全面风险管理机制建设考试题库单选:风险管理与保险考试题库

　 全面风险管理机制建设考试题库

　全面风险管理机制建设考试题库（单选部分）

　序号 试题内容 可选答案A 可选答案B 可选答案C 可选答案D 答案

　1 全面风险管理应遵循的基本原则不包括（）。 A.适应性原则 B.全面性原则 C.盈利性 D.有效性 C

　2 （）承担本机构和所辖机构全面风险管理的主体责任。 A.省联社 B.市特派办和审计分中心 C.法人机构 D.有效性 C

　3 各法人机构要科学建立全面风险管理的前、中、后台三道防线，清晰界定（）的职责划分和报告路线，并确保各层次风险管理职能的独立性和制衡性。 A.业务部门、风险管理统筹部门和审计部门 B.科技部门、风险管理统筹部门和审计部 C.业务部门、办公室统筹部门和审计部 D.业务部门、风险管理统筹部门和监察保卫部门 A

　4 各法人机构设立风险管理的三道防线,其中第三道防线的主要职责，不包括（）。 A.对辖内各部门及机构、岗位和各项业务独立实施全面审计监督 B.对辖内机构风险管理体系的准确性、可靠性、充分性和有效性进行评价 C.承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任 D.对风险管理部负责。 D

　5 法人机构的三道防线不包括（）。 A.风险管理部门 B.各业务部门 C.纪检监察保卫部门 D.审计部门 C

　6 （）负责本部门和业务条线风险管理日常工作，承担本业务条线风险管理的直接责任。 A.风险管理部 B.各业务部门 C.审计部 D.纪检监察部 B

　7 不属于各法人机构风险管理部的职责范围的有（）。 A.负责统筹监测风险偏好的执行情况，建立监测分析机制。 "B.当风险偏好目标被突破时，要及时分析原因，协调相关业务部门研究解决方案并实施。 " C.要建立风险偏好调整制度，根据业务规模、复杂程度、风险状况的变化，协调相关业务部门对风险偏好及时进行调整，并按程序审批执行。 D.当风险偏好目标被突破时，负责提出解决方案并实施。 D

　8 （）指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险 A

　9 （）指金融资产价格和商业价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险 C

　10 （）指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.流动性风险 D.战略风险 D

　11 （）指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 A.信用风险 B.声誉风险 C.流动性风险 D.市场风险 B

　12 （）指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。 A.信用风险 B.信息科技风险 C.流动性风险 D.声誉风险 B

