证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一|证券投资

　 证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一

　一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对

　应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

　1、以下（ ）项不属于证券

　A.提货单B.运货单C.保险单D.发票

　2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（ ）

　A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券

　C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券

　3、银行证券不包括：（ ）

　A.银行汇票B.银行本票C.银行支票D.银行股票

　4、证券市场的特征不包括：（ ）

　A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所

　C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所

　5、证券市场的构成不包括：（ ）

　A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场

　6、世界上第一家股票交易所成立于：（ ）

　A.英国B.法国C.荷兰D.意大利

　7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不

　包括如下权利：（ ）

　A.参加股东大会B.投票表决C.参与公司的决策和经营D.收取股息或分享红利

　8、优先股票的股息率（ ）。

　A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.与普通股呈正相关

　9、股票的每股净资产又称为股票的（ ）。

　A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值

　10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（ ）

　A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场

　11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资

　基金的（ ）特征。

　A、集合投资B、专业管理C、风险共担D、分散风险

　12、证券投资基金在美国被称为（ ）

　A、证券投资信托基金B、共同基金C、信托产品D、单位信托基金

　13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（ ）。

　A、《投资公司法》B、《投资基金法》C、《证券投资基金法》D、《投资信托法》

　14、2003 年10 月，（ ）颁布，并于2004 年6 月1 日实施，推动基金业在更加规范的法制

　轨道上稳健发展

　A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法

　15、截至2008年6月底，我国共有（ ）家基金管理公司

　A、50  B、53  C、58  D、60

　16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（ ）以上。

　A、80% B、60% C、50% D、30%

　17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一

　般（ ）进行一次。

　A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周

　18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（ ），所承担的利率风险越（ ）。

　A、小 ，低 B、小， 高 C、大， 低 D、大， 高

　19、混合型基金的风险一般（ ）股票型基金，（ ）债券型基金。

　A、高于 ，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于

　20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（ ）左右。

　A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

　21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（ ）的债券型基金，而风险承受能力

　较高的投资者可以选择久期较（ ）的债券型基金。

　A、短，长 B、短，短 C、长，短 D、长，长

　22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（ ）人民币。

　A．2亿元 B．3 亿元C．5亿元 D．10亿元

　23、（ ）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，

　并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　A．健全性原则 B．有效性原则C．独立性原则 D．相互制约原则

