青花素合作项目建议书

合作项目建议书 一、 背景及摘要 1、 背景 起源于美国的2008年次贷危机继续深入的影响着世界经济政治文化，贸易保护主义和极右政治势力崛起，整个世界一片哀嚎。时间进入2016年，中国经济也继续进入深度调整期，四万亿拯救计划的效果已经过期，所以从2014年开始，我国的经济持续的恶化，总理谓之新常态。我国工业是以加工业为主，所以各地的工业实际已经无以为继，关门倒闭之风席卷全国。出口乏力，内需不足，以银行为主的传统金融机构对民营经济持续的抽贷，惜贷，使得国内的制造业和服务业更是雪上加霜。

面对困局，从2010开始，少数嗅觉灵敏、头脑灵活的企业家构架新的战略，进行转型，投资海外和进行技术创新成为首选。配合着企业转型，相关创新金融行业大风起兮，这部分企业也开始异军突起，伴随着2016年宝能系收购万科事件的持续发酵，门口野蛮人的时代也开始到来。

2、 摘要 （1）
需求摘要 融资项目：黑果腺肋花楸产业链建设项目 融资企业：延边东方生物科技有限公司 融资规模：5000万元以上 资金使用概要：资金使用年限为12个月左右，其中约2400万元用于清偿前期银行贷款，其余款项用于项目建设，预计形成回款偿还能力在2017年9月后。

融资利率：年利率15%。

融资前期费用：300万元左右。

（2）
合作计划摘要 合作形式：股权、债权均可。

合作内容：前期投入2400万元清偿银行贷款后，将名下解押财产进行抵质押，后期再投入剩余款项进行项目建设，可以质押、出让股份，可以派遣人员进入公司参与经营便于监督资金使用。

合作时间：12-16个月。

3、 情况分析 参照企业提供的《延边东方生物科技有限公司“黑果腺肋花楸产业链建设项目”报告》，项目思路上主要的问题有三个：
第一企业自身与融资需求不符。按照提供债权产品的机构类型来说，符合不超过15%年化利率的机构类型只有银行一个，其他都高于这个利率。可是企业自身的条件又无法符合银行目前的政策，没有可供抵质押的优质资产（这个条件不满足相对低息的过桥资金，低息过桥资金要求必须提供干净的抵质押物，而不要求提供的抵质押的过桥资金利率是远高于15%年化利率的，行情是周期基本在2-3个月的利率就要求30%左右、按照年化计算为80%-180%年化利率。），没有政府或者行业扶持政策（比如政府或者国家机构进行贴息或者其他扶持政策等），没有排他性的优质资源（政府的转向许可，行业内的领导地位，独创性的技术和实力等），甚至最低提供连续两年的良好营收财务数据也没有，这就造成提供债权产品的机构无法对企业进行评估，所以债权类型实际行不通。

按照提供股权产品的机构来说，资金利率要求是很低的（一般在3-5%年化利率），但是企业本身涉及法律诉讼，企业又是一个中小型的加工企业，按照融资后使用的结果来看，达到二板上市的要求都遥遥无期，所以除非出现某些行业内下游公司进行投资（其真实目的是控制企业产品的制造成本和销售规模），否则一般纯粹的股权投资机构是不会进入的。

第二资金募集、使用的时间过于短促。鉴于目前企业的情况和国内金融行业的实际情况，资金募集或者使用时间也不符合实际情况。债权类型的即使可以接受要求，其资金使用时间也不会超过12个月，一般在6-9个月为主，因为债权类型的融资核心思想是“救急不救穷”，手段就是抵质押。股权类型的时间又太过于短促，以目前企业状况看，24个月也是无法达到到股权投资机构正常退出的条件的，因为无论是经营良好的企业在二板上市条件，还是B、C轮进入的条件目前都是不满足的，而做到条件满足，24个月时间是远远不够的。

第三资金的要求与目前资金市场情况不符。目前传统金融机构的资金基本都在通过国内的国企、央企或者大型企业进入市场，而抽贷、惜贷的情况都是发生在民营中小企业。针对民营经济这一块，目前的状态是要不发力于消费信贷、要不发力于创新型企业或者经营稳定的民营企业。银行主导的传统行业进行资金扶持或者创新型信贷模式投入已经不可能发生了，因为从2008年开始出现的地方开发贷款（目前地方政府要不在债转股，要不在融新还旧），行业贷（温州出口型互担互保形式，天津、大连钢贸企业贷款，山西、内蒙的能源型贷款等）等银行主导的模式目前已经都发生了严重的问题。

综上所述，我们觉得符合目前金融市场和企业实际情况的思路是“先小后大，先易后难”。简单来说就是先用民间金融的方式盘活企业，形成自身造血功能，进而扩大融资规模和资金使用时间，降低融资成本，通过相对长期、充裕的资金将企业规模最大，业务做强，形成二板上市的条件、最低要形成大型股权投资机构进入的条件，即要通过4-5年的时间，让企业达成年产销规模100亿元、15亿元年利润、8-10亿元净利润，业内前三名的规模，然后在2020年12月前将企业上市或者引入大型股权投资机构。

