团险工作计划（共1）

团险工作计划（共15篇）
第1篇：团险市场调查与工作计划团险市场调查与工作计划 为了使团险工作能够顺利开展达成公司的各项任务，现就团险工作的思路做初步的梳理，以便未来工作的开展。

一．我们公司团险工作的优劣势分析。

1． 优势：
A． 有领导的高度重视，都江堰公司总经理室有一位总经理专门负责团险工作，也成立 了独立的团险职能部门。

B． 有个险团队做依托，公司现有个险营销团队有一百多人。有广泛的人脉关系。

C． 有一定的开拓市场的能力，团险相关人员有多年的工作经验，积累了丰富的工作经 验，也与多个单位建立了友好的合作关系。

2．劣势：
A． 大部分企业和事业单位已经于今年年初买过今年的保险。

B． 学平险的小学和初高中部分已经被部门指定了保险公司（大地和人保财险）
C． 银行较好网点已被其他同行占据。

公众对我们和国寿区分不清。

D． 银行员工对我们陌生，对他们的激励和培训有一定的难度。

E． 很多单位与个人已经与一些保险公司建立了良好的合作关系。

F． 建工险方面各家保险公司进行了激烈的价格战争，以至于进入市场后，我们的业 绩和利润将十分收局限。

二．如何开拓渠道。

1． 利用相关人员已有的关系。

A． 团险与银保部人员已有的关系。

B． 个险营销人员的关系。

C． 银行柜面营业员的关系。

D． 银行客户经理的关系。

2． 与其他部门，公司合作。

A． 与公司个险人员的合作，建立激励机制，让他们乐于介绍团险业务和乐于卖团险卡 单。

B． 与财险公司合作，极力达成与他们资源和客户共享（使他们的客户成为我们的客户）
我们做寿险的同时可以帮助他们做财险或给他们介绍我们的客户。

C． 与银行合作，与银行接成战略伙伴关系，大力培养他们的营业员与客户经理使他们 成为我们的“业务员”，最后结果使银行员工和银行获利我们也能完成我们的保费目标。

三．我们主要销售的产品及渠道。

1．团体年金 团体年金政策支持力度加大。年，财政部、国资委、劳动保障部、保监会、银监会相继出台政策支持企业年金发展，全国多数省市的“十一五”规划明确提出积极促进企业年金的发展，23个省市出台企业年金税收优惠政策。与此同时，存量年金运作模式逐渐明朗，劳动保障部发布了《关于进一步加强社会保险基金管理监督工作的通知》，明确地方社保机构经办的企业年金必须在年底之前全部退出市场，交由具有企业年金管理资格的机构进行管理，这意味着存量企业年金开始进行市场化转型。

大型企业示范效应明显。年，劳动保障部先后批复中国光大银行、中国银行股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国建银投资有限责任公司、中央汇金投资有 限责任公司等央企的企业年金方案，联想集团、海尔集团、东风汽车等大型企业集团也相继建立企业年金制度，这标志着规范的企业年金运作正式起步。随后，山东、山西、河北等地“批量”企业建立企业年金制度。

保险公司表现不俗。年，在与银行、证券、基金等机构同台竞技中，保险公司提交了一份较为满意的答卷。全年养老保险公司共受托了295家公司的企业年金计划，受托资产16.3亿元，占全部法人受托人业务的65%以上。其中，太平养老签订的标准企业年金合同的客户约250家，受托管理资产和投资管理资产合计超过22亿元。中国人寿、中国平安也加紧在企业年金业务领域的布局。中国人寿养老保险股份公司正式获准开业，并酝酿将寿险股份公司的账户管理资格并入养老保险公司，平安则通过对养老金与团体业务的重组、合并，将资源整合至一个平台。年，其他金融机构在企业年金业务领域的争夺也异常激烈，银行表现出了较强的竞争优势，比如工商银行一支独秀，已经为100多家企业提供了托管和账户管理服务。基金队伍则开始出现分化，在15家获得投资管理人资格的基金公司中，易方达、南方处于第一梯队，不仅受托管理的企业年金资产规模较大，而且投资收益率较为理想；
海富通、嘉实和博时排在第二梯队，其余则鲜有作为。

2．重疾保险 健康险业务快速增长，成为人身险市场的一个新亮点。年全国健康险保费收入为376.90亿元，同比增长20.69%，比寿险和意外险增速分别高出10个和6个百分点，已经成为人身险业的一个新的增长点。

专业化经营优势尚难显现。年人身险市场除了有人保健康、平安健康和昆仑健康这三家专业健康险公司外，又迎来了一家新的主体——瑞福德健康险公司(由阳光健康险更名而来)。截至年底，平安健康和昆仑健康尚未实现保费收入零的突破，而人保健康和瑞福德健康的保费收入总计为9.4亿元，所占份额不到整个健康险市场的2.5%，可见专业健康险公司要想在市场上确立自己的竞争优势，仍有一段很长的路要走。

健康险走向规范化和标准化。年，首部《健康保险管理办法》出台，对健康保险经营条件、产品、销售、精算和再保险等方面作出了系统规范，同时要求单一返还型健康险在 年1月1日前退出市场，这有利于让健康险回归保障功能，提高健康险经营的规范化和标准化程度。同时，重疾险标准定义出台，为消费者比较选择重疾产品提供了便利，避免了因定义不统一而出现的各种纠纷。

四．需要的支持。

团险的发展需要各个方面的大力支持（比如，人力资源，内勤团队，外勤团队等）必须提早做好复合型专业人才的引进、培训和储备工作，有了优秀的团队支持什么都能够做好。

五 我们的客户工作突破点 据了解，目前有许多企业为了留住人才，完善员工福利制度，对保险公司的年金业务跃跃欲试。

随着企业员工对福利的需求日趋成熟，以及我国补充医保和企业年金方面政策的支持，团体员工福利计划将成为保险业的新增长点。企业年金、员工福利计划被认为是保险公司做大团险业务的突破口。

员工福利计划是指企业为员工提供的非工资收入福利的一揽子计划；
保险业要发展的员 工福利计划，是特指寿险公司以团体人身保险的形式，为企业员工养老、健康、伤残、死亡等提供的风险保障计划。在国外，团险以员工福利计划为主要经营方向。在美国，有1000多家保险公司为企业员工提供员工福利计划，为其总人口的三分之一。在我国，国有企业改革，建立现代企业制度，使越来越多的企业把员工福利计划作为人力资源管理的重要手段。

一份有关企业年金市场的调查报告表明，目前对年金险有需求或潜在需求的企业团体主要有四大类——以电力、电信、石化、银行等行业为代表的国有大型、特大型企业；
股份制企业特别是上市公司；
受国外母公司影响的跨国企业和三资企业；
成熟的大中型民营企业。

（一）
法律 环境分析 目前 我国新《保险法）已从法律上赋予了产险公司经营短期人身险业务的权利，因此产险公司经营短期人身险业务已不存在法律上的障碍，但目前尚存在一些规则和制度方面的准人限制，因为只有经保险监管部门核准后方可经营该项业务，而保监会核准保险公司经营该项业务无疑会从公司规模、偿付能力、经营 历史、相关业务经验等方面综合考虑。相对而言，人保等大公司由于规模大，经营历史长，特别是过去未分业时都曾有过长期经营寿险业务的经验，他们相对地更易于获得保监会的核准。

（二）需求环境分析 目前，在我国人身险的寿险 （含年金险），健康险，意外险三大险中，后两者目前所占市场分额还相当小。以年为例，在全年2275亿元的人身险保费收入中，意外险和健康险收入分别只有79亿元和122亿元，只占人身险收入的3.5％和5.2％，但这也正说明它们有相当广阔的发展空间。事实上，在国外的人寿保险中，寿险、年金险、健康险（含意外险）三大块大致呈“三三制”结构，而目前我国健康险和意外险份额合计不到10％，可见发展潜力巨大。

在我国寿险市场中，今后最具发展潜力的将是健康险，近年来多项保险市场调查都显示，我国城乡居民已将商业医疗保险作为首选，其比例已超过养老险、意险外和寿险。而在产险公司可以经营的意外险方面，居民对意外伤害保险的需求仍然十分旺盛。只是由于其本身低保费高保障的特性使其所占份额不太高，但由于意外险较易于控制风险，赔付率较低，近几年大致只有30％左右，因此产险公司涉足意外险业务将为自己找到又一个利润增长点。