　24．（ ）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产

　清算与会计核算等相应职责的当事人。

　A ．基金管理人 B．基金托管人C．投资管理公司 D．基金发起人

　25．商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取

　得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（ ）。

　A．1/2 B．1/3C．1/4 D．1/5

　26．（ ）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自

　律管理。

　A．中国证监会 B．中国人民银行C．中国银监会 D．证券交易所

　27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（ ）。

　A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值

　C．小于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值

　28.基金持有的金融资产通常归类为（ ）

　A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资

　C．贷款和应收账款D．可供出售的金融资产

　29．我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。

　A.逐日计提，按月支付B.按周计提，按月支付C.按月计提，按年支付D.按周计提，按年支付

　30. 存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生

　重大变化的，应采用（ ）确定投资品种的公允价值。

　A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价

　31. 属于基金投资者直接支付的费用有 ( )。

　A．申购费B．交易佣金C．过户费D．托管费

　32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（ ）。

　A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费

　B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费

　C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

　D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取

　33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（ ）。

　A.分析投资者的真实需求 B.细分目标市场

　C.区分投资者类型 D.分析投资者风险承受能力

　34.在我国，随着ETF和LOF 等基金创新品种的推出，使得（ ）可以发挥自己的交易服务优

　势，在市场竞争中占据优势。

　A.商业银行 B.证券公司C.基金公司 D.专业销售公司

　35.中国证监会于（ ）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。

　A.2007 年6 月12 日B. 2007 年7 月12日C. 2007 年8 月2 日D. 2007 年8 月12日

　36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更

　深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的？

　A. 提供售后跟踪服务B. 提供咨询建议C. 发放宣传手册D. 推介基金产品或是宣传基金销售机构

　37 根据（ ）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。

　A.《证券投资基金销售适用性指导意见》 B.《基金法》

　C.《基金销售管理办法》 D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

　38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ）应当归入基金财产。

　A.15%B.20%C.25%D.30%

　39. （ ）帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。

　A．股票帐户 B．基金账户 C．资金帐户 D． 银行帐户

　40.根据《基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起（ ）内做出核准

　或不予核准的决定。

　A．1个月 B．3个月 C．6 个月 D．12个月

　41.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（ ）。

　A．1个月 B．2个月 C．3 个月 D．6 个月

　42.我国开放式基金的最低认购金额一般为（ ）元人民币

　A．100 B．200 C．500 D．1000

　43.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作

　日内支付赎回款项。

　A．3 B．5 C．7 D．10

　44.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（ ）时，为巨额赎回。

　A．5% B．10% C．15% D．20%

　45.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之

　日起2个工作日内披露临时报告。体现了基金信息披露的（ ）原则

　A.公平性原则 B.公开性原则 C.完整性原则 D. 及时性原则

　46.以下属于基金运作披露的信息是（ ）。

　A．招募说明书 B.基金合同 C.上市交易公告书 D. 基金份额发售公告

　47.基金管理人应在基金份额发售的（ ）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

　A．2 B. 3 C. 4 D. 6

　48.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（ ）

　应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

　A 基金托管人 B. 基金管理人 C. 基金监管人 D.证券交易所

　49.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（ ）时，属于基金的重大事件，需要在临时公

　告中披露。

　A．0.1% B. 0.2% C. 0.5% D.1%

　50.封闭式基金其年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）

　A．50% B. 60% C.80% D.90%

　51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（ ）

　A 2006 年1 月1 日B 2006 年6 月1 日C 2007 年1 月1 日D 2006 年6 月1 日

　52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（ ）

　A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管

　B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展

　C、提示投资风险，促进基金市场健康发展

　D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益

　53.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经（ ）检查，出具合规意见，并报（ ）备案。

　上述表述的空白出，相应应当填入的内容是：（ ）。

　A、基金行业的协会 中国证监会或其派出机构B、基金行业的协会 中国证监会

　C、基金管理人的督察长 中国证监会或其派出机构D、基金管理人的督察长 中国证监会

　54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（ ）

　A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

　C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金销售适用性指导意见》

　55.根据有关规定，向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人

　的（ ）检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。

　A、督察长B、董事会C、基金经理D、监事长

　56.代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求：（ ）。

　A、须经公告B、须经招募说明书载明并公告C、须经招募说明书载明D、须经基金合同约定

　二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意

　的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）

　1、广义的有价证券包括：（ ）

　A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券

　2、按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（ ）

　A.公司（企业）证券B.法人证券C.金融证券D.政府证券

　3、有价证券具有：（ ）

　A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性

　4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（ ）

　A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素

　5、基金性质的机构投资者包括：（ ）

　A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金

　6、影响债券利率的因素有：（ ）

　A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1 年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短

　7、证券投资基金的主要特征是（ ）

　A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明

　8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ ）

　A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

　B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析

　C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务

　D、集中研究基金收益分配

　9、基金的当事人包括（ ）

　A、份额持有者B、注册登记机构C、托管人D、管理人

　10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ ）

　A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品

　C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

　11、按投资市场的不同，股票型基金可分为（ ）几大类。

　A、国内股票型基金 B、国外股票型基金 C、全球股票型基金 D、QDII

　12、关于基金周转率的说法，正确的是（ ）。

　A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标

　B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比

　C、周转率为基金平均持股时间D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期持有

　13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ ）。

　A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日

　C、投资风险不同 D、 投资对象完全不同

　14、债券型基金的主要投资风险包括（ ）。

　A、 利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险

　15．在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的

　参与者分为（ ）三大类。

　A．基金当事人 B．基金市场服务机构C．监管和自律组织 D．基金公司

　16.按照《基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：（ ）。

　A．分享基金财产收益B．参与分配清算后的剩余基金财产

　C．按照规定要求召开基金份额持有人大会D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　17.基金管理公司内部控制应当遵循（ ）。

