知识 3．维护老客户 1、协助柜台工作人员帮助不熟悉开户业务的投资者开立账户。代理客户办理保证金业务，对存取保证金的数量、开户银行、币种提出建议，提供必要的咨询服务 2、客户经理在客户完成交易后，应及时把买卖明细表、市场交易行情、操作过程向客户进行说明 3、协助客户进行账户管理，应关注客户的证券持有状况，及时计算客户账户的盈亏动态并将结果报告客户，提出合理的交易建议 开户流程 动态服务 4．行情分析 1、投资项目基本面分析、技术面分析、趋势预测 2、具体投资操作建议 3、收益分析 4、风险分析 基本面分析 建议投资金额、入市策略、投资原则 盈亏分析、佣金计算、现金投资回收、佣金计算 面临的风险、风险控制措施 5．账户管理 开立证券账户和资金账户、确认三方存管业务 开户流程及风险点 三方存管流程 1、分红派息、账户挂失、查询、非交易过户、申购新股和配股认购、证券转托管 2、修改开户资料、销户 其他服务的流程及风险点 6．职业素养 1、自我激励训练 2、受挫能力训练

　 d.确定学习情境

　 本课程共有 5 大学习领域，每个学习领域之下又包含多个学习情境，每个学习情境又由分析与说明、制定计划、做出决策、实施计划、检查评估和评价反馈等六个步骤构成，教师在“做中教”，学生在“做中学”，实现“教、学、做”合一。

　主要学习领域与学习情境

　学习领域 1 1

　学习领域 2 2

　学习领域 3 3

　学习领域 4 4

　学习领域 5 5

　开发新客户

　账户处理 咨询服务 行情分析 维护老客户 学 习情境1 1 ●与新客户初次接触话术破冰 ● 为 客 户 开立证券账户

　●为客户提供账户管理咨询服务 ●为客户做证券行情基本面分析

　●为客户做投资风险防范方案 学 习情境2 2 ●做客户风险偏好评价报告 ● 为 客 户 开立资金账户 ●为客户提供股票、债券、基金信息咨询服务 ●为客户做证券行业分析 ●为客户提供投资组合建议方案 学 习情境3 3 ●电话营销 ● 为 客 户 完成 其 他 柜 台业务

　●为客户提供市场运作规则咨询服务 ●为客户做证券行情技术面分析

　e.利用项目教学实现学习情境 本课程教学内容的组织主导思想是学生是主体，教师是教练，教师指导和学生训练相结合。学生是主体，学习身份就是客户、客户经理或其他角色。根据每个项目的要求，独自或以团队形式。学习、讨论、制定方案、演练，并做自我评价或相互评价；教师是教练，根据证券经纪人的典型工作任务设计教学活动，把教学内容按照业务类型分成不同的实训项目，再把每一个实训项目分解成不同的任务，针对完成每一项任务关键知识和操作环节进行指导并提出要求，由学生自主完成实训项目并反复训练，最终使学生掌握证券经纪人业务。

　在学习领域构建的基础上，以开发新客户项目为例，从教学目标、教学任务、学习步骤及考核方式与考核内容等四个方面开发一个学习情境，下面对新客户开发为例，具体设计安排如下表：

　 开发新客户项目教学设计方案

　学习内容：

　新客户开发

　教学项目：与新客户初次接触

　（证券经纪人驻点银行客户开拓破冰话术）

　分析工作任务（资讯）

　学生 行动 接受具体的工作任务；通过多种媒介学习证券营销相关知识，了解开拓客户的原理与步骤，回答案例引导中的问题。并根据模拟的客户三种情况，以团队形式结合实习经历和专业知识，讨论如何说服客户，如何为客户作风险承受能力测评及分析报告。

　老师 行动 集中授课，简要讲授证券营销原理及开拓客户技巧，布置本次课的中心任务，即针对客户①对基金股票不感兴趣。②已在其他证券公司开户，有转户意愿者③客户本人没做股票投资，家人在做等三种客户情况进行营销。设计在银行开拓客户的工作任务及常见的开拓客户话术三种案例，发放工作页及证券营销话术原理等学习资料（见学习资料附件 1、学习资料附件 2、学习资料附件 3），提供各种多媒体、教师机等教学媒介供学生使用。