（三）竞争环境分析 短期人身险业务是寿险公司的主要业务之一，如果产险公司再进入这一市场，那将意味着它将与其它数十家保险公司进行激烈的竞争，但是，分析一个市场的竞争环境绝不应只看竞争主体的多少，而更应当看重市场容量和市场饱和度。如上所述，在短期人身险业务方面，尤其是个人业务方面，目前的市场容量还相当大，远未达到饱和，特别是其中的健康险业务，更是潜力无限，市场广阔。因此，从某种程度上说，经营该项业务的产险公司与其说是与其它产寿险公司竞争，不如说是向自己挑战，即如何开发出合适产品去占领远未饱和的市场。

六．客户定位 目前 主要应定位为三大类。一是众多已投保本公司财产保险的客户。利用单位之间、双方领导之间建立起来的良好业务关系和私人关系开拓短期人身业务；
二是大量中小 企业、私营企业，特别是很多没有参加 社会 保险的企业，他们可能不会为职工的长远利益考虑而给职工投保寿险和养老保险，但职工的工伤、职业病和高额医疗费用索赔无疑将使企业面临巨大的风险，基于自身利益考虑，他们会选择意外伤害保险以至于短期医疗保险；
三是某些具有特定保险要求的团体，如学校、幼儿园、俱乐部、体育 训练中心等。

第2篇：团险分析什么是团体保险? 团体保险是用一份总的保险合同向一个团体中的众多成员提供人身保障的保险. 大数定律(law of large numbers)，在随机事件的大量重复出现中，往往呈现几乎必然的规律，这个规律就是大数定律。通俗地说，这个定理就是，在试验不变的条件下，重复试验多次，随机事件的频率近似于它的概率。

比如，我们向上抛一枚硬币，硬币落下后哪一面朝上本来是偶然的，但当我们上抛硬币的次数足够多后，达到上万次甚至几十万几百万次以后，我们就会发现，硬币每一面向上的次数约占总次数的二分之一。偶然中包含着某种必然。

团险有什么优势 1 费率低 首先，保险费率优惠，因为团体投保能够适用“大数法则”，所以相对于个人购买保险，其费率相对较低, 再次，团险选择范围更广，个人单独投保时有些产品买不到，团险却可以买到，最典型的例子就是门急诊保险。

2 操作灵活 不需要体检 可随时增加,减少变动参保人员 投保核保手续比较简化，一张保单就可以承保数人、数十人甚至更多。由于团体中的绝大部分人体质健康，即使有老、弱、病、残的有些已经退休或离职，所以团体保险基本上可以免除体检。承保期间，投保企业还可以随时申请增减被保险人。

极短期险 税收 4% 工资总额 税收前扣除 能有效转嫁企业风险 可将团险作为员工福利 考虑人文关怀，给他们包括他们的家人提供充分的保障和贴心的福利，他们才最容易在企业中安心就业。

， 为什么购买团险 事实上，社保、团险和个险对于个人来说，就像金字塔结构的关系，各有分工而无法替代。

位于金字塔底层对社保仅仅能满足最基本的生活需求，诸如失业、养老的基本保障等。团险是在社保的基础上起到了较好的补充作用，一般能覆盖意外、健康等风险。而个人商业保险则完全是因个体最终风险不同而自由选择的，不仅是对前两种保险的补充，而且保障涉及的范围和额度也是最多样的。同样，三类保险的支出成本对于个人而言，也是依次递增的。

对于想要保障全面的人来说，最合理的保险规划是将三者合理搭配起来。最低的基本生活保障用花费最小的社保来支出。日常普遍的意外及医疗保障以及部分的补充养老等，可以由费率较低的团险来承担。由于通常情况下前两项保险并非个人可控，因此我们需要做的，是了解社保以及公司团险给自己的保障覆盖了哪些风险，保障的额度有多少，再根据自己的实际情况，分析尚未补足的风险缺口，购买相应的个人保险产品，进行补充。当然，不要为了力求保障全面、保额高而超越了自己的经济承受能力，也不要在不了解团险到底提供怎样的保障、保额多少的情况下，排斥所有个险。

企业自身情况分析 企业可按需选择险种 当然，对于不同行业、不同规模、不同年龄结构的不同企业来说，它们的保障需求和经济负担能力都有所差异，可以需要根据实际情况选择团体保险计划。

一般来讲，意外伤害、意外医疗保险和定期寿险是保障的基础，在购买团体保险时应首先考虑。这类保险保费较低，可为员工提供基本保障。如果要进一步为员工提供更周全的福利保障，还可在此基础上加上住院(门诊)医疗保险、重大疾病保险、住院津贴保险等。后一类保险保费较高，但更能体现企业的员工福利，适合预算充裕的企业投保。

需要提醒的是，对于购买团险的人数，保险公司是有一定限制的。风险较低的 一、二、三类行业，团体投保的最低投保人数通常为5~8人，四类及四类以上行业的团体投保，最低投保人数须达到20人。

客户保险需求分析及产品策略 1.国有企业 保险意识不强，注重有形的利益；
企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；
通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；
偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；
员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。

客户保险需求分析及产品策略 2.股份制企业 保险意识不强，注重有形的利益；
企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；
通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；
偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；
员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。

客户保险需求分析及产品策略 3.外资企业(日、港、台、韩) 保险意识不强，注重有形的利益；
企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；
通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；
偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；
员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。

保险需求评价 客户评价及产品策略 4.外资企业(欧美企业) 保险意识不强，注重有形的利益；
企业员工人数较多，相当部分企业采用自保的方式；
通常采用统一的保险方案，但仍注重中高层管理人员的利益;人员规模大导致单个员工的保费预算较少，购买险种较少，保额很低；
偏爱补充医疗及重大疾病等健康险；
员工年龄偏高，部分企业有疾病身故的需求;对于意外险的需求基本在于转嫁部分危险系数较高之员工的身故风险。

保险需求评价 客户评价及产品策略 7.私营企业 经济效益及人员结构良好的国营企业、股份制企业、三资企业、IT高科技行业、金融、规模较大管理严格的民营企业、及会计师、律师事务所等咨询服务业。

中小型企业议价能力差，是产生利润及客户积累的主要来源，是综合福利保障计划的主要销售对象。

事实上，社保、团险和个险对于个人来说，就像金字塔结构的关系，各有分工而无法替代。

位于金字塔底层对社保仅仅能满足最基本的生活需求，诸如失业、养老的基本保障等。团险是在社保的基础上起到了较好的补充作用，一般能覆盖意外、健康等风险。而个人商业保险则完全是因个体最终风险不同而自由选择的，不仅是对前两种保险的补充，而且保障涉及的范围和额度也是最多样的。同样，三类保险的支出成本对于个人而言，也是依次递增的。

理赔流程及需要注意事项 购买团体保险主要是为了能在出险后获得经济补偿，但是也有一些在出险后遭到拒赔的情况，究竟其根源在哪里？主要有如下几方面在理解上易产生误解：
※未履行按期交纳保险费的义务，在人身保险合同中，投保人缴纳第一期保险费之后保险合同开始生效，此后投保人必须按期缴纳保险费，若超过宽限期之后投保人仍未缴纳保险费又无保费自动垫交的，保险合同效力中止，在效力中止期间发生的保险事故，保险人可以拒赔。

※未履行如实告知义务 寿险合同是一种诚信合同，在订立合同之前投保人应如实告知有关情况，否则，出险后保险人可以拒赔。

※保险事故不属于保险责任范围之内。

※保险事故属于除外责任的，除外责任详见条款。

※所签保险合同为无效合同。

※保险事故发生在免责期。

※缺少必要的索赔单证、材料。

※超过了索赔时效。

以上是保险拒赔最常见的几种原因，投保前通过详细了解，我们可以更好地维护自己的权益，也可以避免一些不必要的误会和纠纷。

理赔必读 一、报案 1.根据规定，投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人，否则，有关权利人应承担由于通知迟延致使公司增加的勘查、检验等项费用。因此，保险事故发生后，为了维护您的权益，请您及时在3天内向保险公司报案，以便保险公司能够根据具体情况及时核实、确定保险责任，及时为您提供保险保障。