　A．健全性原则和有效性原则 B．适当控制原则C．相互制约原则 D．成本效益原则

　18.基金管理公司内部控制的基本要素包括（ ）。

　A．控制环境 B．信息沟通C．风险评估 D．人员变动

　19.基金的主要收益来源有（ ）。

　A．股票的红利收益B．债券利息收入C．资本利得收入D．银行存款利息收入

　20.基金的运作主要包括：

　A. 基金营销B. 基金募集与交易C. 基金投资运作D. 基金后台管理

　21．基金收入中的利息收入主要包括（ ）。

　A.债券利息收入B．资产支持证券利息收入C．存款利息收入D．买入返售金融资产收入

　22．基金收入中的投资收益包括（ ）。

　A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益B．因股票、基金投资等获得的股利收益

　C．存款利息收入D．买入返售金融资产收入

　23.基金市场营销的特征主要有（ ）。

　A.排他性 B. 专业性C.服务性 D. 持续性

　24.基金市场营销的内容主要包括（ ）。

　A. 营销环境的分析B. 目标市场与投资者的确定C. 基金营销的管理D. 营销组合的设计

　25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ ）。

　A.销售机构本身的情况B.上市公司的经营情况C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管

　26.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实

　需求，主要包括分析投资者的（ ）

　A. 风险偏好 B.投资规模C.对投资资金流动性的要求. D.对投资资金安全性的要求

　27. 封闭式基金的募集一般要经过申请、（ ）等步骤。

　A．核准 B．发售 C．备案 D．公告

　28.基金管理人可以委托（ ）代理开放式基金份额的发售。

　A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．专业基金销售机构

　29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44 条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：（ ）。

　A．基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元人民币

　B．基金募集份额总额不少于5000 万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

　C．金份额持有人不少于200 人

　D．金份额持有人不少于1000 人

　30.QDII 基金的申购、赎回原则包括（ ）

　A．“未知价”原则B．“确定价”原则C．金额申购、份额赎回”原则

　31.强制基金信息披露的意义和作用主要体现在（ ）

　A. 有利于防止利益冲突与利益输送B. 有利于投资的价值判断

　C. 有利于提高证券市场的效率D. 有利于防止信息滥用

　32.基金信息披露的禁止行为（ ）

　A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 对证券投资业绩进行预测

　C．违规承诺收益或者承担损失D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

　33.我国基金信息披露制度体系可分为（ ）层次

　A. 国家法律B. 部门规章C．规范性文件D．自律性规则

　34.基金合同是约定（ ）权利义务关系的重要法律文件

　A. 基金管理人B. 基金托管人C．基金份额持有人D．证券交易所

　35、我国证券市场监管的意义是（ ）。

　A 切实保障广大投资者利益的需要B 是维护市场良好秩序的需要；

　C 是发展和完善证券市场体系的需要：

　D 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效

　率的需要

　36.中国证监会的主要职责包括（ ）。

　A 制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；

　B 对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理；

　C 对证券市场信息披露情况进行监督检查；

　D 制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

　37.属于《中华人民共和国刑法》关于证券犯罪的有（ ）。

　A 欺诈发行股票、债券罪B 擅自发行股票、公司、企业债券罪

　C 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪D 提供虚假财会报告罪

　38.基金管理公司应按规定向中国证监会报送（ ）。

　A 基金管理公司年度财务报告B 临时报告C 监察稽核季度报告D 内部监控评价报告

　三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在

　括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）

　1、 上市公司发行的证券都是公募证券。（ ）

　2、 由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。（ ）

　3、 中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量。（ ）

　4、基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险（ ）

　5、1924年3月21 日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也

　是世界上第一个契约型开放式基金（ ）

　6、保本型基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承

　诺比例投资本金的基金，所以可以说保本型基金一定能够保证100%本金不损失。（ ）

　7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集

　中度等。（ ）

　8．基金公司是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。（ ）

　9．基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和对基金经

　营决策权。（ ）

　10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。

　（ ）

　11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（ ）

　12.投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了，不需要重新评估。（ ）

　13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（ ）

　14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。 （ ）

　15.投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销 （ ）

　16. 在基金合同生效的第3 日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（ ）

　17．封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值。（ ）

　18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的

　销售人员从业考试模拟试卷 内部材料 注意保密

　组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了

　解并做出评价。（ ）

　19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在

　向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证

　明。（ ）

　试 题 答 案

　一、单项选择题

　DBDBC CCCBC ABACD BCDCC ABABA ADAAC ADABB

　DACBC CDCBD CBBCD ABDAA B

　二、多项选择题

　1.BCD 2.ACD 3.BD 4.BD 5.ABD

　6.ACD 7.ABCD 8.ABC 9.ACD 10.ABD

　11.ABC 12.ABD 13.ABC 14.ABCD 15.ABC

　16.ABCD 17.ACD 18.ABC 19.BCD 20.ACD

　21.ABCD 22.AB 23.BCD 24.ABCD 25.ACD

　26.ABCD 27.ABCD 28.ABCD 29.AC 30.ACD

　31.ABCD 32.ABCD 33.ABCD 34.ABC 35.ABCD

　36.ABCD 37.ABCD 38.ABCD

　三、判断题

　1、错 2、错 3、错 4、错 5、错 6、错 7、对 8、错 9、错 10、对

　11、错 12、错 13、对 14、.错 15、.错 16、错 17、错 18、对 19、错