北塔区农民专业合作社信用互助情况调研报告

　邵阳市北塔区打击和处置非法集资工作领导小组办公室

　北塔区农民专业合作社信用互助情况 的调研报告

　为提高群众对“非法集资”的风险意识和识别能力，认真做好农民专业合作社涉嫌非法集资风险防范化解工作，严厉打击假借农民专业合作社名义从事非法集资活动的行为，保护群众利益，维护社会稳定，根据市金融办《关于做好农民专业合作社信用互助情况摸排的通知》精神，北塔区迅速行动，组织乡（街道）、区市场监督管理局、区农林水局等单位对辖区内农民专业合作社开展信用互助情况进行了深入调研，现将情况报告如下。

　一、开展信用互助的农民专 业合作社基本情况

　北塔区农民专业合作社开展信用互助情况如下：本辖区内共设立登记 78 户农民专业合作社，主要从事农业生产资料的购买、使用，农产品的生产、销售、加工、运输、贮藏及其他相关服务，农村民间工艺及制品、休闲农业和乡村旅游资源的开发经营等活动，其中没有经营范围中有“信用互助”字样的农民专业合作社。通过摸排，我区未发现有农民专业合作社涉嫌非法集资、假借信用互助名义开展非法融资

　借贷、高息放贷等非法金融活动。

　二、防控风险主要举措

　为认真做好农民专业合作社涉嫌非法集资风险防范化解工作，严厉打击假借农民专业合作社名义从事非法集资活动的行为，保护群众利益，维护社会稳定，我区相关部门主要通过以下三项举措扎实有效开展专项排查活动。一是每年市场监督管理局、区公安分局、乡（街道）等部门加强协调，定期不定期联合开展专项行动，积极开展风险排查活动，做到底子清；二是积极宣传，正面引导。对农民专业合作社是否存在非法集资行认真排查。通过印发风险提示通知、广播宣讲等多种形式广泛宣传非法集资的特征和危害，教育引导广大农民提高防范意识和识别能力，拒绝高利诱惑、远离非法集资；三是认真抽查，确保效果。比如区市场监督管理局经常到各市场监管所、执法大队抽查了解情况，在本辖区内未发现有农民专业合作社涉嫌非法集资、假借信用互助名义开展非法融资借贷、高息放贷等非法金融活动情况。

　三、防控风险建议

　通过总结本次调研经验，建议在以后的工作中，可以从以下五个方面对农民专业合作社可能出现的借合作社搞非法集资或非法放贷现象的风险进行防范：

　1. 从法律和制度层面，建立打击、防范非法集资犯罪长效机制。

　进一步梳理现阶段有关法律适用问题，以及农民专业合作社非法集资犯罪案件办理中存在的问题，完善相关法律法

　规和司法解释。制度层面上，要建立并完善农民合作社的征信体系，从征信体系上对参与主体实行准入登记和实名制管理，建立信用档案，实现信用评级，在市场经济条件下优胜劣汰，从而实现农民专业合作社在规范中发展、在发展中规范。

　2. 以市场为导向，对农村提供多元化的投资渠道。

　（1）放宽金融机构准入限制。加大农村金融领域开放程度，加快村镇银行建设，健全资金互助社配套措施，逐步引导社会闲置资金参与投资，使更多的民间资本流向地方商业银行、信用社等中小金融机构，并发挥其在地方经济发展过程中的重要作用。

　（2）改善农村金融市场环境。深入推进农村信用体制改革，引导群众理性投资，并完善农村经济主体信用档案。

　（3）推动农村金融体制创新。根据实际需求增设商业银行的分支机构以及信贷担保机构，鼓励其利用民间资金，充分发挥其在农村经济金融中的主动性，进一步优化农村金融结构。

　3. 加强宣传教育力度，提高农村地区群众防范意识

　宣传教育工作是做好犯罪预防、减少案件发生的关键。根据农民专业合作社非法集资犯罪的发案特点，针对性开展宣传教育工作，提高集资参与人及广大农民群众自我防范意识，促使自觉抵制高息诱惑。加大农村地区非法集资宣传，提高防范意识，认清非法集资的本质和危害。对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，高收益往往伴随着

　高风险。树立正确的投资理财意识、警惕非法集资陷阱。通过电台广播、宣传讲座等方式给农民专业合作社成员介绍在农民专业合作社中出现的非法吸收公众存款典型案例，并结合该类案件的特殊表现形式情况，分析非法集资案件的发生的原因、作案手段、以及如何防范等问题，帮助广大听众树立正确的投资理财理念，增强防范非法集资意识，提升抵御风险能力，从而拒绝高利诱惑，自觉抵制、远离非法集资。

　4. 建立定期巡查制度，发挥行政监管前置作用

　农林、畜牧、税务、市场监管等负有行政监管职责的部门，在日常工作中要加大监管力度，切实做好分管领域自查和重点排查工作，全面掌控辖区内农民专业合作社经营情况和涉农非法集资信息，及时发现潜在的隐患。农民专业合作社开展信用合作业务应当取得有关部门的批准，且应当遵循业务限于内部成员，服务产业发展，吸股不吸储，分红不分息等原则，加入前要考察其是否有农民专业合作社法人营业执照及是否获地方金融监管部门信用合作业务批准。

　5. 做好涉案维稳，防范集访滋事突发情况

　以“防止经济风险向政治安全领域传导”为目标，主动做好非法集资案件利益受损人员的教育疏导工作，最大限度争取群众理解支持，切实加强矛盾化解和属地稳控，防止集访滋事问题发生。

　 邵阳市北塔区处非办

　2020 年 10 月 29 日