　教学 组织 （1）对学生分六个小组，6 人一组，2 人为客户，4 人为客户经理。各组选择三种话术之一案例进行讨论。

　媒介 黑板；工作页、卡片；多媒体课件、投影仪；影像资料；教师机。

　时间 30 分钟 计划决策 学生 行动 学生能够根据所选定的开拓客户种类的工作任务，以团队形式制定一个符合预期要求的开拓客户营销话术的工作方案(工作页附件 1)，写出一个完整的破冰营销对话，对话中尽量考虑到客户可能问到的问题及答复。从客户的角度讨论方案的可行性，最后确定实施所需的工作进度计划（工作页附件 2），确定开拓客户所需的资料。

　老师 行动 对学生进行指导。设计工作进度计划表；列出完成开拓客户任务所需的证券行情、华西证券公司的证券研发资料等参考资料；发放三种开拓客户的话术工作页；发放测评客户投资风险承受力表，对学生制定的客户开拓营销话术方案可行性进行修正完善。

　教学 组织 学生开始团队工作,教师通过教师机随时解答学生的问题。随机抽取 4 名学生工作计划，回答引导文的问题。进行分析、判断和评价； 老师进行分析评价；与学生讨论解答疑问。最终各自确定开拓客户工作计划。

　媒介 黑板；电脑；投影仪。证券公司宣传页、证券交易委托代理协议、客户交易结算资金银行存管协议书、风险提示书、客户须知、人民币利率表、名片、工作夹。。

　时间 课余时间+100 分钟 实施 学生 行动 模拟对客户的营销：针对选定的拟营销的客户类型准备话术资料，如证券公司宣传页、自然人证券账户注册申请表、证券交易委托代理协议、客户交易结算资金银行存管协议书、风险提示书、×××证券有限责任公司授权委托书、人民币利率表、客户风险

　 承受能力测评表(见工作页附件 3)、名片、工作夹等。按营销话术方案分组完成三种客户开拓的工作任务。查找证券公司最新行情研究报告与产品推荐报告，注意规避开拓客户中的职业风险。

　老师 行动 协助和辅导学生完成工作任务，对学生在营销客户中所出现的证券基础知识点、营销原理技巧和礼仪进行监控并指导，发放证券投资者风险承受能力评价表（见工作页附件 3）、某客户证券投资风险承受能力评价（见工作页附件 4）并对各组成员合作的经验与不足进行总结。

　教学 组织 在模拟证券客户经理驻点银行的实训室进行客户营销的练习；由教师现场对说服客户的原则及关键点进行演示；学生实际完成对所选定的客户类型的营销。

　媒介 电脑；投影仪。计算器、证券公司宣传页、证券交易委托代理协议、客户交易结算资金银行存管协议书、×××证券有限责任公司授权委托书、人民币利率表、客户风险承受能力测评表、风险提示书、人民币利率表、名片、工作夹。

　时间 课余时间+120 分钟 考核 学生 行动 针对教师扮演的客户角色进行话术营销，正确运用话术原则说服客户，能适时停止营销。运用开拓客户所需的证券公司宣传页、证券交易委托代理协议、人民币利率表、名片、工作夹、投资风险承受力测评表等，按营销话术方案完成对客户开拓的工作任务。在营销的同时注意证券营销礼仪的规范。

　老师 行动 扮演不同客户角色，协助学生完成营销客户的考核。与此同时，依据标准（见工作页附件 5）对学生进行考核。

　教学 组织 在模拟证券客户经理驻点银行的实训室进行客户营销的考核；教师扮演客户，学生模拟客户经理，在考核中教师要设定一些营销客户时必须注意的关键点的障碍，重点考核学生的掌握情况。

　媒介 电脑；投影仪。计算器、证券公司宣传页、证券交易委托代理协议、客户交易结算资金银行存管协议书、风险提示书、客户须知、人民币利率表、名片、工作夹。

　时间 课余时间+120 分钟 评价 学生 行动 学生个体对自己的工作过程进行全面地评价（见工作页附件 6），学生团队相互评价（见工作页附件 7），组长组织大家讨论本次开拓客户中存在的问题，总结下次改进的内容。

　老师 行动 与学生进行专业会谈，教师对学生参与本次单元教学项目的评价标准（见工作页附件8），从两个方面对学生作为证券经纪人的职业性与专业性进行综合评价，一是学生做的客户开拓营销方案及话术方案，二是客户开拓的实际演示情况。

　教学组织 教师要求每个组推选 1 名学生到台前表述说明本组的优点与不足，同时说明向其他组学习的长处，特别总结出开拓客户的话术关键点或原则，指出今后开拓客户的方向。

