理财规划师考试须知

　国家理财规划师（CFP）职业资格鉴 定 培 训 随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识的增强,国内个人理财业务呈现出巨大的发展潜力,在日前国家劳动和社会保障部公布的第五批 53 项职业标准中,[职业编号：2-07-03-04] “理财规划师”已作为一种新职业, 并定于 2005 年 5 月 1 日正式启动理财规划师国家职业资格认证工作。理财规划师这一职业将纳入国家职业资格证书认证范畴并且相关行业将要求持证上岗。预测 5 年内，理财规划师将成为继律师、注册会计师后最热门的黄金职业。为满足银行、保险、证券等金融相关行业理财规划人员的需要，提升金融理财行业的专业服务水平和营销服务层次,培养合格的理财专业人才，经省劳动厅审核授权我培训站（学校）为国家理财规划师认证考试报名、培训点,开展理财规划师的培训及国家统一认证考试工作。

　一、培训鉴定级别：理财规划师（国家职业资格二、三级）二、培训内容及鉴定方式：

　1、理论知识和操作技能部分结合教材，进行培训授课，采用课堂讲授与专题讲座、案例分析与分组讨论相结合的方式，辅以应试指导、仿真模拟练习。

　2、综合评审部分结合培训内容和考核要求，具体分为“论文辅导、论文撰写、论文评审、论文答辩”四部分进行。

　 3、鉴定方式分为理论知识考试和实务操作考核，理论知识考试时间为 120 分钟；专业能力考核时间为 150 分钟。理财规划师还须进行综合评审，综合评审时间不少于 30 分钟。

　二、课程内容设置：

　1、理财规划师基础

　 2、财务和会计基础

　3、宏观经济分析

　4、理财规划师法律基础

　5、理财规划师计算基础

　6、理财规划师工作流程与工作要求 7、金融基础

　8、税务基础

　 9、风险管理及保险规划

　 10、投资规划

　11、税收筹划

　12、退休养老规划

　 13、财产分配传承规划

　14、综合理财规划

　三、授课和指导专家：

　由云南财经大学、云南大学、昆明理工大学经济管理学院等著名院校的专家、教授亲自授课；并邀请银监会、保监会、证监会等知名专家、业界精英举办金融市场热点问题专题讲座。

　四、资格认证：培训、考试合格将获得劳动和社会保障部颁发的《中华人民共和国理财规划师国家职业资格证书》，证书全国范围统一编号，网上注册登记管理，国家司法认可，全国范围通用。

　五、收费标准：理财规划师（国家职业资格二级）理财规划师培训费：3960 元+教材费+报名费助理理财规划师培训费：2960 元+教材费+报名费七、全国统一考试时间：报名时间：每年 12 月、6 月中旬开始正式报名。

　六、考试时间：每年 5 月、11 月中旬进行全国统一考试。八、报名办法：

　1、 报名学员填写报名申请表、身份证、学历证各 2 份复印件、2 寸彩色照片 4 张，1 寸彩色照片 4 张，填写鉴定登记表并办理交费、注册手续

　一、职业介绍：理财规划师是指“运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。”只有通过职业资格考试的人员，才能正式取得理财规划师职业资格。

　二、考试教材、考试科目及时间：

　1、考试教材包括《理财规划师基础知识》（二级、三级通用）、《助理理财规划师专业能力（三级）》和《理财规划师专业能力（二级）》。

　2、考试科目为理论、实操。

　3 考试时间：全国统考，一年两次。上半年 5 月底、下半年 11 月中旬（具体时间以国家劳动和社会保障部通知为准，报考者要提前到办公室或电话咨询以免错过报考时间）。

　三、报考程序：

　学员提供学生证（毕业者提供最高学历证、工作单位证明）、身份证复印件各两份，照片半寸、一寸各三张，填写申请表一份。

　四、辅导班时间及收费标准：以每 年招本校招生简章为准。具体时间及收费标准请电话或到办公室咨询。

　五、优惠政策：

　1.每班前 10 名学员送教材资料一套。

　2.团体报名，优惠学费。

　六、报考条件：助理理财规划师（三级）报考条件：

　只要具备以下条件中的一条即可：

　（1）连续从事本职业工作 6 年以上。

　（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

　(3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

　（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作 1 年以上。

　（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　理财规划师（二级）报考条件：只要具备以下条件中的一条即可：

　（1）连续从事本职业工作 13 年以上。

　（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作 5 年以上。

　（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作 4 年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作 5 年以上。

　（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作 4 年以上。

　（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作 3 年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

　（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作 2 年以上。

　具体报考条件可在本培训站咨询。审核通过后学员可直接帮助报考。

　颁发机构：中华人民共和国劳动和社会保障部。证书颁发时间：成绩公布后两个月内领取。（证书遗失处理：因国家劳动和社会保障部不受理个人证书补办，故证书遗失人可将以下材料递交至相应培训机构进行证书遗失补办，具体如下：遗失证书者递交至申请资料文书，说明遗失原由。培训机构经调查情况属实，则提供相应的证明资料提交国家劳动和社会保障部。补办成功，只收工本费用：人民币十元。）