2.报案方式：上门报案、电话（传真）报案、网上报案、委托保险公司业务人员报案 3.报案内容：
出险的时间、地点、原因；
被保险人姓名、投保险种、保额、投保日期、联系电话、联系地址、现状 4.发生保险事故需在医院接受治疗的，应在本公司指定或认可的医院进行诊治，在未指定医院的情况下，应在国内合法经营的区（县）级以上公立医院进行诊治，并妥善保管好有关医疗资料和原始医疗收据、处方或费用明细清单。

二、申请 1.申请人 申请人为被保险人、指定受益人、法定继承人或其监护人。

疾病、伤残等生存保险金申请人为被保险人本人或其监护人。

2.申请理赔时应备文件。

3.填写理赔申请书 理赔申请还需填写理赔申请书，详细叙述事故发生的原因等情况。申请书应由被保险人本人或受益人亲笔填写，内容应真实完整，并签字确认。

三、理赔时效 申请人将理赔申请书和相关材料集齐后一并交给保险公司理赔部门，保险公司理赔部门收到材料后将及时对案件进行审核，对于赔付金额较小且责任明确的案件，可即时或在三个工作日内赔付，对于赔付金额较大或案情复杂的案件，理赔部门会在10个工作日内结案或给出阶段性意见。

另外，如果因申请材料不齐全而需补充材料或相关单位未出具可能影响案件处理结果的证明或鉴定结论的，其延迟期间从理赔时限中扣除。

四、领款须知 1.领款方式可选择自己上门领取、委托他人代领和银行划帐。

2.要求银行划转给付者，在申请时需填写开户银行、户名、帐号等信息。结案后，理赔部将根据有关信息，将给付款划转被保险人的银行帐号。

3.被保险人或受益人本人领取赔款者需提供本人身份证明。

4.委托他人领取时，领取人需提供被保险人或受益人委托书、被保险人或受益人身份证明、领取人身份证明。

作为被保险人的员工，应该及早从公司的人力资源部处了解自己能获得的保障。需要了解的团险权益包括：保障范围、保障额度、保障期限、除外责任，以及申报理赔时需要提供的材料等。一旦出险，先向人力资源部门咨询，或者拨打保险公司的热线电话，再进行相关理赔。

由于有些客户平时并不十分了解自身的保障和理赔的手续，忽视了一些细节，反而令理赔程序更费周折。对于医疗保障类的团险，客户为了顺利索赔，必须留意相应保障项目的“责任免除”事项，同时对于以下情况也需要注意：
（1）非本人就诊的费用是无法得到正常赔付的，因此不要让他人代诊。

（2）了解哪些是公司所购团险中指定的医院，必须要前往这些医院就诊，如果在指定范围之外，一般都不予理赔。

（3）在无特别约定的前提下，在医院药房以外的机构购药的费用将不会获得补偿（如自行到社保定点药店购药的费用）。如果确实因为医院药房无该种药品，而需到外面购买，需由医院门诊办公室等部门盖外配章。

（4）无病症单纯开药：有的员工看病时让医生开一些与病情不相关的药品，以备病时用或保健。这样开出的药品以及相关费用将不会获得赔偿。

（5）仔细检查申报理赔的发票上的姓名是否与本人一致，如果不一致，基本上会遭到拒赔。

（6）提供的材料中要有与发票一致的病史，仅提供发票、无病史或者病史不完整，也会影响理赔的成功率。

（7）无病症的检查视同例行的常规体检，保险公司是不会予以报销理赔的。只有当客户有症状时进行的医学检查，符合报销范围的部分才能得到正常理赔 。

业内人士指出，团体险有价格低、保障高，投保手续简便，核保条件较宽松和承保范围较为广泛等优点。企业为员工集体购买保险，不但减少保费支出一倍以上，同时还可提高员工福利和增强企业的凝聚力。专家建议，购买团险时，应按企业的效益好坏选择，选择顺序为：意外、意外+医疗及意外+医疗+养老等。

第3篇：团险上半年工作总结新沂支公司上半年工作总结 年上半年，团险部在认真贯彻落实公司各项方针政策，大力发展各项业务的过程中，在公司经理室的正确领导下，在公司各部门的支持配合下，全体团险人员团结拼搏不懈进取，努力完成团险的各项业务指标，队伍建设，业务发展，组织管理等方面取得了一定的成绩。现总结如下：
一、业务发展总体情况 年初，根据公司下达的年团险业务发展计划，全体人员统一思想，达成共识：排除困难，争取完成目标。思想上高度重视，行动上做到明确目标到人，责任到人，考核到人。截至 6月30日，共实现寿险新单保费30.15万元，完成年计划的8.38% ，实现短险保费 84.07万元，实现年计划的 31.14% 。其中意外险保费57.02万元，累计赔款19.76万元，赔付率35%。健康险保费27.05万元，累计赔款25.87万元，赔付率96%。

各项业务较去年同期均为负增长，短险赔付率较高。造成业务负增长的主要原因，一方面，金融危机导致企业的不景气，甚至部分续保单位停产、关闭；
另一方面，人员流失，内部业务渠道分流部分短险业务。由于健康险续期保费绝大部分在三季度进帐导致健康险赔付率较高。

上半年业务发展主要特点: (一) 积极应对市场变化，拓展新法人业务。上半年积累 拜访新客户达300余户，成功转化新客户36户，新增业 务占总保费近30%。

(二) 大力发展意外险，确保意外险的市场份额。尽管意 外险市场受工伤保险的影响较大，但我们加强客户服务， 维护并巩固老客户阵地，老客户续保得到保证。

(三) 学平险专项业务维护与开拓，取得较好成效。

学平 险是我司短险业务的支柱，针对学平险业务的开展，经 理室高度重视，成立专门的学平险攻关组，根据市场的 变化，适时制订可行的方案，维护市场的同时大胆尝试 学平险单独启动，6月底小湖、黑埠、新安等乡镇学校取 得了保费10万余元，成功的开辟了乡镇学平险的业务创 新发展。在学生生数较去年有较大幅度减少的情况下， 我们通过加大宣传提高了承保面，保证了业务不降。

二、团队建设方面 (一)团结协作，共谋发展，队伍建设健康发展。多年以 来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的竞 争，年初团险外勤仅有4人，面对人员少，业务重的 局面，团险部加强团队建设，积极增员发展队伍，至 6月底，团队外勤已发展到8人。

一个团结向上， 和谐发展的团队正在壮大。

(二) 开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。面对团险 乡镇协保员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的 同时，注重团险协保员队伍的发展，一方面规范了乡 镇协保员队伍，另一方面发展了计生等口子业务协保 员。为全年的业务发展奠定了基础。

(三) 加强活动管理是业务发展的基础。做好拜访活动管 理是业务人员的基本功，年初团险人员积极做好拜访 客户积累，自订拜访量，填写拜访记录表。排查客户， 集体拜访，结队拜访，正是有了坚实的拜访量才有新 客户拓展的业绩。

(四) 加强团险专业化培训是业务持续发展的保证在竞争 日趋激烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客 户资源的高素质团险销售人员，而这样的队伍只有在 加强专业化的培训中去营造。我们不仅注重每日的早 会学_，同时积极参与团险员工福利规划师资格认证 考试并取得较好成绩。制定了计生协保员定期培训制 度及新人员辅导计划等。

三、客户拓展方面 (一) 一方面积极做好大客户和老客户的维护，另一方 面加强新客户的拓展。创新销售模式，开辟新渠道， 拓展新市场。借助客户回访的有利时机走进部分学 校进行职场营销，将学生保险与教师意外险同步宣 传启动。利用计生协保员渠道积极做好一体化营 销，不仅在短险业务上取得一定的进展，而且个险 保费收入 4万余元。

(二) 积极维护渠道业务，努力拓展新口子业务。经过 半年的努力，建工险业务的扎口管理有了很大的突 破。另外发行的业务代理、粮食的业务扎口、计生 渠道的业务挖潜都有一定的进展。

四、依法合规经营，坚持科学健康发展 遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学_， 积极参与公司组织并要求的各项合规，并能够应用到业 务工作中。