二、 基本思路 思路一：稳妥发展 分为三步：
第一步用6-12个月时间，搭建企业的融资平台，采取股权融资形式（前期主要为私募形式、后期加入众筹、嵌入式直销等模式），达到2000万元/月的融资规模。在平台资金规模达到1000万元之后，逐步解决包括银行信贷款项在内的所有债务问题，并开始不良信息消除工作。

此资金为年化资金，使用时间为12个月以上。预计前期搭建平台费用为300-500万元，后期资金成本为年化利率18-24%（投资人收益10%-12%，其他所有开销8%-12%左右，其中业务人员费用为8%-10%，营销费用1%-2%）
第二步用24-36个月时间募集10-20亿元（平均每月3000-5000万元，资金成本在18-24%，使用年限在12个月以上），用于企业扩大经营，同时通过加入或者搭建新型o2o销售平台以及直销等传统模式，将企业销售市场拓展，结果为新增加30-50亿元销售规模，企业总体销售增长要做到8-12倍/年，总体销售规模在100-120亿元左右，净利润额为12-15亿元（最低要达到净利润额超过5000万元，连续三年都要超过2000万元）。辅助企业进行上市准备工作，对接相关机构。个人投资者和部分投资产品退出，引入股权投资机构，完成企业上市前的标准股权构架（股权投资机构2-3家（股份约为20-30%），企业原有股东（股份约为60-70%），管理层和员工持股（股份约为10%，其中管理层约为5-8%，员工约为2-5%））。

第三步用3-6个月时间，完成企业上市，预计费用8%-10%（目前市场约为7%）。上市市值20-30亿元左右，销售收入达到130-150亿元，前期资金和股权投资正式退出。

思路二：先问题再发展 利用P2C模式进行融资，用3-4个月时间为企业募集急需的3000万元资金，成本约为200-300万元，使用时间为3-4个月，将包括银行贷款在内的债务问题解决。

同时按照思路一进行工作。将增加200-300万元的费用，该费用主要为增加的利息开销，民间投资市场中，无担保无抵质押的资金成本在6%-10%/月，结合融资平台搭建可以将费用降为3%-4%/月。

三、 融资销售计划 1、 职级和人力构架 (1)职级构架: 分公司-业务总监-团队经理-业务员 (2)人力构架: 分公司下辖3个业务总监, 业务总监下辖3-5个团队,团队经理下辖6个及以上业务员。

2、 薪资构成和业绩考核构成和标准 （1）分公司总经理薪资构成为基本工资和绩效工资，基本工资2万元，绩效工资3万元。标准业务绩效为600万/月/年化，完不成标准业务的绩效的60%则发放基本工资的60%，超过60%基本工资全额发放。绩效工资按照完成比例发放。绩效工资只与完成的业务量有关，按照完成的额度与标准业务绩效比例发放。

（2）总监经理薪资构成为基本工资和绩效工资，基本工资1万元，绩效工资2万元。标准业务绩效为300万/月/年化，完不成标准业务的绩效的60%则发放基本工资的60%，超过60%基本工资全额发放。绩效工资按照完成比例发放。绩效工资只与完成的业务量有关，按照完成的额度与标准业务绩效比例发放。

（3）团队经理薪资构成为基本工资和绩效工资，基本工资8000元，绩效工资1万元。标准业务绩效为120万/月/年化，完不成标准业务的绩效的60%则发放基本工资的60%，超过60%基本工资全额发放。绩效工资按照完成比例发放。绩效工资只与完成的业务量有关，按照完成的额度与标准业务绩效比例发放。

（4）业务员薪资构成为基本工资和绩效工资，基本工资3800元，绩效工资2000元。标准业务绩效为20万/月/年化，完不成标准业务的绩效的50%则发放基本工资的80%，超过50%基本工资全额发放。绩效工资按照完成比例发放。绩效工资只与完成的业务量有关，按照完成的额度与标准业务绩效比例发放。

工资费用占比为5.2%，提成和各职级奖励共计2%-3%，营销费用1%-2%。

3、 计划 第一个月，组织构架和产品包装宣传，预计需要固定人员3-6人，业务量为20万元。

第二个月，开始销售团队招聘和内勤管理人员搭建，业务人员20-40人，预计业务量为100万元。

第三个月，正式开始进行市场销售和团队建设，业务人员50-60人，预计业务量为200万元。

第四个月，进行缘故开发和业务转化，增加公司和产品的市场销售力度，业务人员50-人，60预计业务量300万元。同时开始渠道开发，主要目标为银行和信托客户及销售人员，预计渠道费用20%。

第五个月，加强内部管理，强化业务人员的技能和归属感培训，业务人员５０－６０人，预计业务量400万元（年化），渠道业务量100万元（年化）。业务量共计500万元。

第六个月，新增业务团队，业务人员100－120人，预计业务量800万元（年化），渠道业务量200万元（年化）共计1000万元。

四、 后记 从我们以往的项目看， “沉舟侧畔千帆过，病树前头万木春”。紧跟时代步伐，紧密配合，积极沟通，原来深陷债务危机，处于停产状态的企业目前正在恢复、发展之中，其中发展良好的企业正在与辅导机构进行合作，开始上市准备的前期工作（公司治理机构和财务数据方面）。