　结 果考核 30 分 咨询设计方案 投资设计方案 模拟股票投资收益

　考

　核

　100 分 过 程 考核 30 分 完成单个项目（任务）效率与质量 参与小组项目的贡献率 综合考核

　40 分

　证券知识竞答 模拟经纪人营销情境竞赛 模拟处理证券账户情境竞赛 媒介 电脑、工作夹。

　时间 课余时间+30 分钟

　f．用过程评价、结果评价和综合评价检验学习成果 本课程建立了较为全面的考核体系，在考核方式上，采用过程考核、结果考核、综合能力考核等三种形式，比例为 30/30/40。在所有评价中，均由学生、专任教师与企业兼职教师和专家共同评价，同时企业标准成为评价的重要依据之一。

　在过程评价上，既有教师的评价，也有学生个人的自评和小组相互的评价，教师对学生团队参与本次项目或任务评价、教师对单个学生评价、学生自我评价、团队相互评价。在具体的考核标准设定上，主要有完成任务过程效率、基本知识掌握、团队合作、单个项目（任务）的质量与效率、参与团队活动的贡献率。

　在结果考核上，主要是考核学生设计的各种投资方案、工作方案和模拟投资收益情况及分析报告。

　在综合能力考核上，为模拟经纪营销情境、模拟证券账户处理流程和证券知识与理论问答，要特别设计教师或者陌生人作为客户的情境，增加学生完成任务的难度，以检验其真实的工作能力。

　 （四）

　实训条件建设 根据“工学结合、产学对接”的人才培养模式，按照“四位一体”递进式的职业能力培养课程体系，本着“校企共建、互利互惠”的原则，在原有金融实训基地的基础上，增加校内生产性实训基地和校外实习基地，建设与金融企业结合的实训设施，改善实训环境与条件，实现校内模拟实训与校内生产性实训的对接、校内生产性实训与顶岗实习的对接、顶岗实习与就业岗位的对接，将校内外实训基地建成融教学、职业培训、职业技能鉴定、技术研发、企业咨询与服务等功能为一体的实训基地。

　 将行业企业元素引入实习实训环境，构建真实的职业氛围，建设一个“证券综合训练中心”，以培养学生的金融产品分析与组合、家庭理财方案设计等职业能力为目标，实现课程开发、资源库建设、技能大赛和学生实习实训为一体的教学环境。

　（五）师资队伍 建设 为更好的实现专业与产业对接、教学过程与生产（服务）过程的对接，提高教师的企业服务能力，将深化教师企业实践制度，并能将行业企业生产服务内容引入课堂，以提高专任教师的“双师”素质为重点，建设一支结构合理、专兼结合的专业教师团队，成为“懂行业、会教学、能咨询”的“双师型”教师。培养 1 名专业带头人和 3 名骨干教师，完成 3 门核心课程（《证券技术分析》、《财务分析》、《期货投资实务》）的开发和建设；聘请企业专家 4 人，参与人才培养模式和“工学交替”课程体系改革；聘请业务骨干 7 人，参与优质核心课程的开发、建设和教学；聘请业务经理 14 人，指导学生顶岗实习。

　1、专业带头人 培养 1 名专业带头人，与现有带头人一起主持完成以典型工作流程为导向的 3 门核心课程的开发和建设。专业带头人需同时具备下列条件：

　（1）硕士以上学历，副教授以上职称； （2）在证券公司业务部门 3 年以上的经验和至少 1 次国外培训或考察经历； （3）近 3 年主持过证券公司的业务开发与咨询服务的相关课题，取得的成果在金融企业中有一定影响； （4）培养 3 名骨干教师。

　2、兼职教师队伍建设 （1）外聘金融企业专家 4 人，参与人才培养模式和“工学结合、产学对接”课程体系改革； （2）聘请金融企业业务骨干 7 人，参与核心课程的开发、建设和教学； （3）聘请金融企业业务经理 14 人，指导学生顶岗实习。

　金融与证券专业兼职教师要求一览表 类型 人数 构成 职责 专家 4 证券营业部、基金公司等 指导人才培养模式的制定，论证教学方案，提出专业建设思路 业务骨干 7 部门经理、业务主管 参与 3 门优质核心课程的开发和建设 业务经理 14 优秀证券经纪人、客户经理、 指导学生实践与顶岗实习

　 3、教师“双师”素质提升 继续坚持对专业教师的培养，提高金融专业教师的整体水平：

　（1）继续坚持教师顶岗实践制度，每名教师 2 年深入企业实践时间不少于 60 天； （2）每名教师在 2 年内结合自己所授课程，至少参与一门核心课程的开发和建设； （3）拓展教师培训渠道，增加 3 家证券公司作为教师的培训和实习基地； （4）每年至少邀请国内外专...