尽管在上半年的各项工作中团险部取得了较好的发展 和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和 不足，主要 反映在以下几点：
(一) 寿险新单业务差距太大；

(二) 大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；

(三) 乡镇协保员管理不够，人员产能偏低；

(四) 创新能力、市场敏感度需进一步提高；

(五) 依法合规经营意识需进一步加强。

在下半年的工作中应着力做好以下工作：
一是面对宏观经济状况、保险市场状况、同业竞争状况 等外因影响，我们首要树立必胜的信心，必达的决心，从思 想上要重视，确保全年任务完成 。

二是继续做好外勤队伍和协保员队伍的建设。一方面借助公司大增员时机扩增外勤队伍，另一方面抓好乡镇协保员、计生协保员同时做好扎口业务协保员的选用。

三是确保学平险业务的顺利开展，守住市场的垄断地位。

四是明确目标，制定专人做好计生、发行、信用社的渠道业务。

总之，下半年市场未来更具挑战，我们惟有加强业务学_，提高业务素质，继续加大活动拜访量，在摸索与实践中不断总结才能坚实做好团险各项工作，为公司的做大做强科学发展做出贡献。

新沂支公司团险部 年7月6日 第4篇：团险个人工作总结团险部年度工作总结 年是寿险市场竞争更加激烈的一年， 同时也是发展重要的一年，xxx团险部在总经理室的正确领导下，积极响应总公司的指导方针，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将年的工作情况及工作计划汇报如下：
一、学生险方面 团险部在今年学生保险中，从年初开始积极主动与xx各大中小学校联系，及时了解学生家长以及学校对学生保险工作的看法，面临同业公司的竞争，我们以服务着手，将保险宣传、保险收费、报案登记、理赔调查、及赔付等一系列工作做到一条龙服务，尽量减少学生家长及学校的手续，及时准确地为学生及其家长服务好，用我们高效的服务质量及良好的服务态度赢得了很多家长及学校的首肯。截止11月底，在分公司未下达任务目标的情况下，我部学平险保费完成数xxx元，我部会继续努力，进一步做好学平险宣传工作，巩固学平险市场。

二、建工险方面 在公司未下达任务目标的情况下，截止x月底我部的完成数是xxx元，完成比例xxx。我部将继续以优质的服务，稳住老客户，争取更多的新客户，明年争创佳绩。

三、小额信贷方面 从今年开始我部就开始部署，着手解决问题，为小额信贷能在我们xxx扎根、发展、壮大做好充分准备。在工作人员方面将严把关，我们将整装待发。

四、短险方面 截止x月底，我部完成数为xxx，完成比例为xxx。我部正紧抓这一块，如„„，我部出动了全体工作人员，经过多走访，多宣传，争取每一份保单。我部全体工作人员将以饱满的热情，积极的态度，做好短险营销。

五、意外险方面 分公司给我部下达的目标任务是xx，截止x月底我部实际完成 数是xx，完成比例为xx。在此方面，我们会再接再厉争创辉煌。

在肯定成绩和进步的同时，我们还清醒地看到我们工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱环节，业务渠道之间发展还不平衡，市场的研究还不深入、不主动、不准确，把握市场、应对市场的能力还有欠缺，对市场的敏感度、对全局的掌控能力、综合素质还有待提高，还需进一步提高全员敬业精神。这些问题，都应引起我们的高度重视，并在今后的工作中认真加以对待、解决。

明年，我部将进一步加强团体保险渠道建设，维护现有渠道，开拓新的业务，加强法人业务的发展，开源节流，实现规模产品与效益产品双丰收。加强团队建设，增强凝聚力，努力开创‘团结、奉献、拼搏、进取’的中介部精神。转眼，新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创团险新局面。篇二：xx团险部年度工作总结 团险部年度工作总结 年是寿险市场竞争更加激烈的一年， 同时也是发展重要的一年，xxx团险部在总经理室的正确领导下，积极响应总公司的指导方针，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将年的工作情况及工作计划汇报如下：
一、学生险方面 团险部在今年学生保险中，从年初开始积极主动与xx各大中小学校联系，及时了解学生家长以及学校对学生保险工作的看法，面临同业公司的竞争，我们以服务着手，将保险宣传、保险收费、报案登记、理赔调查、及赔付等一系列工作做到一条龙服务，尽量减少学生家长及学校的手续，及时准确地为学生及其家长服务好，用我们高效的服务质量及良好的服务态度赢得了很多家长及学校的首肯。截止11月底，在分公司未下达任务目标的情况下，我部学平险保费完成数xxx元，我部会继续努力，进一步做好学平险宣传工作，巩固学平险市场。

二、建工险方面 在公司未下达任务目标的情况下，截止x月底我部的完成数是xxx元，完成比例xxx。我部将继续以优质的服务，稳住老客户，争取更多的新客户，明年争创佳绩。

三、小额信贷方面 从今年开始我部就开始部署，着手解决问题，为小额信贷能在我们xxx扎根、发展、壮大做好充分准备。在工作人员方面将严把关，我们将整装待发。

四、短险方面 截止x月底，我部完成数为xxx，完成比例为xxx。我部正紧抓这一块，如„„，我部出动了全体工作人员，经过多走访，多宣传，争取每一份保单。我部全体工作人员将以饱满的热情，积极的态度，做好短险营销。

五、意外险方面 分公司给我部下达的目标任务是xx，截止x月底我部实际完成数是xx，完成比例为xx。在此方面，我们会再接再厉争创辉煌。

在肯定成绩和进步的同时，我们还清醒地看到我们工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱环节，业务渠道之间发展还不平衡，市场的研究还不深入、不主动、不准确，把握市场、应对市场的能力还有欠缺，对市场的敏感度、对全局的掌控能力、综合素质还有待提高，还需进一步提高全员敬业精神。这些问题，都应引起我们的高度重视，并在今后的工作中认真加以对待、解决。

明年，我部将进一步加强团体保险渠道建设，维护现有渠道，开拓新的业务，加强法人业务的发展，开源节流，实现规模产品与效益产品双丰收。加强团队建设，增强凝聚力，努力开创‘团结、奉献、拼搏、进取’的中介部精神。转眼，新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创团险新局面。篇三：年团险上半年工作总结 新沂支公司上半年工作总结 年上半年，团险部在认真贯彻落实公司各项方针 政策，大力发展各项业务的过程中，在公司经理室的正确领 导下，在公司各部门的支持配合下，全体团险人员团结拼搏 不懈进取，努力完成团险的各项业务指标，队伍建设，业务 发展，组织管理等方面取得了一定的成绩。现总结如下：
一、业务发展总体情况 年初，根据公司下达的年团险业务发展计划，全 体人员统一思想，达成共识：排除困难，争取完成目标。思 想上高度重视，行动上做到明确目标到人，责任到人，考核 到人。截至 6月30日，共实现寿险新单保费30.15万元， 完成年计划的8.38% ，实现短险保费 84.07万元，实现年计 划的 31.14% 。其中意外险保费57.02万元，累计赔款19.76 万元，赔付率35%。健康险保费27.05万元，累计赔款25.87 万元，赔付率96%。

各项业务较去年同期均为负增长，短 险赔付率较高。造成业务负增长的主要原因，一方面，金融 危机导致企业的不景气，甚至部分续保单位停产、关闭；
另 一方面，人员流失，内部业务渠道分流部分短险业务。由于 健康险续期保费绝大部分在三季度进帐导致健康险赔付率 较高。

上半年业务发展主要特点: (一) 积极应对市场变化，拓展新法人业务。上半年积累 拜访新客户达300余户，成功转化新客户36户，新增业 务占总保费近30%。

(二) 大力发展意外险，确保意外险的市场份额。尽管意 外险市场受工伤保险的影响较大，但我们加强客户服务， 维护并巩固老客户阵地，老客户续保得到保证。

(三) 学平险专项业务维护与开拓，取得较好成效。

学平 险是我司短险业务的支柱，针对学平险业务的开展，经 理室高度重视，成立专门的学平险攻关组，根据市场的 变化，适时制订可行的方案，维护市场的同时大胆尝试 学平险单独启动，6月底小湖、黑埠、新安等乡镇学校取 得了保费10万余元，成功的开辟了乡镇学平险的业务创 新发展。在学生生数较去年有较大幅度减少的情况下， 我们通过加大宣传提高了承保面，保证了业务不降。