　13 （）指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.银行账簿利率风险 D.声誉风险 C

　14 风险报告路径原则上采取（）。 A.横向传送 B.纵向报送 C.直线传送 D.纵向与横向结合的矩阵式路线报送 D

　15 （）指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使商业银行遭受其他损失的风险。 A.国别风险 B.声誉风险 C.流动性风险 D.市场风险 A 16 （）指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。 A.法律风险 B.市场风险 C.国家风险 D.流动性风险 D 17 （）指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。 A.信用风险 B.操作风险 C.流动性风险 D.战略风险 B 18 （）负责制定清晰的执行和问责机制，确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施。 A.理（董）事会 B.理（董）事长 C.高级管理层 D.行长（主任） C 19 理（董）事长可授权其下设的（），履行其全面风险管理的部分职责。 A.战略委员会 B.审计委员会 C.风险管理委员会 D.资产负债管理委员会 C 20 各法人机构（）应当承担流动性风险管理的最终责任。 A.监事会 B.理（董）事会 C.首席执行官 D.高级管理层 B 21 是全面风险管理体系建设和各类别风险防范的第一责任人。 A.监事长 B.理（董）事长 C.首席执行官 D.高级管理层 B 22 各法人机构（）承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议。 A.监事长 B.理（董）事长 C.首席执行官 D.高级管理层 D 23 各法人机构要在理（董）事会下设风险管理委员会，并按（）向理（董）事会提交风险管理报告。 A.月 B.季度 C.半年 D.年 D 24 法人机构高级管理层承担全面风险管理的（），执行董事会的决议。 A.管理责任 B.直接责任 C.实施责任 D.监督责任 C 25 银行业金融机构应当建立全面风险管理体系，采取（）的方法，识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。 A.定性 B.定量 C.定性和定量 D.定性或定量 C 26 调整首席风险官应当事先得到（）批准，并公开披露。各法人机构应当向银行业监督管理机构报告调整首席风险官的原因。 A.理（董）事会 B.监事会 C.高级管理层 D.首席执行官 A 27 各法人机构要对风险管理策略和风险偏好的有效性每年至少评估（）次。 A.一 B.二 C.三 D.四 A 28 各法人机构的（）作为全面风险管理的第一道防线，负责本部门和本业务条线风险管理日常工作。 A.业务部门 B.风险管理部 C.内审部门 D.基层行社 A 29 各法人机构要设立部门或者指定（）作为全面风险管理统筹部门，作为全面风险管理的第二道防线，牵头履行全面风险的日常统筹管理。 A.业务部门 B.风险管理（合规）部 C.内审部门 D.基层行社 B 30 各法人机构（）作为风险管理的第三道防线，负责对辖内各部门及机构、岗位和各项业务独立实施全面审计监督。 A.业务部门 B.风险管理（合规）部 C.内审部门 D.基层行社 C 31 风险管理部负责协调相关部门对风险限额进行监控，至少（）以风险报告等形式向理（董）事会或高级管理层报送风险限额使用情况。 A.每月 B.每季 C.每半年 D.每年 D 32 各法人机构要建立风险（）的制度，确保全面风险管理对各类风险管理的统领性、各类风险管理与全面风险管理政策和程序的一致性。 A.分散管理 B.独立管理 C.单一管理 D.统一集中管理 D 33 全面风险管理的内部审计报告应当直接提交（）。 A.理（董）事会 B.监事会 C.理（董）事会和监事会 D.董事会或监事会 C 34 下面（）项与银行业金融机构全面风险管理匹配性原则一致？ A.全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整 B.全面风险管理应当覆盖各个业务条线 C.银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制 D.将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险 A 35 下面（）项与银行业金融机构全面风险管理全覆盖原则一致？ A.全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整 B.全面风险管理应当覆盖各个业务条线 C.银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制 D.将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险 B 36 当风险偏好目标被突破时，应当及时分析原因，制定解决方案并实施。其方案内容不包括（）。 A.理（董）事会或其授权的风险管理委员会要选择确定本机构的风险偏好，制定书面的风险偏好要以定量指标为主 B.高级管理层负责实施理（董）事会确定的风险策略和风险偏好 C.各业务部门和所辖分支机构根据职能分工，负责风险偏好的日常管理，做好风险偏好的执行、监测和执行情况报告以及调整风险偏好的建议工作 D.风险管理部负责统筹监测风险偏好的执行情况，建立监测分析机制 A 37 下面（）项与银行业金融机构全面风险管理有效性原则一致？ A.全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整 B.全面风险管理应当覆盖各个业务条线 C.银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制 D.将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险 D 38 银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会决议，下列（）项是高级管理层的职责？ A.审批重大风险管理政策和程序 B.对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况进行监督，根据董事会的授权进行处理 C.审批全面风险和各类重要风险的信息披露 D.聘任风险总监或其他高级管理人员，牵头负责全面风险管理 B 39 银行业金融机构理（董）事会承担全面风险管理的最终责任，下列（）项是董事会职责？ A.审议全面风险管理报告 B.实施全面风险管理体系建设 C.组织开展风险评估、及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性 D.制定应急计划和恢复计划 A 40 银行业金融机构应当设立或者制定部门负责全面风险管理，牵头履行全面风险的日常管理，以下（）项属于该部门的职责？ A.制定清晰的执行和问责机制 B.制定风险管理政策的程序 C.建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制 D.实施全面风险管理体系建设 D 41 法人机构应当建立压力测试体系，明确压力测试的治理机构、政策文档、放贷流程（）、保障支持、验证评估以及压力测试结果运用。 A.测试工具 B.情景设计 C.测试内容 D.时间要求 B 42 法人机构应当制定（）。未制定的，不得开展各项业务。 A.风险偏好和风险限额 B.风险管理政策和程序 C.风险管理制度 D.风险考核制度 B 43 各法人机构应当建立健全（）制度，规范内部交易，防止风险传染。 A.风险监测 B.风险隔离 C.风险提示 D.风险预警 B 44 各法人机构应当制定（），确保能够及时应对和处理紧急或危机情况。 A.恢复计划 B.应急计划 C.风险计划 D.整改计划 B 45 各法人机构要建立标准化的全面风险管理报告制度,风险报告的信息来源不包括（）。 A.他行电子信息系统 B.各法人机构上报省联社或所辖分支机构上报市县法人机构的相关信息 C.各法人机构综合及单项现场检查、非现场监控中收集的信息 D.政府部门、监管机构、新闻媒体等发布的各类风险预警信息和审计检查报告等 A 46 各法人机构要研究制定各类风险的应急计划，当风险发生时，对于一般性风险（）。 A.高级管理层要及时研究应对策略 B.高级管理层要启动应急计划，妥善处置风险 C.各业务部门要及时指导所辖分支机构启动应急计划，及时处置风险，并向高级管理层和理（董）事会报告处置结果 D.理（董）事会或其授权的风险管理委员会要及时研究处置策略，适时启动高等级的应急计划 C 47 各法人机构在拓展新的业务领域及设立新机构时，应当经（）审查同意，并经董事会或董事会专门委员会批准。 A.理（董）事会 B.高级管理层 C.风险管理委员会 D.风险管理部门 D 48 各法人机构要制定书面的风险偏好，做到定性指标与定量指标并重。其内容不包括（）。 A.战略目标和经营计划的制定依据，风险偏好与战略目标、经营计划的关联性 B.为实现战略目标和经营计划愿意承担的风险总量 C.愿意承担的各类风险的最小水平 D.资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平 C 49 法人机构要将全面风险管理纳入内部审计范畴，定期审查和评价全面风险管理的（）。 A.全面性和有效性 B.真实性和全面性 C.充分性和有效性 D.准确性和充分性 C 50 风险偏好的定量指标，包括利润、风险、资本、（）以及其他相关指标的目标值或目标区间。 A.流动性 B.信用 C.市场 D.操作 A