非法集资 追赃挽损【对非法集资案件如何进行追赃挽损的思考和设想】

　 对非法集资案件如何进行追赃挽损的思考和设想

　非法集资案件涉案财物的追缴和处置，涉及公安、法院两个部门，在处置过程中，本人认为，应该区别情况，公安、法院密切配合，各司其职，共同解决好涉案财物追缴和处置这个难题。

　 （一）对于犯罪嫌疑人资产及其共犯的涉案财物的处理。

　 对于符合《意见》规定，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用的，或者是具有《意见》中应依法追缴的五种情形之一的，公安机关应当根据办理刑事案件程序规定，及时查封、冻结、扣押涉案财物。对容易腐烂、变质以及其他不易保管的财物，委托有关部门变卖、拍卖，变卖、拍卖所得价款，暂予保存，待诉讼结束后一并处理。对于涉案财物中的土地、房产、汽车等动产或不动产，应根据办理刑事案件程序规定，制作查封决定书，送达相关主管部门进行查封。对于涉案财物中债券、股票、基金份额等，公安机关应制作冻结财产通知书，通知金融机构予以冻结。

　 （二）对于案发前从犯罪嫌疑人处借贷资金的处理。

　 最高人民法院2000年12月下发的《关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》，确定了可以提起附带民事诉讼的情形有两种，一是因人身权利受到犯罪侵犯而遭受物质损失，二是因财物被犯罪分子毁坏而遭受物质损失，除这两种情形以外，一律不得提起刑事附带民事诉讼，非法集资案件中的集资参与人根据此司法解释的规定，是无法提起附带民事诉讼的。根据《规定》第十一条“第三人善意取得涉案财物的，执行程序中不予追缴。作为原所有人的被害人对该涉案财物主张权利的，人民法院应当告知其通过诉讼程序处理”，根据这些司法解释的规定，本人建议能否在司法实践中进行如下操作：

　 1、保障犯罪嫌疑人依法享有的民事诉讼权利。作为非法集资刑事案件的犯罪嫌疑人，其向社会吸收资金的行为构成犯罪，这是确凿无疑的，但是，其作为民事活动主体，与社会上的人或单位签订合同，将集资款借贷给他人使用的行为，纯属于合法有效的民事行为，构不成犯罪。因此，不能因为是非法集资案件犯罪嫌疑人，就剥夺了其应享有的民事权利。建议在案件侦办过程中，犯罪嫌疑人可以以自己的名义或委托他人，对到期借款的借款人及担保人提起民事诉讼，法院应当受理该诉讼。否则，无论公安还是法院都不能对这部分人采取任何追缴措施，最终受害的还是最广的集资参与人。

　2、允许集资参与人提起代位权诉讼。犯罪嫌疑人出于自身利益考虑，拒绝或怠于对其到期债权行使其诉讼权利的，根据《中华人民共和国合同法》第七十三条之规定“因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权”。根据此规定，建议在办理非法集资案件过程中，集资参与人可以选取代表，向法院提起代位权诉讼，通过法院裁判对犯罪嫌疑人的债权行使代位权，以最大限度地减少参与人损失。

　 对上述不成熟意见，建议由公检法联席会议进行商议，形成具体非法集资刑事案件涉案财物追缴分工负责制度，明确职责，防止推诿扯皮，形成合力，做好非法集资案件的追赃挽损工作，最大限度减少集资参与人的经济损失，实现社会的和谐稳定（来源：公安内网）

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