二、团队建设方面 (一) 团结协作，共谋发展，队伍建设健康发展。多年以 来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的竞 争，年初团险外勤仅有4人，面对人员少，业务重的 局面，团险部加强团队建设，积极增员发展队伍，至 6月底，团队外勤已发展到8人。

一个团结向上， 和谐发展的团队正在壮大。

(二) 开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。面对团险 乡镇协保员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的 同时，注重团险协保员队伍的发展，一方面规范了乡 镇协保员队伍，另一方面发展了计生等口子业务协保 员。为全年的业务发展奠定了基础。

(三) 加强活动管理是业务发展的基础。做好拜访活动管 理是业务人员的基本功，年初团险人员积极做好拜访 客户积累，自订拜访量，填写拜访记录表。排查客户， 集体拜访，结队拜访，正是有了坚实的拜访量才有新 客户拓展的业绩。

(四) 加强团险专业化培训是业务持续发展的保证在竞争 日趋激烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客 户资源的高素质团险销售人员，而这样的队伍只有在 加强专业化的培训中去营造。我们不仅注重每日的早 会学_，同时积极参与团险员工福利规划师资格认证 考试并取得较好成绩。制定了计生协保员定期培训制 度及新人员辅导计划等。

三、客户拓展方面 (一) 一方面积极做好大客户和老客户的维护，另一方 面加强新客户的拓展。创新销售模式，开辟新渠道， 拓展新市场。借助客户回访的有利时机走进部分学 校进行职场营销，将学生保险与教师意外险同步宣 传启动。利用计生协保员渠道积极做好一体化营 销，不仅在短险业务上取得一定的进展，而且个险 保费收入 4万余元。

(二) 积极维护渠道业务，努力拓展新口子业务。经过 半年的努力，建工险业务的扎口管理有了很大的突 破。另外发行的业务代理、粮食的业务扎口、计生 渠道的业务挖潜都有一定的进展。

四、依法合规经营，坚持科学健康发展 遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学_， 积极参与公司组织并要求的各项合规，并能够应用到业 务工作中。

尽管在上半年的各项工作中团险部取得了较好的发展 和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和 不足，主要 反映在以下几点：
(一) 寿险新单业务差距太大；

(二) 大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；

(三) 乡镇协保员管理不够，人员产能偏低；

(四) 创新能力、市场敏感度需进一步提高；

(五) 依法合规经营意识需进一步加强。

在下半年的工作中应着力做好以下工作：
一是面对宏观经济状况、保险市场状况、同业竞争状况 等外因影响，我们首要树立必胜的信心，必达的决心，从思 想上要重视，确保全年任务完成 。

二是继续做好外勤队伍和协保员队伍的建设。一方面借助公司大增员时机扩增外勤队伍，另一方面抓好乡镇协保员、计生协保员同时做好扎口业务协保员的选用。

三是确保学平险业务的顺利开展，守住市场的垄断地位。

四是明确目标，制定专人做好计生、发行、信用社的渠道业务。

总之，下半年市场未来更具挑战，我们惟有加强业务学_，提高业务素质，继续加大活动拜访量，在摸索与实践中不断总结才能坚实做好团险各项工作，为公司的做大做强科学发展做出贡献。

新沂支公司团险部 年7月6日篇四：年上半年团险部总结--闫长江 年上半年团险总结 年上半年，团险部在认真贯彻落实公司各项方针政 策，大力发展各项业务的过程中，遵循省分公司1+2+6+n业务发 展模式,新沂团险部在公司经理室的正确领导下，在公司各部门 的支持配合下，全体团险人员团结拼搏不懈进取，努力完成团险 的各项业务指标，队伍建设，业务发展，组织管理等方面取得了 一定的成绩。现总结如下：
1、上半年业务整体情况 年6月30日实现短险保费172.64万，已完成上半年 任务指标的51.5%，同比增长-41.88％，其中意外险累计达成 144.59万元，完成上半年任务指标的59%，同比增长-46.24％，团险综合赔付率为 42.31%，其中意外险赔付率为25.95 %。各 项业务较去年同期均为负增长，短险赔付率较高。造成业务负增 长的主要原因，一方面，金融危机导致企业的不景气，甚至部分 续保单位停产、关闭；
口子业务存活性存在巨大的风险,另一方 面，人员流失，内部业务渠道分流部分短险业务。由于健康险续 期保费绝大部分在三季度进帐导致健康险赔付率较高。

2、各项业务发展情况及具体举措 一是口子业务主要有高危人员意外伤害保险（新沂钢构企 业）、学生保险、计生险，旅游意外伤害保险、农合行小额贷款 保险，至6月30日累计实现保费115.63万余元，约占同期短险 业务66.98%，其中新沂钢构企业保险19.39万元、学生保险34.54 万元、计生险16万、小额贷款保险 64.93万元。

二是积极响应市分公司号召，大力拓展中小企业业务，截至 6月30日中小企业业务累计保费57.08万元，同比去年增加 23户数55户，其中新客户数9 户，总客户数同比去 年增加 10％。小额保险业务也是有很好的发展,累计保费达27.1 万元。

三是严格把控承保业务的风险点，加大新单业务首任核保工 作，实行严进宽出制度，加大风险管控力度，从起保源头把好承 保第一关。

四是团险部建立陪访制，积极主动参与陪访，在陪访中遇到 问题、发现问题并根据客户的需求去解决问题，达到客户满意实 现双羸。

3、队伍建设情况 目前我们拥有团险专职销售人员10人（其中3名小额信贷 业务专管员），协保员5人，新招募2 人，现有9名销售人员举 绩，按基本法考核，且除新人外全体团险部人员都参加了中国员 工福利规划师考试通过率为100%。总体来看新沂团险队伍发展 健康，人员配臵合理，业务质量也相对很高。

开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。面对团险乡镇协保 员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的同时，注重团险协保 员队伍的发展，一方面规范了乡镇协保员队伍，另一方面发展了 计生、小额贷款、农村小额保险等口子业务协保员。为全年的业 务发展奠定了良好的基础。

加强活动管理是业务发展的基础。做好拜访活动管理是业务 人员的基本功，年初团险人员积极做好拜访客户积累，自订拜访 量，填写拜访记录表。排查客户，集体拜访，结队拜访，正是有 了坚实的拜访量才有新客户拓展的业绩。

3、注重培训，提升队伍素质 年我们认真贯彻落实新的团险基本法考核，加大对业 务人员的考核力度及培训力度，采取每日晨、夕，每周一召开团 险全体人员例会一次的形式，学_公司下发的各项政策文件、学 _条款知识、学_兄弟单位工作经验，及时把握团险的政策方针，％。累计客 掌握业务形式变化，及时调整业务结构，提升业务人员展业技能， 紧抓机遇抢占市场，为新沂团险业务的发展奠定了基础。

4、调整业务结构适应市场变化 加大了意外险的承保结构的优化，灵活的运用了短期短险的 条款组合，使承保方案更合理、更紧密，不但增加费用上的经济 效益，还提高了承保质量。

尽管在年上半年业务上（主要是口子业务）目前出现 一点困难，在其它各项工作指标中团险部还是取得了较好的发展 和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和不足， 主要反映在以下几点：
(一) 大客户、企业年金、小额贷款等业务再开拓进展不大；

(二) 1+2+6+n业务中部分工作略缓慢；

(三) 乡镇协保员管理不够，部分人员产能偏低；

(四) 创新能力、市场敏感度需进一步提高；

(五) 依法合规经营意识需进一步加强。

年我们团险部下半年的工作思路是能在新沂的市场上找准切入点为企事业单位办一些补充的年金类业务，联合政府继续发展农村小额保险的市场，调整思路、整合和加强团险队伍，认真分析新沂市场，深挖资源，使团险业务更加蒸蒸日上，为新沂支公司年短险业务做出更好的贡献。篇五：团险汇报材料 团险汇报材料 一、新沂团险总体情况介绍 1、业务发展方面 近年来，新沂团险紧紧围绕省、市公司团险工作指引要求，着眼市场，放大格局，强化责任意识、强化市场意识，加快步伐，推进团险业务大发展。

