某商业银行监管数据质量专项治理工作方案

　某商业银行监管数据质量专项治理工作方案

　为切实提高本行监管数据质量，以优质数据服务于业务经营，推动各项业务高质量发展。根据《中国银保监会办公厅关开展监管数据质量专项治理工作的通知》（银保监办发〔2020〕45 号）文件精神，特制定本工作方案。

　 一、工作目标

　 监管数据质量治理作为数据治理的重要组成部分，是一项基础性、系统性的工作，全行上下要充分认识提升监管数据质量的重要意义，把数据质量作为精细化管理的有效手段。在数据治理过程中，我行应强化源头数据质量治理，建立主体责任明确的监管数据体系，确保监管相关数据治理要求落实到各环节，有效夯实数据治理管理基础，做到完善组织、制度、机制、系统等方面的工作短板，建立全面提升监管数据质量的长效工作机制。一是开展自查自评。根据《xx 银行保险业监管数据质量评估模板》，组织开展监管相关数据质量及治理情况的自查自评。重点排查评估核心监管指标数据准确性和真实性情况、数据质量控制机制是否健全、组织制度系统保障是否得力、内部重大差错报告和监督工作是否到位等方面，并明确下一步改进措施。

　 二、组织实施

　（一）成立领导小组

　 行总部成立以行长为组长，办公室、xx 部、xx 部、xx部、等相关职能部室负责人为成员的数据质量治理工作领导小组，负责此次监管数据质量治理的总体工作部署。工作领导小组办公室设在 xx 部，负责治理工作的方案制订、组织协调工作。

　 （二）成立实施小组

　 按照行总部领导小组总体部署，由 xx 部牵头，抽调 xx、xx、xx 等相关职能部室业务骨干，成立监管数据质量治理工作实施小组，由 xx 部负责人担任组长，负责本次专项工作的具体实施工作。

　 三、数据治理范围

　 （一）数据类型。包括监管数据及相关源头数据。其中，监管数据是指按照监管要求定期报送银保监会及 xx 银保监局的监管统计数据和其他监管数据。

　 （二）数据时间范围：xx 年 xx 月起至 xx 年 x 月。

　（三）分行业机构数据：非现场监管、客户风险、信息科技非现场监管等系统采集数据和其他核心监管指标等。

　四、数据质量专项治理工作重点

　（一）组织领导与机制方面 董事会和高管层要高度重视并积极推动数据质量管理和监管统计工作；要建立数据质量管理内部纠错和稽核检查机制，要建立数据质量问责机制，

　按规定落实法定代表人手签纸质报表制度。

　（二）监管统计归口管理部门履职方面

　1、加强制度建设。稽核审计部要根据监管统计规定，制定适时的统计制度或统计制度实施细则等统计管理制度，根据非现场监管报表年度统计制度要求，制定适时覆盖所有监管统计报表和数据要求的统计业务制度，统计业务制度取数规则要按照“会计科目－统计指标－监管统计指标”的原则，保证监管统计报表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。

　2、强化监管统计管理工作。稽核审计部根据授权要有效履行监管统计组织、协调和管理职责，主要包括：一是按照监管要求和统计管理制度设置满足履行监管统计职责的岗位；二是严格履行监管统计报表的组织、汇总、复核、上报职责；三是定期开展数据质量检查工作，对检查发现的问题采取有效措施予以纠正；四是加强统计人员培训；五是认真执行和落实监管部门下发的监管统计制度与监管要求。

　（三）数据质量流程控制方面

　1、加强流程制度建设。建立有效覆盖监管统计报表“填报－复核－汇总－复核－上报”的数据质量流程管理规程，明确流程管理各个环节所涉及具体岗位、具体业务部门的责任，确保报表报送的路径清晰。

　2、明确填报与复核环节责任。填报与复核环节的岗位

　人员和业务部门要对填报报表的数据真实性负责。填报人员要严格按照监管统计数据源与统计项目归属进行数据采集和填报；业务部门负责人要对填报的监管统计报表进行真实性和表内校验关系复核审查。

　3、明确汇总复核环节责任。监管统计归口管理部门要对汇总的监管统计报表数据真实性负责。数据汇总人员要对汇总后的监管统计报表进行表内表间校验，要分类建立监管统计报表审核台账，在汇总审核中对报送业务部门报表错报情况进行及时纠正并逐笔登记；复核人员要对汇总的监管统计报表真实性进行表内表间校验复核；归口管理部负责人要定期组织对错报情况进行分析并采取有效的工作措施。

　4、明确上报环节责任。监管统计归口管理部门对报送数据的及时性、完整性负责。报送的监管统计报表要注明填报人、复核人、负责人的姓名及按具体要求注明法定代表人的姓名。

　（四）监管统计信息系统方面

　1、加强监管统计信息系统建设。要建立与业务发展相匹配的监管统计信息系统，用以涵盖监管统计涉及的全行各业务领域及相关部室、支行，同时支持监管统计信息自动采集，为监管统计信息系统预留能够灵活性加载的数据接口，并满足自动实现总分、表内、表间校验和预警提示功能和需要。

　2、建立监管统计取数规则。要严格按照银监会监管统计项目归属制订适时系统取数规则及操作说明，明晰每一张监管统计报表、每一个监管统计项目的归属关系和取数路径，确保不同报表同一口径的数据保持一致。

　（五）内部检查与问责方面 要按照双线管控的原则，将数据质量纳入内控合规检查范围，建立监管统计现场检查制度。合规风险部门每年组织开展系统数据质量全面稽核检查，监管统计归口管理部门定期开展监管统计业务检查，对查出的问题要限期、有效整改，对问题所涉及的责任人要按照“流程环节、责任节点”进行问责。

　四、工作要求

　（一）高度重视，统一认识 监管统计信息不仅是我行经营状况的真实体现，也是推动我行精细化管理和加强改进风险管控的内在需求，我们要高度重视，严格按照监管要求，认真做好监管数据质量专项治理工作。

　（二）加强领导，明确责任 董事会、高管层要加强组织领导，认真履行职责，从总行到各支行要层层实行分管领导负责制，稽核审计部牵头开展自查自纠和配合督查督导工作，明确监管统计各环节责任。

　（三）加强管理，严肃问责 按监管要求，加强管理，严明监管统计纪律，对自查发现的问题，认真落实整改，对相关责任人，依法依规进行问责。