　2009 年上半年云南省国家理财规划师考试报名培训招考简章

　2009 年报考时间: 即日至 4 月 月 16 日结束

　 理财规划（ Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。信息来自昆明培训通网

　 理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　培训具体内容：

　信息来自昆明培训通网 1. 基础知识：理财规划基础、财务和会计基础、宏观经济分析、金融基础、税务基础、理财规划法律基础、理财规划工作流程和工作要求 2. 专业知识：风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划 3. 综合评审：撰写论文并答辩（理财规划师）

　合格标准：

　理财规划师职业资格考试与鉴定评审由劳动和社会保障厅统一组织。考试分为理论知识（含职业道德）考试、操作技能考核、综合评审（撰写论文并答辩）三个部分，其中职业道德10 分、理论知识 90 分；操作技能 100 分；综合评审 100 分。三个部分考试分别达 60 分为合格。采取闭卷笔试、模拟操作等考核方式进行。单科合格成绩保留两年有效。

　颁发证 书：

　按规定修完学业，考试成绩合格者，由国家劳动和保障部颁发全国通用的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。该证书由国家劳动和社会保障部统一编号、统一颁发，全国通用。（证书编号可在国家劳动和社会保障部职业鉴定中心网站查询）

　职业等级：

　信息来自昆明培训通网 本职业共设三个等级，分别为：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

　职业能力特征：

　身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。

　基本文化程度：大专毕业

　申报条件 (摘自《理财规划师国家职业标准》（2006 年版）) ：

　助理理财规划师（具备以下条件之一者）：

　信息来自昆明培训通网 （1）连续从事本职业工作 6 年以上。

　（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。（本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学。）

　（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

　（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作 1 年以上。

　（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达到规定标准学时数

　并取得结业证书。

　理财规划师（具备以下条件之一者）：

　信息来自昆明培训通网 （1）连续从事本职业工作 13 年以上。

　（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 5 年以上。

　（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4 年以上，经本职业理财规划

　师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作 5 年以上。

　（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从

　 事本职业工作 4 年以上。

　（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从

　 事本职业工作 3 年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作 2 年以上；

　高级理财规划师（具备以下条件之一者）：

　信息来自昆明培训通网 （1）连续从事本职业工作 19 年以上。

　（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 4 年以上。

　（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作 3 年以上，经本职业高级理财规划

　师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

　鉴定内容与方式：

　信息来自昆明培训通网 分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核均采用闭卷方式或者上机考试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达 60 分及以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。

　以上资料摘录于《国家职业标准-理财规划师》（2006 年版）

　六、考试指定教材：

　1、《理财规划师基础知识》（第三版）中国就业培训技术指导中心组织编写，出版社：中国财政经济出版社出版，书号：ISBN 978-7-5095-0274-7/F?0226，定价：78.00 元 2、《助理理财规划师专业能力》（第三版），中国就业培训技术指导中心组织编写，出版社：中国财政经济出版社出版，书号：ISBN 978-5095-0304-1/F?0253，定价：78.00 元 3、《理财规划师专业能力》（第三版），中国就业培训技术指导中心组织编写，出版社：中国财政经济出版社出版，书号：ISBN 978-5095-0324-9/F?0269，定价：68.00 元 相关资料：

　4.《理财规划师国家职业资格培训教程》（基础知识）

　中国就业培训技术指导中心组织编写

　出版社：中国财政经济出版社出版

　书号：ISBN7-5005-8958-1/F·7796

　定价：78.00 元

　5.《理财规划师国家职业资格培训教程》（国家职业资格二级专业能力）

　中国就业培训技术指导中心组织编写

　出版社：中国财政经济出版社出版

　书号：ISBN7-5005-9185-3/F·7980

　定价：68.00 元

　6.理财规划师-基础 78

　助理理财规划师-专业能力 78

　基础习题 28

　助理专业能力习题 30 开课时间：2009 年 3 月 21 日（晚班或周末班）信息来自昆明培训通网 收费标准：培训费 1000 元，鉴定费 200 元，书资费 200 元。

　（一）助理理财规划师（国家职业资格三级）

　1、报名时交费：报考费 200 元 2、考过后交费：办证费 200 元（考试未过关不交此项费用）

　（二）理财规划师（国家职业资格二级）

　1、报名时交费：报考费 200 元＋评审费 200 元

　2、考过后交费：办证费 200 元（考试未过关不交此项费用）

　（三）高级理财规划师（国家职业资格一级）

　 1、报名时交费：报考费 200 元＋评审费 200 元

　 2、考过后交费：办证费 200 元（考试未过关不交此项费用）

　理财规划师 4980 元（含考试报名、教材资料及培训费用）；

　助理理财规划师 3980 元（含考试报名、教材资料及培训费用）。