年共实现短险保费收入607.18万元，较年（335万）净增保费272万，较年（245万）净增362万。短险保费收入三年跨越三大步。年短险、意外险保费规模及年度任务完成率均居徐州全辖之首。

其中意外险463.16万元，完成比178.14%，同比增长108.22％。短险综合赔付率仅为 24.8%。

总、省、市公司高度重视小贷业务的发展，我司在贯彻落实上级有关政策和推动上狠下功夫，历经周折在年6月撕开信合小贷业务口子。年一季度小贷业务在全省排行中领先位次，激励着团险业务人员高昂的斗志。全年实现小贷小贷保费243.98万元,小额贷款保险业务突飞猛进的发展让新沂团险业务年发展赢得三个“一”特点：短险、意外险保费规模及增长率居全徐州第一，小额贷款保险业务总量在全市第一并且是徐州第一个过百万的支公司。

2、队伍建设与基础管理方面 新沂团险队伍在本着合规用工、持证上岗的原则，近年来在不断淘换中发展，目前拥有团险专职销售人员10人（其中3名小 额信贷业务专管员），协保员5人，现有9名销售人员（其中新人3名）基本都达到基本人力考核指标，且全体团险部人员（新人除外）都参加了中国员工福利规划师考试通过率为100%。

在队伍管理方面，我们加大对业务人员的考核力度及培训力度，采取每月召开两次团险业务分析会议，每周召开团险专职人员例会的形式，学_公司下发的各项政策文件、学_条款知识、学_兄弟单位工作经验，及时把握团险的政策方针，掌握业务形式变化，及时调整业务结构，提升业务人员展业技能，增强依法合规意识，为过渡基本法考核管理奠定了基础。

二、一季度开门红业务开展情况 年团险开门红战役正如火如荼，新沂团险也在奋勇争先。截至2月10日，共实现短险保费46万，意外险保费43.91万，其中小贷业务38万，小额保险6.82万。企业年金中标124万。但是较去年同比短险负增长23.44%，意外险负增长13.14%，只有小贷业务增长35%，业务排行暂列全省第三。短险业务的负增长存在着主客观原因：思想上存在着“新春有点早，拜访可以少”，但更多因为续收没能及时到账加之新沂经济现状（企业空转）中小企业拓展困难。针对业务现状，团险正积极应对，学_并贯彻落实肖总在一月份团险例会上讲话精神，尽快走出负增长阴影，确保团险再度飘红。

三、年发展目标及工作思路 年将紧紧围绕省公司提出团险“1+2+6+n”业务发展目标，结合新沂实际情况本着围绕目标、盯紧市场，敢于亮剑、超 越发展，具体工作思路如下：
1、守住市场 保稳定 确保现有业务的规模，严格把控好业务承保质量，特别是口子业务的发展，打江山，更需守江山，因此在保证现有规模的前提下，进一步拓宽新思路、打开新局面。

2、善于借力 促发展 肖总讲到“进攻是最好的防守”。我们要积极借助总、省、市公司政策平台，管理平台，抓住机遇，向地方政府及其职能部门争取业务市场的主动权，开拓新领域促进大发展，在“2+6+n ”上求突破创新发展。

3、强建队伍 固根基 队伍建设，是提升团险核心竞争力的根本。针对团险队伍现状，年我们重点是再造一支高学历、年轻精英队伍，以适应团险业务大发展需求。

4、合规经营 控风险 强化风险意识，坚持依法合规经营。在狠抓业务的同时，严格把控承保业务的风险点，强化团险人员的合规经营意识不触碰任何违规违纪高压线。

第5篇：团险营销（材料）团险营销：多渠道开拓客户资源 用年轻貌美形容眼前这位高挑的客户经理一点也不过分，她不仅时尚漂亮，还打破了美女就是“花瓶“的理论；
黎苑冰，被同事和客户都赞许的保险丽人，在进入保险公司的第一年，就取得了公司中国区第 六、广东省第二的好成绩，并被总公司授予总裁杯铜奖荣誉称号。

三年前，黎苑冰洞察到保险团险对外资开放所带来的潜在机遇，便毅然向银行提出辞职，在交付违约金后雄心勃勃地踏入了保险业。

多管齐下开拓客户群 然而，刚入行的黎苑冰也经历了长达半年的“转行痛苦期“。她回忆道：“当时完全没有保险的经验，而且又没有任何客户资料，只能硬着头皮上，从陌生拜访开始，并逐步构建起自己的职业规划。“ 扫楼，是黎苑冰刚开始从业时最难忘的经历。“我当时奔波于一栋一栋的写字楼之间，甚至还被保安赶过。“黎苑冰道出了当时的困境。

经历了扫楼的艰辛后，黎苑冰认识到电话拜访才是最基本的销售方法。她为自己定了每天30个电话的拜访量。通过电话拜访，在获知客户的实际需求后，再根据公司产品及时做好保险规划。对暂时没有保险需求的潜在客户，当公司推出新产品和服务时，她也会及时与之沟通，挖掘其保险需求。黎苑冰介绍说，在客户有保险需求后，首先通过电话约访，然后再上门拜访。“这种上门拜访的成功率比扫楼高多了。“ 她认为，“保险是双方的，其实每个人都有保险需求，我们的服务就是为企业提供风险转移功能，因此，做好宣传和挖掘保险需求非常重要。另外，一份详细和量身订造的保险规划也是致胜的关键。“ 除了扫楼、电话约访，黎苑冰的另一法宝是信函拜访。她会给有潜在需求的客户寄出信函，然后打电话跟踪，待对方认同后再约面谈。“通过这种营销方式，我发掘了一批比较稳定的客户，通过这些客户再转介绍的也不少。在这过程中，服务和专业显得很重要，在获得大家的认同后，业绩自然水涨船高了。“ 坚持自己的事业 当记者问到从事保险两年来，有没有过放弃的念头的时，温柔典雅的黎苑冰面上露出了坚毅的表情：“没有，绝对没有。当时从银行辞职进入保险公司，很多人不能理解。“ 她认为，既然看好保险业，就一定要比在银行时做得更好，实现这一目标的途径，除了掌握专业的保险知识、提供优质的服务和不断学_先进的营销方法外，遇到困难不言放弃也是必具的条件。“ “坚持，千万不能轻易言放弃。“黎苑冰感慨地道出了自己入行两年来的最大心得。“在展业时，可能会遭到客户的拒绝，不管是善意的谎言还是冷言冷语，你都得坚持下去，不能 因为被客户拒绝而放弃自己的事业。“ 坚持客观的态度 “展业中，肯定会碰到很多竞争对手。此时，不管竞争对手的公司在产品、品牌上有多大的优劣势，也不管对方个人能力有多么的强，我都丝毫没有放弃的念头。“黎苑冰坚定地说。

“我会把自己和竞争对手的情况作出分析，向客户客观陈述我们公司和竞争方的优劣势。“她介绍说，在做具体的规划和向客户介绍保险方案时，对于公司的优势，我不作夸张性的评述；
对于自己相对竞争对手的劣势，也丝毫不掩盖。这样做的目的，是让客户明白我所做的一切，都是让客户了解两种产品的优缺点到底在哪里，让客户根据自己的需求决定购买那款保险产品。

“一定程度上，我的诚信、专业和优良服务，会影响到客户购买保险的主观动机，所以，我的人格魅力，也是赢得客户的关键因素之一。“ 坚持完善的售后服务 签单后，一般的人就视为大功告成了，但黎苑冰并不这样认为。她认为，售后服务很关键。

她介绍说：“我的坚持原则也体现在这方面，例如：坚持和客户维持日常的联系，坚持及时处理客户所反馈的信息。尤其发生理赔的时候，当双方对合同的理解出现分歧，更需要耐心，不能丢之不管，通过沟通直到客户满意为止。因此，完善的售后服务同样很重要。“ “除自己的努力外，及时调整心态，不断的充电学_，也是最重要的。“黎苑冰认为。

第6篇：团险建议书篇1：平安意外团险 宏安集团 年员工意外伤害保险 中国平安财产保险股份有限公司深圳分公司 保险责任及报价 方案﹠报价：1.投保单位：
深圳市**有限公司 2.投保险种：平安团体意外伤害保险、平安附加意外伤害团体医疗保险 3.适用条款：平安团体意外伤害保险条款、平安附加意外伤害团体医疗保险条 款 4.保险对象：
5.保险期限：一年 6.保险责任简述（以条款为准）
7.意外身故：被保险人因意外事故而导致180天内身故的，保险人按合同约定 给付定额意外身故保险金。

