＊＊县投资（理财）机构规范整顿工作实施方案

临打非办字〔2015〕4号 临朐县防范和打击非法集资工作 领导小组办公室关于印发临朐县投资（理财）机构规范整顿工作实施方案的通知 各镇政府（街道办事处、管委会），县直有关部门、单位：
为进一步规范投资（理财）机构的经营行为，打击金融犯罪，防范金融风险，维护社会稳定，促进全县投资（理财）机构持续健康发展，根据潍坊市打击和处置非法集资工作领导小组办公室《关于印发投资（理财）机构规范整顿工作实施方案的通知》（潍金发〔2015〕41号）要求，经县政府研究决定，在全县范围内开展投资（理财）机构规范整顿活动。

现将《临朐县投资（理财）机构规范整顿工作实施方案》印发给你们，请结合各自实际，认真组织实施。

临朐县防范和打击非法集资工作领导小组办公室 （临朐县金融工作办公室代章）
2015年5月27日 临朐县投资（理财）机构规范整顿工作 实施方案 一、规范整顿的范围 在我县工商行政管理部门注册登记的含“投资”、“理财”字样的投资（理财）公司、投资（理财）咨询公司、投资（理财）服务公司、投资（理财）管理公司、投资担保公司等经济组织，以及上述组织总部不在当地的分支机构。

二、规范整顿的内容 超范围经营。是否按工商部门核定的经营范围开展业务，是否存在超范围虚拟投（融）资项目，虚假抵押担保、虚假代理人进行资金归集等涉嫌违法行为。

误导宣传。是否存在宣传投资回报率，与银行利率对比月收益等进行误导宣传。是否存在虚假宣传、违法广告宣传、扩大宣传误导群众等违法行为。

违法经营。是否存在涉嫌从事非法集资、非法吸收公众存款等违法活动。

三、时间和步骤 规范整顿工作由县政府统一组织领导，各镇政府（街道办事处、管委会）分别负责，具体工作安排如下：
（一）调查摸底阶段（2015年5月20日至2015年6月15日）
各镇政府（街道办事处、管委会）要结合实际，制定工作方案，对辖区内投资（理财）类公司进行调查摸底和现场检查，摸清投资（理财）类公司的数量、股东及员工构成、经营范围、业务开展情况和是否存在违法犯罪行为；
并组织各投资（理财）机构填报《全县投资（理财）机构基本情况统计表》（附表1、2）。

（二）规范整改阶段（2015年6月16日至2015年7月15日）
各镇政府（街道办事处、管委会）根据调查摸底情况，区分不同情况，分别采取措施：
1.对存在超范围经营，虚拟投（融）资项目，虚假抵押担保，虚假代理人等行为限期整改，超出“信息咨询”范围的按要求限期整改到位，涉嫌犯罪的移交公安机关处理。

2.对无证经营的公司依法取缔。

3.对虚假宣传、误导宣传的广告依法取缔。

4.对进行资金归集，涉嫌非法集资行为的，移交公安机关处理。

（三）检查验收和总结阶段（2015年7月16日至2015年7月30日）
规范整顿结束后，各镇政府（街道办事处、管委会）、各有关部门要认真总结活动开展情况，向县防范和打击非法集资工作领导小组办公室提交规范整顿情况书面报告。

四、组织领导 投资（理财）类公司规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大，县委、县政府历来高度重视，及时调整充实了县防范和打击非法集资工作领导小组，开展了一系列工作。各镇政府（街道办事处、管委会）、各有关单位一定要高度重视，切实加强组织领导，确保规范整顿工作顺利进行。

（一）加强领导，明确工作职责。县政府负责加强对规范整顿工作的统一领导和组织协调，协调解决规范整顿工作中出现的问题，教育和提示公众防范各种形式的金融风险。各镇政府（街道办事处、管委会）负责组织做好辖内投资（理财）类公司的风险处置、机构重组和市场退出工作。县地方金融监管部门要充分发挥牵头协调作用，具体负责方案拟定、组织实施及有关工作。县市场监管部门负责对投资（理财）类机构的经营范围、经营行为、广告宣传进行集中排查，涉嫌违规的依法打击。县公安部门负责打击集资诈骗、非法吸收公众存款等犯罪活动。县人民银行、银监办负责对投资（理财）公司利率和资金流向进行跟踪监测。县委宣传部牵头，协调县电视台、报社等部门负责加强对规范整顿工作的宣传，做好宣传动员和舆论引导，形成良好氛围。

（二）加强重大风险事件报告和应急管理。按照属地管理原则，各镇政府（街道办事处、管委会）是本辖区金融风险处置的第一责任人，负责重大风险事件报告和应急管理工作。各镇政府（街道办事处、管委会）要加强调查研究，认真分析评估规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，制定应急预案，及时妥善处置重大突发风险事件，有效防范和化解风险。

请各镇政府（街道办事处、管委会）、县防范和打击非法集资工作领导小组相关成员单位于2015年7月25日前，将投资（理财）类机构规范整顿工作情况连同附件盖章后报县防范和打击非法集资工作领导小组办公室，县防范和打击非法集资工作领导小组办公室汇总后向市打击和处置非法集资工作领导小组办公室书面报告。联系电话：3120306、3125321，邮箱：lqjrb2009@163.com 附件：临朐县投资（理财）机构基本情况统计表1、2