8.意外残疾：被保险人因意外事故而导致180天内因该原因而造成合同所附《人 身保险残疾程度与保险金给表》所列残疾程度之一者，保险人按约定的给付比例乘以保额给付意外残疾保险金。

9.意外医疗：被保险人因意外事故而导致180天内进行治疗的实际支出合理的 费用。除去0元免赔100%赔付。

10.注释：“意外”是指外来的、突发的、非本意的和非疾病的使身体受到伤害 的客观事件，若第三方人造成的伤害需要公安机关的证明。

11.扩展 8、 9、10级伤残，对应赔付标准分别为保险金额的6%、4%、2% 12.特别特约：本保单同意增减及更换人员可以根据以下约定按月申请批改，但所有追溯 批改的被保险人保险起期不得早于保单的保险起期。投保人可以于每月*日前（适逢节假日顺延至节假日后的第一日）将上月新入职投保人处工作的劳动者申请批改为被保险人，需提交上月变动人员批改申请。对于上月新入职且及时申请批改成功的被保险人，保险人自被保险人入职日起承担其保险责任，理赔时须提供被保险人出险当月工资单及雇佣劳动合同。对于非上月新入职人员，保险人自实际申请批改次日起承担保险责任。保险人承担保险责任的止期以保险单载明的保险期间为限。对于离职的人员， 保险人自其离职之日起不承担其保险责任。劳动者的入职时间以在投保人处实际用工（含试用期）的第一天为准。

条 款 说 明 平安团体意外伤害保险条款 总则第一条 本保险合同由保险条款、投保单、保险单、保险凭证以及批单等组成。凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。

第二条 本保险合同的被保险人应为身体健康、能正常工作或正常生活的自然人。

第三条 本保险合同的投保人应为对被保险人有保险利益的机关、企业、事业单位和社会团体。

第四条 本保险合同的受益人包括：
（一）身故保险金受益人 订立本保险合同时，被保险人或投保人可指定一人或数人为身故保险金受益人。身故保险金受益人为数人时，应确定其受益顺序和受益份额；
未确定受益份额的，各身故保险金受益人按照相等份额享有受益权。投保人指定受益人时须经被保险人同意。

被保险人死亡后，有下列情形之一的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《中华人民共和国继承法》的规定履行给付保险金的义务：
3.受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的。

受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在先。

投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。

被保险人或投保人可以变更身故保险金受益人，但需书面通知保险人，由保险人在本保险合同上批注。对因身故保险金受益人变更发生的法律纠纷，保险人不承担任何责任。

（二）残疾保险金受益人 除另有约定外，本保险合同的残疾保险金的受益人为被保险人本人。

保险责任 第五条 在保险期间内，被保险人因遭受意外伤害事故导致身故或残疾的，保险人依照下列约定给付保险金，且给付各项保险金之和不超过保险金额。

（一）身故保险责任 在保险期间内，被保险人遭受意外伤害事故，并自事故发生之日起180日内因该事故身故的，保险人按意外伤害保险金额给付身故保险金，对该被保险人的 保险责任终止。

被保险人因遭受意外伤害事故且自该事故发生日起下落不明，后经人民法院宣告死亡的，保险人按意外伤害保险金额给付身故保险金。但若被保险人被宣告死亡后生还的，保险金受领人应于知道或应当知道被保险人生还后30日内退还保险人给付的身故保险金。

被保险人身故前保险人已给付第 （二）款约定的残疾保险金的，身故保险金应扣除已给付的残疾保险金。

（二）残疾保险责任 在保险期间内，被保险人遭受意外伤害事故，并自该事故发生之日起180日内因该事故造成本保险合同所附《人身保险残疾程度与保险金给付比例表》（简称《给付表》）所列残疾之一的，保险人按该表所列给付比例乘以意外伤害保险金额给付残疾保险金。如第180日治疗仍未结束的，按当日的身体情况进行残疾鉴定，并据此给付残疾保险金。

1．被保险人因同一意外伤害事故导致一项以上残疾时，保险人给付各项残疾保险金之和，但给付总额不超过意外伤害保险金额。不同残疾项目属于同一肢时，仅给付其中给付比例最高一项的残疾保险金。

2．被保险人如在本次意外伤害事故之前已有残疾，保险人按合并后的残疾程度在《给付表》中所对应的给付比例给付残疾保险金，但应扣除原有残疾程度在《给付表》所对应的残疾保险金。

责任免除 第六条 因下列原因造成被保险人身故或残疾的，保险人不承担给付保险金责任：
（一）投保人的故意行为；

（二）被保险人自致伤害或自杀，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外；

（三）因被保险人挑衅或故意行为而导致的打斗、被袭击或被谋杀；

（四）被保险人妊娠、流产、分娩、疾病、药物过敏、中暑、猝死；

（五）被保险人接受整容手术及其他内、外科手术；

（六）被保险人未遵医嘱，私自服用、涂用、注射药物；

（七）核爆炸、核辐射或核污染；

（八）袭击；

（九）被保险人犯罪或拒捕；

篇2：团险被保险人告知声明书 篇3：团险理赔申请书-新版 太平人寿保险有限公司 tai ping life urance co.,ltd 团险理赔申请书 第7篇：团险培训心得XX团险新人培训心得 上周一，我有幸与另外三位同事一起参加了总公司在XX举办的新人培训会。经过短短五天的培训，我想我们每一位成员都有着很大的收获。看得出来这次培训课程内容公司安排可是很用心，一环扣着一环，针对所有新人系统性地再次进行了一次完整的培训。每一个课程，每一个环节都让我有所感、有所想。再加上能与来自其无锡、南京的同仁们聚集一堂，一起交流和探讨工作经验、思路方法，较全面的提高自己的水平和工作能力。

这次培训的内容包括了，公司的一个整体全面的介绍，还有一些保险基础知识的内容，相关制度的介绍，及金盛产品。我个人觉得有一些内容能身体力行在每一次工作中，但另有一些或许因为自己从业的时间久了都被自己淡忘在了角落。借着这次全方面的培训，让我温_了很多：具体从最新公司介绍、企业所得税法介绍、全国社保制度简介及全球医疗险介绍、核保流程介绍、销售的技巧、与客户的面谈与促成、优秀团险客户经理成功案例分享。

培训过程中讲师甚至最后还运用了PPT演示通关，将每一样课程按熟悉、不熟悉，分类分清，熟悉的再复_了一次。这种形式新颖，让我深有体会。可以用不熟悉地让自己看到不足的地方，让自己知道哪里该做出改进？该怎么进步？不清楚的地方再学_了一次。

另外，为了让我们在短时间内更有效的学_。讲师安排每天当天学_的内容，隔天必须进行考试。这样的学_方式安排让同学们更加用心去学去听，不敢有半点马虎，都非常认真的做笔记。晚上在客房时都自觉准备第二天要考试的内容。考试后还让每位同学检 讨，检讨时让同学们更清楚地知道自己不清楚的部份，再好好加强了解。

这次培训，大家的参与度都很高：XX機構的同學，PPT做得特別地好。同學们积极踊跃的发言，尽情分享自己的經驗，为有疑问的同学提供解答，互相帮忙，团队感强。XX的同學也是抓住这个好機會虚心地向同學及講師們請教，例如：“如何促成、电話開發時繞過守門員、…等等。” 班主任B再三地勉励大家“态度决定一切”，提醒大家只有积极的态度，对目标的执着，不断地积累，继续地前进，才能达成自己的目标。结训时，BOSS提醒大家，客户的投诉不是公司的问题，是“客户经理”本身的问题，如果大家都能够以负责任的态度处理客户问题，让客户可以感受到我们的诚信，投诉一定能由大变小、由小到无。

在这里借此向班主任表示感谢，感谢这几天对我们的照顾！向公司的领导们表示感谢，感谢公司给我们这次机会参与这次培训！ 谢谢！ TT -X-XX 第8篇：团 险 索 赔 申 请 表团 险 索 赔 申 请 表 保险单编号:投保单位: 签名前请再次核对所填资料是否正确无误，并请确认签名与投保单之签名式样相符。

投保单位盖章索赔人签名日期联系电话 （索赔人为未成年人，由其监护人签名）
下 联 索 赔 人 留 存员工姓名：索赔收据数量：
出险人姓名：索赔金额：
保险公司签收：签收日期：
索赔资料说明：
1.意外原因出险的请提供意外事故证明及意外事故经过说明。若为交通意外，请提供交管部门出具的道路交通事故责任认定书原件及有效驾驶证和行驶证；
若为遭遇他人袭击等治安事故，请提供公安部门出具的报警证明原件；
若为工伤，请提供工伤事故处理报告书原件。

2.3.4.5.6.7.8.1.2.3.4.5. 如被保险人、受益人为未成年人或无民事行为能力人，由其监护人提出索赔申请。申请时，除提供被保险人、受益人身份证明外，还需提供监护人身份证明及其与被保险人或受益人的合法监护关系证明。

身故保险金受益人为非指定受益人时，还需提供受益人、继承人与被保险人关系证明，如户口簿、结婚证、出生证、独生子女证等；
若需确定合法遗产继承人关系等情形，还需提供相关的判决书、公证书和遗产继承协议等法律文件。

医疗费用收据应为就诊医院签发的、由政府财政税务部门监制的医药费用原始收据。

已在其它机构获得医疗费用给付，不能提供医疗费用收据原件的，请提供其它机构的给付证明及医疗费用分割单原件、医疗费用收据复印件。

有效身份证明：指依据法律规定，由有权机构制作颁发的证明身份的证件、文件等，如：居民身份证、户口簿、护照、军人证、居留证等。

在境外发生保险事故，须出具当地合法机构的各类单证正本，并需经过合法公证机构及中国驻当地使领馆的验证认可，回国后需由中立的翻译机构翻译成中文（以上涉及费用由索赔人承担）。

表内资料仅为必须提交的基本索赔资料，如在理赔审核过程中发现其它问题，本公司还将请索赔人提供相应资料。

保险事故发生后，应尽快通知我公司，并将所有相关的单据和证明文件等保存完整，尽快递交，否则索赔申请人可能会承担因通知迟延产生的相应不利后果。

请在符合保险合同约定的医院就诊。

请您按时间顺序整理、订好医疗就诊单证，尽量避免使用粘贴方式，使您的医疗费用不被遮盖、不被遗漏，得到清晰地、完整地理算。

为确保理赔及时结案，理赔中心发出的各类照会请代理人或客户及时完整回复或办理，并亲笔签名；
要求被保险人体检时，请被保险人及时到我公司进行理赔体检，需注意事项请参照医务中心的体检规则。

若未曾在本公司指定授权转账的银行账户，须出具《银行自动转账领款授权书》，明确授权转账银行账户信息，并提供转账存折或银行卡复印件（复印件要能清晰反映账户信息：银行名称、开户所在省、市名称、账户名、账号）
注：如您需要了解更详细的内容，可登陆我公司http://。

温馨提示：
第9篇：团险汇报材料团险汇报材料 一、新沂团险总体情况介绍 1、业务发展方面 近年来，新沂团险紧紧围绕省、市公司团险工作指引要求，着眼市场，放大格局，强化责任意识、强化市场意识，加快步伐，推进团险业务大发展。

年共实现短险保费收入607.18万元，较年（335万）净增保费272万，较年（245万）净增362万。短险保费收入三年跨越三大步。年短险、意外险保费规模及年度任务完成率均居徐州全辖之首。

其中意外险463.16万元，完成比178.14%，同比增长108.22％。短险综合赔付率仅为 24.8%。

总、省、市公司高度重视小贷业务的发展，我司在贯彻落实上级有关政策和推动上狠下功夫，历经周折在年6月撕开信合小贷业务口子。年一季度小贷业务在全省排行中领先位次，激励着团险业务人员高昂的斗志。全年实现小贷小贷保费243.98万元,小额贷款保险业务突飞猛进的发展让新沂团险业务年发展赢得三个“一”特点：短险、意外险保费规模及增长率居全徐州第一，小额贷款保险业务总量在全市第一并且是徐州第一个过百万的支公司。

2、队伍建设与基础管理方面 新沂团险队伍在本着合规用工、持证上岗的原则，近年来在不断淘换中发展，目前拥有团险专职销售人员10人（其中3名小 1 额信贷业务专管员），协保员5人，现有9名销售人员（其中新人3名）基本都达到基本人力考核指标，且全体团险部人员（新人除外）都参加了中国员工福利规划师考试通过率为100%。

在队伍管理方面，我们加大对业务人员的考核力度及培训力度，采取每月召开两次团险业务分析会议，每周召开团险专职人员例会的形式，学_公司下发的各项政策文件、学_条款知识、学_兄弟单位工作经验，及时把握团险的政策方针，掌握业务形式变化，及时调整业务结构，提升业务人员展业技能，增强依法合规意识，为过渡基本法考核管理奠定了基础。

二、一季度开门红业务开展情况 年团险开门红战役正如火如荼，新沂团险也在奋勇争先。截至2月10日，共实现短险保费46万，意外险保费43.91万，其中小贷业务38万，小额保险6.82万。企业年金中标124万。但是较去年同比短险负增长23.44%，意外险负增长13.14%，只有小贷业务增长35%，业务排行暂列全省第三。短险业务的负增长存在着主客观原因：思想上存在着“新春有点早，拜访可以少”，但更多因为续收没能及时到账加之新沂经济现状（企业空转）中小企业拓展困难。针对业务现状，团险正积极应对，学_并贯彻落实肖总在一月份团险例会上讲话精神，尽快走出负增长阴影，确保团险再度飘红。

三、年发展目标及工作思路 年将紧紧围绕省公司提出团险“1+2+6+N”业务发展目标，结合新沂实际情况本着围绕目标、盯紧市场，敢于亮剑、超 2 越发展，具体工作思路如下：
1、守住市场 保稳定 确保现有业务的规模，严格把控好业务承保质量，特别是口子业务的发展，打江山，更需守江山，因此在保证现有规模的前提下，进一步拓宽新思路、打开新局面。

2、善于借力 促发展 肖总讲到“进攻是最好的防守”。我们要积极借助总、省、市公司政策平台，管理平台，抓住机遇，向地方政府及其职能部门争取业务市场的主动权，开拓新领域促进大发展，在“2+6+N ”上求突破创新发展。

3、强建队伍 固根基 队伍建设，是提升团险核心竞争力的根本。针对团险队伍现状，年我们重点是再造一支高学历、年轻精英队伍，以适应团险业务大发展需求。

4、合规经营 控风险 强化风险意识，坚持依法合规经营。在狠抓业务的同时，严格把控承保业务的风险点，强化团险人员的合规经营意识不触碰任何违规违纪高压线。

第10篇：团险新形势专业经营发挥团险优势 在暮春与初夏交接之际，江南春来早。在这充满生机和希望的季节，迎来了市公司“振兴杯”演讲比赛。今天我演讲题目是“专业经营、发挥团险优势”。

效益是企业追求的根本，中国人寿围绕这个中心开展经营管理活动，进一步提高发展质量，做到效益最好，形象最佳，回报最大。坚持“发展合规创富·和谐”的工作方针，指引我们团险前进的道路。

短险是公司经营利润的重要来源，业务要保持稳定健康发展的前提是必须具备一支经营理念到位，执行力强的销售团队。在销售团队中持续宣导以放型业务为中心的经营理念，引导团队着力发展意外险，持续发展能力强、内涵、价值高的业务。保持工作的连贯性，强化组织销售的技能。

短险经营不仅事关发展目标的达成，更为重要的是关系到公司经营效益的提升，要提高短险经营效益，就必须把握短险的承保质量，在注重社会效益，维护公司品牌形象的前提下，最大限度降低赔付率。而降低赔付率和上级公司相关职能部门固然责无旁贷、义不容辞。但还必须全公司系统达成共识和合力，全心全意全程全力共管。短险业务发展和经营效益双挂、双考核的利益连心的办法，是我们提升经营效益的又一尝试方法。

围绕省公司提出“三线、二结构、一伙伴”三线%e推荐访问: